Consejos de expertos para evitar los peligros del cumplimiento de las criptomonedas

Navegar por el entorno regulatorio de la industria de las criptomonedas en todo el mundo puede ser una tarea desalentadora para las empresas. Cuando hay mucho en juego, el incumplimiento puede tener consecuencias legales graves, incluidos posibles cargos penales para los fundadores y altos ejecutivos de criptomonedas.

Nicola MassellaUn abogado de Web3 en Storm Partners, compartió valiosos conocimientos con BeInCrypto sobre cómo las empresas de cifrado pueden evitar problemas de cumplimiento.

Comprender el cumplimiento ALD

Los estándares contra el lavado de dinero (AML) son fundamentales para la industria de las criptomonedas. Massella enfatizó que adherirse a estos estándares no es opcional.

“Las preocupaciones contra el lavado de dinero han estado en la vanguardia de los reguladores desde los albores de Bitcoin. Por lo tanto, es fundamental cumplir con las normas contra el lavado de dinero”, señaló Massella.

La Unión Europea, por ejemplo, inicialmente reguló las “monedas virtuales” principalmente para mitigar los riesgos contra el lavado de dinero. La industria actual de las criptomonedas cuenta con herramientas avanzadas para la selección de carteras y el análisis de transacciones.

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La inmutabilidad y transparencia de Blockchain ofrece la oportunidad de superar los sistemas financieros tradicionales en la prevención de amenazas contra el lavado de dinero. Las plataformas criptográficas deben adoptar plenamente estas tecnologías para elevar sus estándares de cumplimiento.

Si bien algunos argumentan que el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero contradice los principios de descentralización y autonomía de las criptomonedas, Massella se ha opuesto a esta opinión. Prevenir actividades ilícitas es esencial para la aceptación generalizada de las criptomonedas. Destacó las pruebas de conocimiento cero como una innovación prometedora que equilibra la prevención del lavado de dinero con la privacidad y la descentralización.

Crear contratos efectivos

La creación de contratos en la industria de las criptomonedas presenta desafíos únicos debido a la naturaleza innovadora de transacciones como la venta de tokens y el suministro de liquidez DeFi. Estos contratos a menudo involucran a partes de diferentes países y se ejecutan en línea, lo que agrega complejidad.

Un aspecto crítico es la aplicabilidad de las soluciones en caso de incumplimiento. Interactuar con entidades sin recursos sustanciales puede hacer que las decisiones judiciales sean ineficaces. Incluso los tribunales tradicionales pueden tener dificultades con las disputas relacionadas con las criptomonedas debido a la falta de precedentes establecidos.

Massella desaconseja utilizar modelos contractuales genéricos o reutilizar contratos de conocidos. Los acuerdos de criptomonedas requieren un abogado con un profundo conocimiento de la industria para adaptar los contratos a las características únicas de cada acuerdo.

«Mi principal consejo para los empresarios de criptomonedas es evitar modelos de contrato genéricos o reutilizar contratos de conocidos como medida de ahorro de costes», dijo Massella a BeInCrypto.

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Además, destacó que las estrategias de resolución de disputas en la industria de las criptomonedas son similares a las de otros entornos empresariales. El primer paso implica evaluar la posición del cliente y el potencial de transacción. Siguen negociaciones con los representantes legales de la otra parte para llegar a una solución mutuamente aceptable.

En los conflictos de consumo entran en juego factores adicionales. La reputación tiene un peso significativo en la industria de las criptomonedas. Es posible que las plataformas no estén legalmente obligadas a compensar a los usuarios por las pérdidas debidas a piratería informática o mal funcionamiento del sistema, pero esto puede aumentar la confianza del cliente y la integridad de la marca.

Mantener una conducta profesional y separar las emociones de las decisiones comerciales es fundamental. Para los emprendedores de criptomonedas, es crucial centrarse en el compromiso y el crecimiento constructivos en lugar del conflicto.

Estructurar una empresa de criptomonedas

Al estructurar una empresa de criptomonedas, especialmente con miras a fusiones y adquisiciones, se deben considerar varios factores. El entorno regulatorio adaptado a las actividades específicas de cada proyecto criptográfico es vital. El cumplimiento de las regulaciones pertinentes es esencial, ya que el marco legal que rige Web3 varía significativamente de una jurisdicción a otra.

Las estructuras corporativas en la industria de las criptomonedas suelen ser complejas e involucran a múltiples entidades en diversas jurisdicciones. Esta complejidad es una respuesta a los diferentes contextos legales y regulatorios en todo el mundo. Los dueños de negocios deben abordar este tema para garantizar el cumplimiento de las leyes y regulaciones de cada jurisdicción.

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Comprender el impacto del entorno regulatorio en la viabilidad y estructura de los acuerdos es fundamental en las fusiones y adquisiciones. La debida diligencia legal, la valoración empresarial, la integración operativa y las perspectivas de crecimiento futuro dependen del cumplimiento normativo.

Además, la industria de las criptomonedas a menudo involucra a fundaciones y asociaciones en sus estructuras corporativas. Estas entidades pueden ser útiles en relación con organizaciones basadas en tokens, salvaguardando los derechos e intereses de los poseedores de tokens.

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En resumen, evitar los problemas de cumplimiento en la industria de las criptomonedas requiere una comprensión profunda de los estándares ALD, una redacción eficaz de los contratos, estrategias sólidas de resolución de disputas y un enfoque integral para la estructuración empresarial. Con estos consejos de expertos, las empresas de cifrado pueden navegar el entorno regulatorio de manera más efectiva y posicionarse para el éxito a largo plazo.