Signature Bank enfrenta demanda por participación en fraude FTX

La empresa de comercio algorítmico Statistica Capital ha presentado una supuesta demanda colectiva contra Signature Bank, que es compatible con las criptomonedas, por su supuesto conocimiento de la mezcla de fondos entre el intercambio en quiebra FTX y Alameda Research.

Statistica afirma que, en contra de su consejo, Signature Bank ha estado enviando dinero destinado a FTX a cuentas bancarias de Alameda utilizando su red de pagos Signet desde junio de 2020. Signet, una red de cadena de bloques autorizada, permite transferencias de dinero las 24 horas del día a través de la acuñación y quema de ERC -20 «fichas de sello» compatibles.

Statistica afirma que el banco firmante ha incumplido su deber fiduciario

Según las estadísticas presentar en la corte, FTX transfirió los depósitos de los clientes desde las cuentas de Alameda usando «moneda no fiduciaria» llamada «dinero electrónico». Si bien los clientes de FTX pudieron confirmar que se habían agregado fondos a sus cuentas, Statistica afirma que los fondos de los clientes no habían salido de las cuentas de Alameda. Según se informa, FTX y Sam Bankman-Fried utilizaron los depósitos de los clientes para otorgar préstamos a Alameda, llegando incluso a ofrecer al fondo de cobertura en bancarrota una línea de crédito de $ 65 mil millones.

La combinación de los fondos de los clientes de FTX con el dinero de Alameda está en el centro de un caso penal contra el ex director ejecutivo de FTX, Sam Bankman-Fried, quien enfrenta ocho cargos en los Estados Unidos, incluido el lavado de dinero y el fraude electrónico. En otra demanda civil, la SEC está demandando a Sam Bankman-Fried por tergiversar la relación de FTX con Alameda ante los inversionistas.

Según Statistica, Signature procesó transacciones a sabiendas en violación de los términos y condiciones de FTX y no cumplió con su función como fiduciario de los clientes.

Ayer, Binance anunció planes para suspender las transferencias bancarias en USD el 8 de febrero de 2023 por razones desconocidas. Anteriormente notificó a los clientes que Signature Bank solo admitiría transferencias SWIFT de al menos $ 100,000 entre él y los clientes de Binance, dando crédito a la especulación de que las suspensiones estaban relacionadas con Signature Bank.

Los intercambios centralizados quedaron con menos opciones para desempeñar un papel fundamental

El terreno se está estrechando lentamente bajo los pies en los intercambios más centralizados del mundo a medida que los bancos asustados por las advertencias regulatorias y las caídas de las criptomonedas buscan distanciarse del sector. Los intercambios centralizados sirven como rampas cruciales de fiat a cripto para los comerciantes e inversores de cripto. El éxodo masivo de socios bancarios podría afectar la capacidad de las bolsas de valores para sobrevivir al estrés actual del mercado.

Signature Bank anunció a principios de diciembre de 2022 que reduciría sus depósitos relacionados con criptomonedas entre $ 8 y 10 mil millones, y su director ejecutivo enfatizó que «no somos solo un banco de criptomonedas». Más tarde tomó prestados $3.800 millones de bancos federales para préstamos hipotecarios.

El año pasado, Provident Bancorp, un banco de Massachusetts, vendió préstamos morosos a mineros de criptomonedas para reducir su cartera de activos digitales en un 50%. En el cuarto trimestre de 2022, la empresa redujo los préstamos garantizados por plataformas mineras en un 40 % en comparación con el tercer trimestre y planea continuar reduciendo su cartera de criptomonedas en 2023.

Metropolitan Bank, con sede en Nueva York, anunció que cerraría su cripto vertical el 9 de enero de 2023, debido a «cambios sustanciales en el entorno regulatorio». Metropolitan ha tenido que devolver dinero a los clientes de Voyager Digital, un corredor de criptomonedas canadiense que se declaró en bancarrota el año pasado.

Silvergate quiere ser el último en pie, pero ¿es bueno para las criptomonedas?

Los fiscales estadounidenses iniciaron una investigación sobre el papel desempeñado por el banco Silvergate, que es compatible con las criptomonedas, en el fraude de FTX. Silvergate supuestamente permitió grandes transferencias de fondos a través de su red de intercambio Silvergate sin un control adecuado. En 2017, Silvergate Capital desarrolló Silvergate Exchange Network para permitir transferencias fiat-crypto entre empresas de criptomonedas e inversores, siempre que ambos hagan negocios con Silvergate.

Silvergate sobrevivió recientemente a una corrida de $8.100 millones en retiros de depósitos mediante la venta de valores y derivados y tomó prestados $10.000 millones de bancos de préstamos hipotecarios para reforzar su posición financiera. El CEO de Silvergate, Alan Lane, quien transformó el banco de una empresa principalmente de bienes raíces a una empresa enfocada en criptomonedas en 2013, quiere asegurarle a la comunidad de criptomonedas que el banco no capitulará en el corto plazo.

“Lo que estamos tratando de comunicar es que estamos aquí; estamos aquí para el largo plazo» Ella dijo El director ejecutivo Alan Lane a fines de enero de 2023. Los analistas también sugirieron que las restricciones a las transferencias de Binance de Signature Bank significan que podría ceder participación de mercado a Silvergate.

Sin embargo, los intercambios de criptomonedas esperan que se incorporen más bancos para reducir la posibilidad de un punto único de falla.

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