Los eurodiputados votan un proyecto de ley para limitar las transferencias anónimas de criptomonedas

Los miembros del Parlamento Europeo votaron recientemente a favor de una nueva legislación para limitar las transferencias anónimas de criptomonedas a 1000 €.

Tres nuevos proyectos de ley incluyen el llamado reglamento único de la UE que guía el uso de instrumentos anónimos como las criptomonedas y la Sexta Directiva contra el lavado de dinero para garantizar que las autoridades accedan a información confiable. El tercer texto se refiere al establecimiento de una autoridad contra el lavado de dinero a nivel de bloque utilizada en el próximo proyecto de ley Markets-in-Crypto-Assets.

Las transferencias anónimas de criptomonedas enfrentan limitaciones según el proyecto de ley

El primer texto adoptado obliga a los administradores de criptoactivos a identificar las identidades, los activos y la propiedad de sus clientes. Deben presentar información sobre los riesgos asociados de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo a un registro central. Según el proyecto de ley, las transferencias anónimas de criptomonedas deben limitarse a 1000 euros.

El segundo texto argumenta que cada estado miembro de la UE debe establecer una unidad de inteligencia financiera para «combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo».

En el tercer texto, los legisladores votaron para establecer una nueva autoridad de supervisión e investigación contra el lavado de dinero para supervisar entidades de alto riesgo. La autoridad contra el lavado de dinero debe supervisar «directamente» a los «proveedores de servicios criptográficos más riesgosos» que operan en el bloque de 27 miembros de la UE por primera vez, segundo al eurodiputado Emil Radev.

Agregó que AMLA debe cooperar con las autoridades nacionales, con los roles de cada organismo claramente definidos.

Los parlamentarios también están a favor de controlar la propiedad de activos de alto valor como yates, aviones y vehículos de motor por valor de más de 200.000 euros.

Una sesión plenaria del Parlamento Europeo comenzará las negociaciones sobre los proyectos de ley en abril de 2023.

Después de múltiples retrasos, el próximo proyecto de ley MiCA se votará en una sesión plenaria del Parlamento Europeo el 18 de abril de 2023.

Nuevas facturas complementarán la próxima ley MiCA

El tres textos recién adoptados probablemente complementará el proyecto de ley MiCA. MiCA presenta un nuevo marco legislativo para las actividades de criptomonedas, incluido un esquema de licencias y divulgaciones obligatorias.

El proyecto de ley MiCA también incorpora el Reglamento de transferencia de fondos, que trajo la Regla de viaje del Grupo de Acción Financiera Internacional a las criptomonedas a mediados de 2022.

El GAFI es un organismo de control global contra el lavado de dinero que ha introducido la regla de viaje para que los bancos compartan información sobre el movimiento de fondos. Recientemente pidió una mayor aplicación de la Regla de viaje para las criptomonedas en una sesión plenaria en París.

Según MiCA, cada transacción que involucre a un proveedor de servicios de criptomonedas registrado en la UE debe cumplir con la Regla de viaje, independientemente de la cantidad transferida. Francia, un estado miembro de la UE, ya aplica esta regla.

MiCA define a los proveedores de servicios de criptoactivos como agentes que permiten la transferencia de criptofondos de un originador a un beneficiario.

Los CASP deberán transmitir a la AMLA la información sobre el originador y beneficiario descrita en el segundo texto adoptado. El tipo y volumen de información depende de la cantidad transferida y de si el CASP sospecha de juego sucio. A un usuario de monedero en custodia que transfiera más de 1000 euros hay que preguntarle si es el propietario del monedero.

Alice Nawfal, COO de Notabene, una firma que ayuda a las empresas de criptomonedas a cumplir con la Regla de viaje, le dijo a BeInCrypto que estaba impresionada con el trabajo de los legisladores de la UE sobre la Regla de viaje en MiCA.

«Estaban abiertos y se movieron rápidamente», dijo. El nuevo proyecto de ley MiCA también prevé un período de gracia para los operadores de la industria dentro de la UE.

También sugirió que los reguladores de EE. UU. podrían usar MiCA para redactar un manual de criptografía estadounidense.

“Se viene el sentimiento: la industria quiere un régimen regulatorio efectivo”, dijo Nawfal.

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