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La aplicación YIELD es una aplicación de custodia que permite a los usuarios ganar hasta un 17% APY para los titulares de tokens YLD en una variedad de activos de criptomonedas.
Hay algunos aspectos notables de la propuesta de valor de YIELD App:
- Es de custodia, pero ofrece exposición a DeFi y otras estrategias de inversión en activos digitales.
- No cobra tarifas de gas. La mayoría de los rendimientos de DeFi sucumben a las altas tarifas del gas.
- Paga intereses a diario.
Los usuarios pueden ganar hasta un enorme 17% cuando maximizan el programa de lealtad y recompensas de YLD, que veremos a continuación.
La aplicación YIELD actualmente admite cuatro activos (USDT, USDC, ETH y BTC) para ganar APY. Su token YLD nativo se aposta automáticamente cuando se mantiene en la plataforma para ganar recompensas adicionales y brindar acceso a niveles más altos.
“Cuando lanzamos la aplicación YIELD fue con la intención expresa de abrir DeFi para que las oportunidades de alto rendimiento en este sector estén disponibles para todos”, dice Tim Frost, director ejecutivo de la aplicación YIELD. “Nos complace decir que estamos teniendo éxito en esa misión, con cerca de 60.000 usuarios que ahora disfrutan de nuestra plataforma en todo el mundo. En el futuro, esperamos que DeFi y el ecosistema más amplio de gestión del patrimonio de activos digitales continúen ampliando su base de usuarios, particularmente en el mundo en desarrollo, donde los productos y servicios como el nuestro son más valiosos «.
Las recompensas se distribuyen cada 24 horas y se pueden canjear en cualquier momento. Sin embargo, no se agregan ni componen automáticamente, sino que, si desea reinvertir sus recompensas, debe reinvertirlas dentro de su cuenta. La compañía planea agregar compuestos automáticos en el futuro.
Las recompensas de YLD ganadas en sus activos se almacenan en su cartera, mientras que el YLD que gana en su YLD apostado (saldo de billetera) solo se acumulará y acumulará automáticamente en su billetera de YLD.
Las inversiones mínimas de la aplicación YIELD se establecen en 0.03 BTC, 0.1 ETH y 100 USDC / USDT, respectivamente.
¿Cómo funciona la aplicación YIELD?
La aplicación YIELD es una plataforma de gestión de patrimonio de activos digitales que tiene como objetivo una tasa de rendimiento mínima para nuestros usuarios.
La aplicación YIELD pretende buscar la tasa de rendimiento ajustada al riesgo más alta dentro del ecosistema financiero de criptomonedas a través de una cartera diversificada que está diseñada para minimizar la volatilidad.
El equipo de la cartera agrega todos los fondos de los usuarios y los invierte en varias estrategias de inversión basadas en cripto y protocolos DeFi. La aplicación YIELD tiene como objetivo reducir el capital requerido, así como los gastos de transacción, las complejidades y el costo de tiempo que una persona enfrentaría al operar por su cuenta.
Según el sitio, la aplicación YIELD selecciona «oportunidades a medida en asociación con fondos cuantitativos líderes en la industria, mineros, creadores de mercado y otros gerentes de inversión de DeFi probados».
La aplicación YIELD utiliza sus propias herramientas de asignación de cartera automatizadas y patentadas, investigación, auditores de contratos inteligentes y contrapartes aprobadas para implementar y administrar los activos que administra para los usuarios.
«Tenemos una cartera gestionada de forma activa que es supervisada por un equipo de expertos en finanzas tradicionales descentralizadas y centralizadas», añade Frost. “Nos enfocamos en oportunidades de inversión altamente líquidas que son de baja volatilidad y, lo más importante, sostenibles. Recientemente contratamos a un nuevo Director de Inversiones, Lucas Kiely, que aporta una gran experiencia de firmas de primer nivel como UBS y Credit Suisse y que ayudará a fortalecer aún más nuestra estrategia de fondos «.
Aunque el APY de ingresos pasivos de referencia que ofrece la aplicación YIELD para criptomonedas como BTC, ETH y USDC está por encima del promedio, la propuesta de valor aumenta drásticamente cuando se combina con su token de recompensa de utilidad, YLD.
Los titulares de YLD pueden escalar su nivel de nivel con la cantidad de tokens que tienen, lo que podría agregar un APY adicional del 7% en el activo base y un 10% de YLD en YLD cuando tienen 20,000 tokens de YLD.
Frost explica: “Poseer el token YLD es una forma de que nuestros usuarios aumenten sus retornos hasta un máximo del 17% APY. Tenemos un sistema de niveles, lo que significa que cuanto más guardan los usuarios de YLD en sus billeteras, más ganan. Por ejemplo, el APY base en monedas estables (USDT y USDC) es del 11%, pero los usuarios de Nivel 5 que tienen más de 20,000 YLD ganan un 6% adicional en YLD sobre el activo base, más un 10% adicional sobre el YLD que tienen. también pagado en YLD.
“Además de esto, los usuarios son recompensados por apoyar nuestro ecosistema a través de recompensas adicionales en la porción de YLD de su cartera. Por último, pero no menos importante, permite a los usuarios participar en el crecimiento del precio del token a medida que la aplicación YIELD crece y se expande. Hacemos que realmente valga la pena invertir en nuestro token «.
La documentación de la aplicación YIELD indica que la empresa ajusta con frecuencia las tarifas tanto hacia arriba como hacia abajo de acuerdo con las condiciones del mercado para garantizar la sostenibilidad de su modelo.
La compañía también apoya la estabilidad del token YLD mediante la compra periódica de tokens YLD en el mercado abierto. Esto se puede ver aquí: https://etherscan.io/token/0xf94b5c5651c888d928439ab6514b93944eee6f48?a=0x1a11848434cafa84a676e70459015407ec15b542
Aplicación YIELD publica el desempeño de la empresa y otras métricas relevantes quincenales. Además de la cantidad total de activos en la plataforma, también publica las direcciones de reequilibrio de la tesorería (donde la empresa vuelve a comprar su YLD en el mercado abierto) y la cantidad total de tokens comprados.
¿Cuáles son los riesgos?
- Subida y bajada del dólar estadounidense. Muchos instrumentos DeFi están respaldados por monedas estables, que se basan en el dólar estadounidense. La aplicación YIELD estructura sus posiciones como neutrales en dólares (para grupos de monedas estables) y neutrales en activos para otros.
- La industria DeFi es conocida por su intensa volatilidad, en gran parte debido a la infancia del espacio y la volatilidad generalizada de los activos de criptomonedas. El enfoque multiestrategia de YIELD App tiene como objetivo mitigar la volatilidad con una cartera diversificada.
- Caídas bruscas y repentinas del mercado y eventos de nivel «Black Swan».
Justin Wright, director financiero y director de operaciones de la aplicación YIELD, dice: «Desafortunadamente, sigue existiendo el riesgo siempre presente de ataques o exploits en DeFi, donde un individuo astuto puede aprovechar una debilidad en la armadura de un contrato inteligente (a través de que se ejecutan todos los protocolos DeFi) y drenan el fondo de liquidez de un protocolo ”.
“Naturalmente, somos conscientes de esto y estamos tomando todas las medidas posibles para reducir los riesgos para nuestros usuarios. Contamos con la mejor tecnología y personal de su clase que limita dichos riesgos. Además, solo invertimos fondos en una selección cuidadosamente seleccionada de protocolos bien probados en los que hemos realizado la debida diligencia forense y hacemos hincapié en la diversificación «.
¿Cómo genera su dinero la aplicación YIELD?
La aplicación YIELD implementa varias estrategias de inversión en todo el universo de activos digitales, entre otras en el ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi).
La empresa es única en el sentido de que realiza una gestión activa de la cartera, mientras que la mayoría de las plataformas de cuentas de interés en criptomonedas tienden a depender de mecanismos de préstamos automatizados. La aplicación YIELD tiene como objetivo combinar la mitigación de riesgos, la inteligencia social y el análisis, la auditoría inteligente de contratos y las transacciones por lotes con la debida diligencia técnica y comercial completa.
Wright agrega: “Nuestra estrategia de cartera incluye una mitigación integral del riesgo de inversión, mientras que nuestra plataforma está protegida en la mayor medida posible contra violaciones mediante una serie de medidas de seguridad. La aplicación YIELD monitorea y evalúa constantemente las estrategias neutrales del mercado más rentables en todo el ecosistema DeFi, incluida la extracción de liquidez, el arbitraje, las liquidaciones, el margen y los préstamos garantizados, con otras estrategias de producción de ingresos. Desplegamos fondos en grupos de liquidez seleccionados que cumplen con nuestros estrictos estándares de riesgo y seguridad. También utilizamos un proceso de gestión de riesgos altamente sofisticado, que nos permite lograr una relación riesgo / recompensa óptima «.
La diversificación y la gestión activa de la cartera parecen ser los elementos básicos de la estrategia de gestión de YIELD App.
“La aplicación YIELD invierte en grandes grupos de liquidez seleccionados donde nuestros activos son una pequeña parte del total. Dentro de estos, diversificamos para distribuir el riesgo. Además de esto, contamos con un equipo de inversiones activo de especialistas que monitorean nuestras posiciones las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Esto está respaldado por activadores automatizados que moverán automáticamente los fondos a activos de refugio seguro durante grandes eventos comerciales antes de que el mercado más grande pueda tomar medidas ”, dice Wright.
El equipo
La aplicación YIELD tiene un equipo distribuido globalmente de más de 40 empleados.
Muchos, incluidos el director de finanzas y director de operaciones Justin Wright, y el director de inversiones Lucas Kiely, provienen de entornos financieros tradicionales y aportan experiencia en tecnología financiera, inversión y banca.
El equipo de crecimiento y marketing de YIELD App incluye ex periodistas financieros, diseñadores creativos y especialistas en marketing digital cripto-nativos. Jan Standberg, director de crecimiento y Adrien Geneste, director de marketing tener experiencia en cripto y marketing digital, habiendo ayudado a llevar a la empresa de criptomonedas Paxful al éxito.
El director ejecutivo, Tim Frost, tiene experiencia en empresas de tecnología financiera y nuevas empresas financieras. Frost también pasó una década jugando baloncesto profesional en todo el mundo.
Reflexiones finales: ¿Es legítima la aplicación YIELD?
La aplicación YIELD es una forma centralizada de interactuar con el mundo de las finanzas descentralizadas. Los usuarios depositan criptomonedas, que luego son administradas por el equipo de administradores de fondos internos de la plataforma, quienes a su vez exploran varias formas de generar un rendimiento en el ecosistema de criptomonedas.
“Como los reguladores financieros de todo el mundo a menudo se esfuerzan por señalar, el rendimiento pasado no es garantía de rendimiento futuro y no debe utilizarse como un indicador de rendimientos futuros”, dice Frost.
“Dentro de nuestra propia estrategia, nos enfocamos en gran medida en encontrar oportunidades sostenibles de baja volatilidad que puedan brindar los altos rendimientos que nuestros usuarios esperan de nosotros. Nuestro equipo de cartera adopta un enfoque diversificado que garantiza que los activos se gestionen con eficiencia y estabilidad ”.
El proyecto aún se encuentra en sus etapas iniciales, pero como uno de los primeros proveedores de fondos DeFi de su tipo, vale la pena prestarle atención.
Frost concluye: «En este momento, la aplicación YIELD es, por supuesto, mucho más pequeña que BlockFi o CelsiusSin embargo, esto nos hace ágiles. Proporcionamos un puente entre los mundos de alto rendimiento de DeFi al que, por lo general, solo los inversores muy experimentados con tiempo en sus manos pueden acceder, y estos servicios más centralizados. Esto significa mayores tasas de retorno con menos fricciones para nuestros usuarios «.
La aplicación YIELD está abierta a todos los usuarios a nivel mundial, excluyendo algunas docenas de países como los Estados Unidos. Actualmente, el equipo está centrando sus esfuerzos de expansión en países y regiones en desarrollo, como Asia y América del Sur.
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