Cómo proteger sus ganancias de criptomonedas y evitar ser verificado para sus intercambios de criptomonedas en los EE. UU.

cryptoshitcompra.com/wp-content/uploads/2021/12/Como-proteger-sus-ganancias-de-criptomonedas-y-evitar-ser-verificado.jpg» alt=»» width=»1200″ class=»content-img»/>

El artículo está escrito por Jaideep Singh, CEO de la plataforma SaaS impulsada por IA FlyFin, Luke Olson, CPA y Sridevi Yathirajyam, EA, FlyFin.

__________

Con fines de 2021, esto también podría significar que se está agotando el tiempo hacia otra fecha límite impositiva inminente para muchas personas en los Estados Unidos. El 15 de enero es cuando vencen los impuestos trimestrales si trabaja por cuenta propia (por ejemplo, comerciante diario de tiempo completo, autónomo, creador o empleado).

Cualquier inversionista sabio sabría que no hay un buen truco para engañar al recaudador de impuestos, y tratar de hacerlo podría volver a morderlo con malas sanciones. Un área en la que el gobierno es incluso mejor que los impuestos es la aplicación de sanciones a los contribuyentes. Sin embargo, existen varias medidas válidas que puede tomar para proteger su dinero y evitar que el gobierno recupere más de sus ganancias en criptomonedas ganadas con tanto esfuerzo.

Aquí hay algunos consejos para ayudarlo a proteger sus ganancias en criptomonedas del recaudador de impuestos.

1. ¿Cuáles son las cosas más importantes para evitar ser examinado por mis actividades criptográficas?

• Pague sus impuestos a tiempo y presente su declaración de impuestos antes de la fecha de vencimiento.
• Pague sus impuestos sobre el trabajo por cuenta propia a tiempo, si corresponde.
• Asegúrese de informar todos los ingresos de los formularios de copias emitidos a Agencia de ingresos (IRS) como 1099-INT, 1099-DIV, 1099-NEC, etc. Cualquier ingreso no declarado puede activar un aviso de verificación del IRS. NO asuma que si su billetera criptográfica nacional o extranjera no generó un 1099, puede renunciar convenientemente a divulgar las ganancias. El IRS está obteniendo datos de varias fuentes sobre cuentas criptográficas.
• Informe todas las cuentas en formularios de informes de cuentas extranjeras: FBAR (cuentas bancarias y financieras extranjeras) y FATCA (Ley de cumplimiento fiscal de cuentas extranjeras) si el saldo anual está por encima del umbral del IRS. Esto es especialmente cierto si tiene una billetera criptográfica fuera de los EE. UU.

2. ¿Qué buscará el IRS para detectar el fraude fiscal en criptomonedas?

Se requiere que las Entidades de Liquidación de Pagos (PSE) presenten el 1099-K al titular de la cuenta y una copia al IRS si procesaron al menos $ 20,000 en pagos y al menos 200 transacciones durante el año fiscal. Muchos PSE envían estos formularios, aunque han procesado algunas transacciones y no alcanzan el umbral de $ 20 000. El formulario 1099-K rastrea los pagos recibidos a través de cualquier PSE que incluye transacciones con tarjeta de crédito, PayPal, y otros servicios de pago online, así como plataformas autónomas como Upwork, etc. Por lo tanto, no es posible ocultar transacciones al IRS.

3. Mi corretaje o billetera / intercambio no generó un 1099. ¿Aún tengo que informar la ganancia?

Recibirá el Formulario 1099 cuando gane 600 USD o más en recompensas o comisiones de Coinbase u otros intercambios de criptomonedas durante todo el año. Incluso si no es elegible para recibir el formulario 1099 para las ganancias en criptomonedas, debe declarar los impuestos sobre las criptomonedas independientemente de si recibe dichos formularios. Si posee una billetera criptográfica, es muy probable que el IRS lo sepa y la falta de informes de ganancias / pérdidas en su declaración de impuestos podría desencadenar una bandera roja con ellos.

Trabajadores por cuenta propia: Si trabaja por cuenta propia y sus actividades criptográficas son parte de un comercio o negocio, la información contenida en el Formulario 1099 se reflejará en el Adjunto C.

Que no sean autónomos: Para las personas que no trabajan por cuenta propia y completan el Formulario 1040, la información de la moneda virtual se informará como «Otros ingresos» en el Anexo 1, Línea 8 de su declaración de impuestos.

4. ¿Qué pasa si mi billetera criptográfica no está en los EE. UU.? ¿Todavía tengo que pagar impuestos?

Si usted es un ciudadano estadounidense con ingresos por inversiones, como ganancias de capital, ganancias en moneda virtual de fuentes fuera de los Estados Unidos, debe informar dichos ingresos en su declaración de impuestos según la ley de los EE. UU. Este requisito también se aplica si usted es residente dentro o fuera de los Estados Unidos y si recibe o no un formulario 1099 del pagador extranjero. Aparte de los ciudadanos estadounidenses, cualquier persona que deba pagar impuestos estadounidenses debe pagar impuestos sobre las ganancias en criptomonedas; esto incluye a los titulares de la Tarjeta Verde, otros residentes y contribuyentes.

5. ¿Qué sucede si vivo en el extranjero o no soy ciudadano estadounidense?

Como ciudadano no estadounidense, si ha obtenido ingresos en moneda virtual de una fuente estadounidense, deberá pagar impuestos sobre la cantidad de ganancias obtenidas. Los no residentes pagarán un impuesto del 30% sobre sus ingresos en criptomonedas. Y a diferencia de los residentes, los no residentes no tienen derecho a utilizar las pérdidas de años anteriores para compensar su deuda tributaria.

Si ha obtenido sus ganancias de criptomonedas en un país diferente, no solo tendrá obligaciones tributarias en los Estados Unidos, sino que también puede tener requisitos impositivos en el país donde se compró y vendió la moneda digital.

6. ¿Puedo hacer que un pariente que viva en el extranjero abra una cuenta y no pague impuestos estadounidenses?

Su pariente que vive en el extranjero, que tiene cuentas criptográficas a su nombre, es responsable de las tarifas pagaderas al IRS. En cualquier caso, esto sería un fraude fiscal si está utilizando un familiar para invertir su capital y luego ocultar los ingresos.

7. Si compro y vendo usando una criptomoneda pero dejo mis fondos intactos en una billetera, ¿tengo que informar mis ganancias?

Siempre que tenga la criptomoneda como inversión y no obtenga ingresos, generalmente no debe impuestos sobre la criptomoneda hasta que la venda. Puede evitar los impuestos por completo si no vende ninguno en un año fiscal determinado.

Los hechos imponibles y no imponibles incluyen los siguientes:

Eventos imponibles:

• vender criptomonedas por moneda fiduciaria (es decir, USD, CAD, EUR, JPY, etc.);
• intercambiar criptomonedas con otras criptomonedas (por ejemplo, BTC por ETH, no requiere que el retiro de dinero fiduciario esté sujeto a impuestos);
• utilizar criptomonedas para comprar un bien o servicio;
• recibir criptomonedas debido a una bifurcación o de la minería.

Eventos no imponibles:

• comprar criptomonedas con moneda fiduciaria (excepto en los casos en que el precio de compra sea más bajo que el valor justo de mercado de la moneda comprada);
• donación de criptomonedas a una organización exenta de impuestos;
• regalar criptomonedas a cualquier persona (si el regalo es lo suficientemente grande, puede generar un impuesto sobre las donaciones);
• transferir criptomonedas de una billetera que posea a otra billetera que posea.

8. ¿Cómo puede un solo contribuyente minimizar la activación de un hecho imponible?

Para obtener liquidez, a pesar de vender criptomonedas de gran prestigio, puede pedir prestado de plataformas colaterales de financiación descentralizada (DeFi) que no desencadenan un evento imponible.

9. ¿De qué otra manera puede evitar desencadenar eventos imponibles en torno a las criptomonedas?

Opere con criptomonedas dentro de una cuenta de jubilación individual autodirigida (ENFADO) para que todas las ganancias y pérdidas estén protegidas en la cuenta y no haya consecuencias fiscales inmediatas.

10. ¿Qué otros consejos pueden tomar las personas para proteger los ingresos de las ganancias de capital y otras tarifas relacionadas con las transacciones criptográficas?

• Mantener una inversión durante más de un año generalmente permite a los comerciantes aprovechar las tasas impositivas más bajas sobre las ganancias de capital a largo plazo.
• Compense sus ganancias de criptomonedas con pérdidas de capital, pero las ganancias que compensa no pueden sumar más que sus pérdidas.
• Venta de activos durante un año de bajos ingresos.

Para ayudarlo a cumplir con la próxima fecha límite de impuestos trimestrales, usted también puede cheque nuestra nueva calculadora de criptomonedas.

____

Saber más:
– ¿Está buscando un país con las políticas de impuestos criptográficos más claras? Verifique este listado
– DAO, los tenedores de tokens pueden enfrentar nuevas obligaciones tributarias, advierte el informe de PwC

– Aviso del IRS: el recaudador de impuestos viene – Por ‘miles de millones de dólares’ de criptomonedas
– Según los tribunales de EE. UU., El IRS puede haber violado los derechos de privacidad del usuario de Coinbase en la auditoría fiscal

– Tendencias de regulación criptográfica de 2022: enfoque en DeFi, stablecoin, NFT y más
– Intercambios de criptomonedas en 2022: más servicios, más cumplimiento y competencia