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KYC y AML son dos términos esenciales en el mundo económico actual. Actualmente, para participar en cualquier comercio bancario o financiero, como acciones, derivados o incluso comercio en el mercado de criptomonedas, los consumidores deben cumplir con KYC para aplicar medidas AML. Entonces, ¿qué es KYC y AML? ¡Entendemos con Coinlive los términos que se aplican frecuentemente en el mercado financiero a través de lo escrito a continuación!
¿Qué son KYC y AML? Documentos necesarios para una verificación de identidad KYC rentable
¿Qué es KYC?
KYC significa «Conozca a su cliente». Esta es una práctica común para proteger a las instituciones económicas de acciones criminales ilegales en un sistema económico cada vez más globalizado. Esta rutina fue creada para gestionar el fraude, la corrupción, el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Un sistema KYC eficiente es la base de casi todos los planes y posibilidades de gestión del cumplimiento en los mercados económicos, y esto también requiere que los procesos KYC crezcan y se vuelvan cada vez más complicados. Con los requisitos cada vez mayores de las leyes de cumplimiento contra el lavado de dinero y los requisitos regulatorios cada vez más estrictos para KYC, las instituciones bancarias y las empresas están invirtiendo mucho tiempo y activos en el sistema KYC.
¿Qué es KYC?
Aunque las instituciones bancarias y los reguladores han demostrado su dedicación para cumplir con todos los requisitos previos del sistema KYC habitual de casi todos los clientes y para adaptar los procesos internos, existen muchas deficiencias cuando los delincuentes también mejoran su ingeniería. Han surgido muchas iniciativas globales y locales para mejorar este sistema a nivel global. Para superar estas dificultades, se necesita un método enérgico y colaborativo de las organizaciones y el público para desarrollar el cambio.
El cumplimiento de KYC también tiene un propósito esencial en el campo de los pagos, las transacciones en tiempo real, facilitando un grado de confianza, transparencia, historial y al mismo tiempo minimizando los riesgos. Esto allana el camino para el crecimiento de un método proactivo adicional para luchar contra los delitos económicos.
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¿En qué consiste la lucha contra el blanqueo de capitales?
AML es el acrónimo de Anti Money Laundering, que implica lucha contra el lavado de dinero. Es una técnica de leyes, reglas y procedimientos creada para proteger contra los intentos de disfrazar los flujos de efectivo ilícitos como ingresos respetables.
Para decirlo con más detalle, el dinero obtenido de actividades como el comercio ilícito de productos, el contrabando, la manipulación del mercado, la corrupción o la evasión fiscal suele pasar por un sistema de «blanqueo de dinero». Esta frase se refiere a adoptar técnicas para transformar este dinero de ilegal a legal, que pueden aplicarse sin ser detectadas. Una de las estrategias de lavado de dinero más típicas es hacer circular efectivo a través de negocios aparentemente respetables propiedad de organizaciones criminales.
Anti lavado de dinero
ALD es una ley importante para el desarrollo del sector económico, el crecimiento de los controles económicos globales y la creciente conveniencia de realizar complicadas cadenas de transacciones económicas.
Al mismo tiempo, incorpora medidas de este tipo como Know Your Customer (KYC) y Customer Due Diligence (CDD) implementadas por las entidades económicas para luchar contra el blanqueo de capitales. Países y áreas de todo el mundo han implementado medidas contra el lavado de dinero, y la regulación contra el lavado de dinero también se promueve globalmente a través de organizaciones como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y el Fondo Monetario Internacional (FMI). y las Naciones Unidas (Reino Unido). . Nación – ONU).
¿Son esenciales KYC y AML?
KYC (Know Your Customer) y AML (Anti Money Laundering) son bastante esenciales en el sector financiero y bancario, principalmente para gestionar las posibilidades y garantizar la transparencia.
KYC (Conozca a su cliente)
KYC tiene como finalidad esencial identificar la identidad del cliente. A través de este sistema se reconocen con precisión los datos privados, direcciones y otros datos del cliente. Esto no sólo ayuda a proteger contra fraudes y estafas al evitar el uso de detalles falsos, sino que también ayuda a generar confianza entre la organización y sus clientes potenciales.
La implementación de KYC también ayuda a los asesores a comprender mejor a sus consumidores y evaluar el grado de seguridad al realizar transacciones legales. Este sistema es fundamentalmente esencial para proteger contra la posibilidad de que delincuentes como ladrones de instituciones financieras o narcotraficantes utilicen dinero de transacciones para llevar a cabo sus delitos. Gracias a KYC, las transacciones ilegales son extremadamente difíciles, garantizando transparencia y seguridad en el entorno económico.
AML (antilavado de dinero)
La prevención del blanqueo de capitales es una de las funciones más importantes de la AML. AML logra esto monitoreando y analizando transacciones económicas, detectando y previniendo así actividades ilícitas relacionadas con el lavado de dinero.
La protección de la técnica económica es también un elemento esencial de la lucha contra el blanqueo de capitales. Ayuda a garantizar que el dinero utilizado en la técnica no provenga de acciones criminales o terroristas, minimizando así los peligros asociados con el uso de dinero ilícito.
El cumplimiento de las normas legales es un elemento esencial de la lucha contra el lavado de dinero. Las organizaciones deben cumplir con los requisitos legales y reglamentarios contra el lavado de dinero para garantizar la transparencia y la integridad en todas las actividades económicas.
Proteger la historia y credibilidad de una organización es una prioridad en la implementación del lavado de dinero, principalmente en el sector bancario y financiero, donde la historia tiene un propósito esencial.
La AML asume su deber de proteger contra personas que pretendan blanquear «dinero sucio», ampliando la seguridad y transparencia de la técnica económica. Combinado con KYC, AML brinda tranquilidad al garantizar que la oferta monetaria en el mercado de criptomonedas sea «dinero limpio» y que las transacciones se realicen de acuerdo con el marco legal.
Documentos necesarios para la verificación KYC adecuada
Tarjeta de Identidad de Ciudadano (CCCD) o pasaporte (pasaporte): Incluya imágenes del anverso y reverso de su CCCD o pasaporte.
Licencia de conducir: En algunos casos, se puede solicitar el permiso de conducir como alternativa al CCCD o al pasaporte.
Documentos que acrediten residencia: Con una validez de tres meses, puede ser una factura de servicios públicos o cualquier otro documento que acredite su último uso residencial.
Declaración de impuestos: Deberá presentar documentación que acredite su última oferta de ingresos para confirmar «dinero limpio».
Imágenes de retratos: Es posible que en algunos lugares te pidan un retrato, probablemente un selfie con tu documento de identidad o pasaporte.
resumen
A través de la sobrescritura, ¿Coinlive ha proporcionado los detalles necesarios para comprender claramente qué son KYC y AML? Esperamos que estos detalles le ayuden a proteger su cuenta y sus finanzas al invertir.
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