¿DeFi en Bitcoin? Introducción a SOVRYN

Here’s a look at SOVYRN – the project that is quietly revolutionizing the Bitcoin network with once-incompatible functionality: decentralized finance. With time, it may fully correct Bitcoin’s limitation on programmability, rendering various altcoins obsolete.

La división actual de criptomonedas

Tal como está, Bitcoin sigue siendo la criptomoneda más valiosa del mercado. Tras haber superado recientemente su máximo histórico, el activo digital ahora tiene una capitalización de mercado de más de 1,1 billones de dólares. Además de la capitalización total del mercado de criptomonedas de $ 2.7 billones, el dominio del mercado de Bitcoin es indiscutible.

La moneda también está siendo adoptada en el mundo exterior a una velocidad vertiginosa tanto por empresas como por fondos de cobertura. Desde Twitter que permite los pagos de Bitcoin, hasta que Tesla agrega BTC a su billetera, la legitimidad de Bitcoin como activo también es cierta. Incluso ha sido reconocido por varias empresas como una cobertura de inflación por encima del oro.

Sin embargo, a pesar de la popularidad y la red de Bitcoin, ya no es la única criptomoneda tradicional que existe. En cambio, han surgido varias otras criptomonedas, tokens, plataformas y protocolos. Si bien algunas no han sido más que modas especulativas y de corto plazo, otras han demostrado ser viables a largo plazo.

Los fervientes maximalistas de Bitcoin pueden argumentar que esto se debe a la ignorancia o la pura especulación del mercado. Sin embargo, una interpretación más caritativa sería que tales altcoins llenan vacíos en la economía descentralizada que Bitcoin no puede. Por ejemplo, Tether sirve como una forma de liquidez asequible pero estable para los comerciantes de criptomonedas. Mientras tanto, Monero ofrece una mayor privacidad de las transacciones en las que Bitcoin falla, debido a su cadena de bloques pública.

Sin embargo, la red blockchain alternativa más notable es actualmente Ethereum. Fundada por VItalik Buterin y otros, la capitalización de mercado de Ethereum es actualmente de más de $ 500 mil millones. Es la única red de criptomonedas que la mayoría de la gente cree que puede llegar a ser más grande que Bitcoin.

Guiando esta creencia está la siguiente observación:

Dado que Bitcoin utiliza un lenguaje de programación Turing incompleto, no es adecuado para contratos inteligentes. Por lo tanto, es inferior a Ethereum para realizar finanzas descentralizadas.

¿Por qué es importante Defi?

Las finanzas descentralizadas (DeFi) es el caso de uso de desarrollo más popular para la tecnología blockchain y las redes descentralizadas. Es un conjunto simple de servicios financieros de igual a igual que no requieren una autoridad central para facilitarlos. Estos podrían incluir ahorros, préstamos / préstamos, intercambios e incluso seguros.

El atractivo de dicha tecnología es que no tiene permisos, es eficiente y casi siempre está activa en comparación con las alternativas financieras centralizadas.

Para que funcione un sistema financiero paralelo de este tipo, se necesitan tres pilares principales:

• Moneda estable
• Cuentas corrientes / de ahorro
• Varios intercambios

En el mundo desarrollado de las finanzas centralizadas, cada función es realizada por varias partes. Solo un ejemplo de cada uno sería el dólar estadounidense, Chase Savings y la bolsa de valores NASDAQ, respectivamente.

Mientras tanto, los desarrolladores de Defi ya están creando equivalentes de estos sistemas basados ​​en blockchain menos centralizados y más eficientes. Por ejemplo, la plataforma Ethereum aloja múltiples monedas estables vinculadas al dólar (Tether, USDC, DAI, etc.) para que sirvan como monedas estables. Mientras tanto, Compound es un protocolo de préstamos / préstamos que permite a las personas ganar con sus ahorros en criptomonedas en grupos de préstamos inteligentes controlados por contratos. Finalmente, Uniswap funciona como un intercambio descentralizado de tokens ERC-20, que prácticamente podrían usarse para intercambiar activos tokenizados como acciones.

En estos días, la facilitación de Ethereum de contratos inteligentes y protocolos Defi le ha dado un gran nicho en el mercado de las criptomonedas. Es la columna vertebral y el estándar de las aplicaciones descentralizadas que mejoran las finanzas más allá del almacenamiento de valor y las transacciones. Además, como todos los tokens negociados en la plataforma requieren un gasto de ETH en gas, la criptomoneda acumula niveles adicionales de demanda.

Estos factores han llevado a Ethereum a ser reconocida como la segunda criptomoneda «primaria», junto con Bitcoin. Sirviendo varias funciones, Ether a menudo se conoce como «aceite digital», mientras que Bitcoin se conoce como «oro digital».

SOVRYN: Combinando Defi con dinero fuerte

¿Qué pasaría si los beneficios de la confianza, la seguridad y la descentralización de Bitcoin pudieran combinarse con la compatibilidad del contrato inteligente de Ethereum? ¿Qué pasaría si las ventajas del «oro digital» y el «petróleo digital» pudieran reunirse bajo una sola cortina?

A partir de 2021, se está desarrollando un protocolo emergente en la capa de aplicación de Bitcoin que se esfuerza por hacer precisamente eso. Se llama SOVRYN.

SOVRYNA es un «sistema de contrato inteligente sin custodia y sin autorización para préstamos, préstamos y operaciones de margen de bitcoins», según su sitio web. Cofundada por Edan Yago, SOVRYN se lanzó en abril de 2021 y ahora es la plataforma Defi con más funciones de Bitcoin.

Características de SOVRYN

Las características actuales de SOVRYN incluyen (pero no se limitan a) las siguientes:

• Un grupo de préstamos con el que los HODLers pueden ganar intereses sobre sus tokens de prestatarios y comerciantes de margen, incluido bitcoin. Esto es como Compuesto en Ethereum.
• Préstamos excesivamente garantizados por el fondo común de préstamos.
• Un intercambio al contado descentralizado que permite a los usuarios intercambiar tokens instantáneamente utilizando el grupo de préstamos, similar a UNISWAP.
• Un puente simbólico entre RSK, Ethereum y Binance Smart Chain (BSC).
• Negociación con apalancamiento de hasta 5X, también prestado del fondo común de préstamos.
• monedas estables respaldadas por bitcoin y vinculadas al dólar estadounidense, todas respaldadas por bitcoins con exceso de garantía. Este es un equivalente en Bitcoin de DAI.

Las características actualmente en desarrollo para SOVRYN incluyen una rampa de salida fiduciaria y órdenes de límite de negociación.

Como ya podemos ver, SOVRYN ahora ofrece los tres servicios básicos necesarios para un sistema financiero paralelo. Sin embargo, en este sistema, bitcoin es el activo base.

Como funciona

Rizoma

Este DAO se basa en Rootstock (RSK), una cadena lateral de Bitcoin que permite contratos inteligentes. RSK está conectado a la cadena de bloques principal de Bitcoin a través de la minería combinada, mediante la cual los mismos mineros y energía protegen ambas redes. Usando una clavija bidireccional, los usuarios pueden convertir sus bitcoins de la red Bitcoin en «bitcoins inteligentes» (RBTC) en Rootstock. Por lo tanto, los usuarios pueden aprovechar varias dApps como lo harían en Ethereum, junto con la seguridad inigualable y el valor de los activos de Bitcoin. SOVRYN es una de estas dApps.

Token de SOV

En el espíritu de la descentralización, SOVRYN se rige por una «Bitocracia» que utiliza el token de gobierno nativo de la plataforma «SOV». Los tokens SOV permiten a los titulares gestionar el protocolo SOVRYN mediante apuestas y votaciones. Los titulares también serán recompensados ​​con los fondos generados por el protocolo.

El suministro de tokens SOV se limitará a 100.000.000 y se distribuirá durante un período de 7 años. Se otorgan en diversas proporciones a fundadores, primeros financiadores, primeros usuarios, desarrolladores y colaboradores conjuntos. Además, algunos SOV se distribuirán a través de la venta programática, lo que permitirá a los usuarios intercambiar bitcoins por SOV.

Según Edan Yago, se anima a los titulares de tokens SOV a participar y contribuir al desarrollo de la red. Esto lo diferencia de tener una acción corporativa estándar.

“Si solo mantiene pasivamente una acción de Walmart, obtiene dinero. Si solo mantiene pasivamente SOV, no lo hagas. Debes participar activamente en el sistema. Es una especie de pase para acceder a la participación y la influencia en el sistema ”.

Debido a los diversos incentivos proporcionados, más de 4000 personas habían bloqueado SOV en la plataforma a principios de junio. Además, las propuestas de mejora de la red recibieron regularmente más del 60% de participación de estos propietarios.

En general, los usuarios que logran acumular más SOVRYN a través de sus diversos métodos de distribución tienen un poder de voto más influyente. Una vez que un usuario pone en juego su SOV, incluso puede delegar su poder de voto a otra dirección de red. Aunque SOVRYN admite que su protocolo no puede lograr la descentralización como el nivel de base de Bitcoin, SOV le permite recorrer un largo camino. Además, esta forma de descentralización no se produce a expensas de la funcionalidad o la escalabilidad.

Ventajas de SOVRYN

SOVRYN ofrece una serie de beneficios únicos para los Bitcoiners dedicados, así como la solidez y seguridad del propio Bitcoin. Algunos de estos beneficios incluyen los siguientes:

Intimidad

Al ser un servicio de préstamo de bitcoins descentralizado de manera única, los usuarios pueden permanecer protegidos bajo el seudónimo de Bitcoin mientras ponen sus bitcoins a trabajar. Esto contrasta con los servicios de préstamos centralizados que normalmente se adhieren a las restricciones de seguimiento de usuarios y KYC.

Autosuficiencia

Sus claves privadas ya no tienen que estar concentradas en un solo interlocutor centralizado. Con préstamos entre pares disponibles, los usuarios de SOVRYN realizan financiamiento con total «soberanía» sobre sus fondos.

Bitcoin nativo

Con Bitcoin como el activo nativo de la cadena Rootstock, las tarifas de transacción se pagan en BTC. Dado que SOVRYN es una plataforma dedicada a los amantes de bitcoins, esto hará que las transacciones sean mucho más convenientes para el usuario promedio, que probablemente intercambiará bitcoins de todos modos.

Esto es diferente de la cadena de bloques Ethereum, que requiere que el éter se use para transacciones a pesar del hecho de que la mayoría de las personas en la red realizan transacciones en USDT. Comprar ether puede ser una molestia para aquellos interesados ​​solo en su plataforma, pero no en el recurso principal.

El nacimiento de Bitcoin también implica superar la seguridad incomparable de la red Bitcoin, respaldada por mineros de todo el mundo.

Mantenga Bitcoin descentralizado

La descentralización no es solo una característica, sino una necesidad para la integridad de la red. Si los casos de uso de Bitcoin no aumentaran, sus aplicaciones financieras más complejas se arriesgarían a concentrarse en manos de servicios centralizados. Esto frustraría el propósito de Bitcoin, ya que el dinero vuelve a pasar a través de los gigantes financieros en aras de una utilidad adicional. Mientras tanto, se reabriría el camino hacia la censura.

A través de SOVRYN, los usuarios tienen un pase de acceso sin censura a las sofisticadas finanzas de Bitcoin. El protocolo en sí está bastante descentralizado, lo que reduce en gran medida el riesgo de censura dirigida.

Conclusión

Las características de SOVRYN continúan multiplicándose con el tiempo. Parece estar emergiendo como el protocolo financiero descentralizado nativo de Bitcoin. Además, a medida que las ideas y aplicaciones de Defi se desarrollen en otras cadenas de bloques, SOVRYN tendrá la libertad de adaptarlas como la comunidad lo considere oportuno.

Esto plantea una pregunta importante sobre el futuro de otras criptomonedas, cadenas de bloques y protocolos Defi. Si SOVRYN está incorporando Defi a Bitcoin, ¿otras cadenas tienen motivos para existir a largo plazo?

Como se mencionó, la mayoría de los amantes de las criptomonedas, incluso los etéreos, reconocen a bitcoin como el activo de primer nivel. Tiene la mejor oportunidad de todas las criptomonedas de ganarse la confianza global a la escala de una moneda mundial. Su descentralización y comienzo son características que ninguna otra blockchain o criptomoneda puede imitar. Por lo tanto, Bitcoin se enfrenta a poca competencia en su papel de «oro digital».

Mientras tanto, Ethereum, Cardano, Solana y otras redes enfrentan una dura competencia entre sí para brindar los mejores servicios DeFi. Si bien Ethereum actualmente está ganando ese concurso, bitcoin podría tomar el control con el tiempo gracias a SOVRYN. Además, si bitcoin gana suficiente tracción con el tiempo, SOVRYN podría ser el protocolo preferido de los usuarios gracias a su uso de BTC como activo principal.