BlockFi podría enfrentar hasta $ 100 millones en multas de la SEC

Al igual que Block.one, la SEC tiene la intención de multar a BlockFi por ofrecer valores no registrados.

BlockFi, una plataforma de préstamo de criptomonedas, debe pagar una multa de $ 100 millones por supuestamente ofrecer un producto que paga intereses a los clientes por prestar sus tokens. La Comisión de Bolsa y Valores argumenta que los productos que devengan intereses son valores no registrados. El monto final que pagará BlockFi se revelará la próxima semana. La multa sería la sanción más grave de la SEC para una empresa de criptomonedas.

BlockFi también está listo para descontinuar su nuevo producto de alto rendimiento para la mayoría de los residentes de EE. UU. El negocio principal de BlockFi es ofrecer a los clientes altos rendimientos por bloquear bitcoin, Ethereum y Tether en cuentas de ahorro. Se ofrecen rendimientos del 5 al 10%. BlockFi presta activos bloqueados a una tasa más alta.

Este no es el primer encuentro de BlockFi con un regulador

Como informó anteriormente BeInCrypto, los reguladores del estado de origen de BlockFi, Nueva Jersey, Vermont, Alabama y Texas, han abordado BlockFi en 2021 de una forma u otra. Algunos han emitido órdenes de custodia y desistimiento; otros órdenes de causa. El principal problema fue la oferta de valores no registrados, lo que atrajo la atención de la SEC. Si un consumidor bloquea su dinero en un producto de inversión, o en la jerga de la SEC, «una empresa conjunta», la SEC cree que se convierte en un contrato de inversión. Un contrato de inversión cae dentro de los poderes regulatorios de la SEC.

Los reguladores están preocupados por la seguridad de los inversores y la falta de un seguro federal para estas cuentas. BloqueFi emitió una declaración en respuesta a la posible multa de 100 millones de dólares. Dijeron que no participan en «rumores de mercado». Aseguraron a los clientes que sus tenencias están seguras en BlockFi y que las cuentas de interés de BlockFi seguirán ganando intereses.

BlockFi ha introducido tarifas de retiro para todos los activos a partir del 1 de diciembre de 2021, para consternación de los clientes. Las tarifas se aplican a Chainlink, Ethereum, PAXG, Uniswap, token de atención básica, BTC y LTC. La compañía dijo que las tarifas se introdujeron para combatir las crecientes tarifas de transacción en Ethereum y que no puede beneficiarse de las tarifas de retiro. La comunidad estaba molesta porque otras plataformas como Nexo ofrecen tres retiros gratuitos por mes, así como una tarifa de retiro fija para cada transacción posterior.

La SEC multó a Block.one por un delito menor similar

En 2019, la SEC multó a Block.one con $ 24 millones por realizar una oferta inicial de criptomonedas no registrada que recaudó unos pocos miles de millones en un año. De la sanción civil, Stephanies Avakian, codirectora de la División de Cumplimiento de la SEC, Ella dijo“Las empresas que ofrecen o venden valores a inversionistas estadounidenses deben cumplir con las leyes de valores, independientemente de la industria en la que operen o las etiquetas que coloquen en los productos de inversión que ofrecen.

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