Tether revela vínculos con el banco detrás de FTX y Alameda Research

Deltec Bank & Trust, una reconocida institución de las Bahamas, se encuentra enredada en una red de intrigas que la une a uno de los nombres más reconocidos en el mundo de las criptomonedas, Tether.

A medida que las autoridades de EE. UU. se mueven rápidamente, incautando fondos en medio de un mayor escrutinio regulatorio, la interacción entre las plataformas bancarias tradicionales y las criptomonedas se vuelve claramente evidente. Esta historia en evolución plantea preguntas sobre algunos de los jugadores más importantes de la industria.

Las autoridades incautaron fondos de Deltec Bank durante una investigación de fraude

En un rápido operativo el 17 de julio, las autoridades de Estados Unidos apoderado casi $45 millones de cuentas de Deltec Bank & Trust en las Bahamas. Mitsubishi UFJ Trust and Banking Corporation (MUFJ), con sede en Nueva York, presentó inicialmente estas cuentas como cuentas de custodia.

Sin embargo, alegaciones recientes sugieren que los estafadores usaron engañosamente estas cuentas para transferir fondos de más de 150 víctimas de la matanza de cerdos a través de docenas de compañías ficticias, eludiendo el escrutinio internacional típico de las transferencias.

En China, los estafadores han estado cultivando meticulosamente un elaborado esquema de fraude de inversión en criptomonedas, atrayendo a las víctimas a una red de confianza, solo para «matarlas» financieramente. Los perpetradores se acercaron a las víctimas con mensajes aparentemente accidentales, crearon una buena relación, transfirieron la conversación a la aplicación de mensajería Telegram y gradualmente las dirigieron a versiones falsas de plataformas comerciales legítimas.

Las víctimas inicialmente fueron testigos de ganancias significativas y luego se les animó a invertir más y, finalmente, sus fondos desaparecieron.

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Estados Unidos comenzó a investigar este esquema en septiembre de 2022, con agentes encubiertos interactuando directamente con los estafadores. Fueron enrutados a versiones de imitación de los principales intercambios, incluido el Intercambio Monetario Internacional de Singapur (SIMEX) y el Intercambio de Valores de Australia (ASX).

Es alarmante notar que mientras algunas víctimas perdieron millones, algunas instituciones financieras de EE. UU. mostraron una diligencia debida laxa, y algunas permitieron que los estafadores abrieran nuevas cuentas inmediatamente después de limitar o cerrar las anteriores.

La participación de Deltec, sin embargo, pinta un cuadro retorcido. Después de abrir su cuenta de custodia en septiembre de 2021, Deltec enfrentó el escrutinio de MUFJ en abril de 2023 debido a transferencias sospechosas.

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En particular, surgieron preocupaciones por las fuentes desconocidas de fondos y la ausencia de un propósito económico corporativo claro. Las transacciones canalizadas a través de empresas ficticias como Axis Digital Limited y GTAL no han ayudado en su caso.

“Deltec Bank ha cooperado de manera proactiva con las investigaciones pertinentes de la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos para el Distrito Este de Virginia para brindar información y asistencia de conformidad con las leyes aplicables. Creemos que Deltec Bank tiene un derecho legítimo bajo la ley de los EE. UU. a que se le devuelva el dinero incautado de su cuenta en Mitsubishi UFJ Trust and Banking y tiene la intención de hacer cumplir este reclamo como parte del proceso de decomiso definido por la ley de los EE. UU. como «un representante de Deltec Banco Ella dijo.

Sam Bankman-Fried, FTX, Alameda Research y Deltec Connection

Sin embargo, la nube de sospecha que rodea a Deltec no es nueva. La firma es conocida por asociarse con importantes criptoentidades como FTX de Sam Bankman-Fried, Alameda Research y el gigante de las monedas estables Tether.

La asociación de Bankman-Fried con Deltec Bank ha sido objeto de escrutinio debido a las complejas interconexiones financieras. Un punto de inflexión significativo en esta relación fue cuando Alameda invirtió $11,5 millones bajo el liderazgo de SBF en FBH Corp.

Jean Chalopin, que controlaba FBH Corp, también se desempeñó como presidente de Deltec. Por lo tanto, crear un vínculo directo entre las iniciativas empresariales de SBF y el banco.

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En un movimiento estratégico, FBH Corp adquirió Farmington State Bank. Lo que es digno de mención es que poco después de esta adquisición, el banco pasó por un cambio de marca y surgió como Moonstone Bank.

Desde la transición, Moonstone Bank ha visto dispararse sus depósitos, catapultándose de una suma promedio de alrededor de $10 millones a la asombrosa suma de $84 millones.

Este aumento dramático residió predominantemente en solo cuatro cuentas nuevas. Esta relación fue un punto de inflexión para FTX, que históricamente había enfrentado obstáculos con las transferencias de dinero, especialmente de clientes estadounidenses a sus operaciones en las Bahamas. FTX ha superado con eficacia los obstáculos bancarios tradicionales al establecer vínculos con Moonstone Bank.

El papel multifacético de Deltec en el campo de las criptomonedas no termina con su asociación con SBF y Alameda. El banco también ha ocupado una posición clave como custodio principal de las reservas de Tether, una importante moneda estable.

De hecho, las colosales reservas de Tether en Deltec totalizaron más de USD 26 300 millones en marzo de 2021, casi dos tercios de todo el Tether emitido en ese momento.

Tether tenía miles de millones en Deltec Bank, pero nadie habla de eso

La participación de Alameda en Deltec Bank se ve reforzada por el hecho de que fue uno de los destinatarios predominantes de Tether. Este mosaico de interacciones financieras afecta a líderes de la industria como Mark Yusko, director ejecutivo de Morgan Creek Capital Management, en particular al examinar la transparencia y la legitimidad de las transacciones y participaciones.

“Investigue un poco sobre Deltec Bank. Ha existido durante mucho tiempo. Chicos malos haciendo cosas malas. Están relacionados con Tether, Sam, grandes lazos con Tether. Si hay un vínculo con personas malas que hacen cosas malas y Tether tuviera problemas, eso sería malo para la industria y tendríamos otro beneficio significativo», Yusko declarado.

Tether se ha enfrentado a numerosas controversias y acusaciones. Sin embargo, se ha mantenido estable en el mercado. Yusko destacó las interconexiones entre Tether y Deltec Bank y que «nadie habla de eso».

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Destacó el poder y la influencia de las corporaciones de medios para dar forma a la narrativa y dirigir la atención de la audiencia.

“Es una tontería, pero es verdad. Ya sabes, ¿por qué de repente tenemos más historias de ovnis? Pasa todo el tiempo. Si consulta los medios y alguien publica una historia o habla de algo con lo que no está de acuerdo, puede mencionarlo”, agregó Yusko.

En este contexto, Leah Attia, representante de relaciones públicas de Tether, profundizó en estas acusaciones con BeInCrypto. Reafirmó el compromiso inquebrantable de Tether con sus usuarios.

“Tether tiene una buena relación con Deltec Bank & Trust, que es uno de varios socios bancarios con los que trabajamos. La reciente incautación de fondos por parte de las autoridades estadounidenses de las cuentas de Deltec es un evento específico y no tiene impacto en las operaciones de Tether. El último comunicado publicado muestra 90 millones de dólares en depósitos bancarios, obviamente repartidos entre varios socios bancarios de todo el mundo. Esta exposición en efectivo representa aproximadamente el 0,1% del total de activos mantenidos como reservas. Nuevamente, las operaciones de Tether no se ven afectadas”, dijo Attia.

Sin embargo, más allá de estos lazos, Tether enfrentó problemas más amplios: confianza, transparencia y supervisión. Yusko, entre otros, insinuó el riesgo de USDT de Tether de desvincularse y mantener acciones chinas. Tales acusaciones y preocupaciones sobre las reservas de Tether han examinado al emisor de la moneda estable.

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En respuesta a estas preocupaciones, Attia dijo:

«Lograr auditorías financieras ha sido un desafío importante para todo el ecosistema de tokens digitales, incluidas las monedas estables, debido a la falta de pautas regulatorias claras en la industria de las criptomonedas. Tether reconoce este desafío y está decidido a convertirse en la primera moneda estable en lograr este objetivo».

Dado el papel fundamental de Tether en el ecosistema de las criptomonedas, cualquier paso en falso podría tener implicaciones más amplias. Cuando se le preguntó acerca de los posibles cambios regulatorios y los preparativos de Tether, Attia enfatizó:

“Los nuevos marcos regulatorios brindan una estructura más clara y establecen un camino bien definido para realizar operaciones de monedas estables, asegurando una mayor transparencia y responsabilidad. Tether mantiene un diálogo continuo con las agencias de aplicación de la ley como parte de nuestro compromiso con la cooperación, la transparencia y la responsabilidad».

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A pesar de la voluntad de Attia de aclarar las acusaciones recientes contra Tether, la relación entrelazada con Deltec destaca la necesidad de marcos regulatorios más claros y una diligencia debida meticulosa en la industria.

Las repercusiones totales de la investigación siguen sin determinarse. Sin embargo, ofrece un poderoso recordatorio para que los líderes de la industria y los reguladores fortalezcan las estructuras que sustentan la estabilidad económica mundial.