Aprovechando la tasa ‘sin riesgo’ después de Shanghái

La reciente bifurcación dura de Shanghai de Ethereum ha dado paso a una serie de cambios y mejoras en la cadena de bloques, de los cuales uno de los más importantes es la capacidad de los usuarios de apostar y retirar su Ether (ETH). Las recompensas de participación permiten a los usuarios obtener un retorno de sus inversiones, lo que les permite ganar dinero con Ethereum de varias maneras. Pero la actualización de Shanghái está abriendo más que solo oportunidades monetarias: también brinda a los profesionales de la criptografía forense una forma de detectar fácilmente el lavado de dinero en la cadena de bloques.

Detección de comportamientos inusuales y actividades sospechosas

El concepto de una «tasa libre de riesgo» ha existido en las finanzas tradicionales durante mucho tiempo. Esta tasa sirve como punto de referencia para evaluar el riesgo de otros activos y tomar decisiones de inversión en consecuencia. Los lavadores de dinero priorizan ocultar sus actividades, mostrando menos preocupación por las ganancias financieras en comparación con los inversionistas regulares. Sin embargo, los profesionales de cumplimiento prestan atención cuando las personas mueven dinero de manera irracional.

Las recompensas de participación en la cadena de bloques de Ethereum son, en esencia, la «tasa libre de riesgo» del mundo de las criptomonedas. Estas recompensas permiten a los investigadores identificar comportamientos inusuales y actividades sospechosas que se desvían de la tasa de referencia. Un ejemplo sería múltiples direcciones involucradas en transacciones de alto riesgo pero ganando por debajo de la tasa libre de riesgo. Este tipo de actividad desencadenaría rápidamente una investigación.

Detección de lavado de dinero en el mundo criptográfico

El lavado de dinero generalmente implica un proceso de tres pasos conocido como colocación, estratificación e integración. La colocación implica la introducción del producto del delito en el sistema financiero, mientras que la estratificación implica mover el dinero de un lado a otro de manera compleja para ocultar el rastro de auditoría. Es mucho más fácil detectar la ubicación en el mundo de las criptomonedas, ya que muchos casos de lavado de dinero se originan a partir de actividades como ataques de ransomware o piratería de puentes DeFi, lo que significa que las billeteras del perpetrador están fácilmente disponibles.

La integración de fondos ilegales en la economía legal es mucho más difícil. Los bancos confían en las soluciones AML convencionales para detectar intentos de lavado de dinero mediante la identificación de movimientos de fondos inusuales. Cripto forense enfatiza la entidad en lugar de la actividad, alineándose con un enfoque similar en DeFi. Al analizar las redes de billeteras, los investigadores pueden identificar transacciones peligrosas y aislar activos criminales.

Utilización de la tasa de referencia para identificar el lavado de dinero en DeFi

Las recompensas de participación en DeFi ofrecen mayor seguridad en la detección NFT comercio de lavado, donde los intercambios se realizan sin generación de ganancias. Con una tasa de referencia establecida, tales actividades pueden identificarse fácilmente. Lo mismo se aplica a los intentos de lavado de dinero realizados a través de los protocolos DeFi, donde la detección de movimientos irracionales será invaluable para los investigadores.

La nueva bifurcación dura de Ethereum permite a los usuarios desbloquear su ETH apostado y, si bien esto podría crear cierta presión de venta a corto plazo, es probable que solo aumente la demanda de recompensas de participación a largo plazo. El nuevo rendimiento de participación en DeFi puede ayudar a los expertos en cumplimiento a detectar y combatir las actividades de lavado de dinero. La bifurcación dura de Shanghai mejora la capacidad de los investigadores para detectar y prevenir el lavado de dinero en DeFi.

Descargo de responsabilidad: El comercio de criptomonedas implica riesgos significativos y puede resultar en la pérdida de su capital. Debe considerar cuidadosamente si el comercio de criptomonedas es adecuado para usted a la luz de su condición financiera y su capacidad para asumir riesgos financieros. Los precios de las criptomonedas son altamente volátiles y pueden fluctuar ampliamente en un corto período de tiempo. Como tal, el comercio de criptomonedas puede no ser adecuado para todos. Además, el almacenamiento de criptomonedas en un intercambio centralizado conlleva riesgos inherentes, incluida la posibilidad de pérdida debido a la piratería, el colapso del intercambio u otras infracciones de seguridad. Le recomendamos encarecidamente que busque asesoramiento profesional independiente antes de participar en cualquier actividad comercial de criptomonedas y considere cuidadosamente las medidas de seguridad vigentes al elegir o almacenar sus criptomonedas en un intercambio de criptomonedas.