El futuro de la inversión minorista en criptomonedas parece prometedor

Los inversores minoristas han jugado un papel esencial en el auge de las criptomonedas. A pesar de los numerosos accidentes y riesgos, los minoristas siguen teniendo criptomonedas. Pero a veces, a un gran costo y con pérdidas.

«Inversores minoristas» se refiere a inversores individuales que compran y venden criptomonedas para sus carteras de inversión. En las finanzas tradicionales (TradFi), los inversores minoristas se denominan «Main Street». Comparativamente, los inversores profesionales e institucionales se conocen como «Wall Street».

En el sector de las criptomonedas, los inversores minoristas han sido fundamentales para impulsar la demanda y, a menudo, se han sentido atraídos por el atractivo de los rendimientos «increíbles» de la libertad descentralizada de acceso a las criptomonedas por parte de cualquier persona con conexión a Internet.

Esto ha llevado a una mayor adopción y aceptación, ayudando a establecer las criptomonedas como una clase de activo alternativa viable a las monedas tradicionales. Teniendo en cuenta que la oferta minorista de Bitcoin aumentó un 17%, unos 3,57 millones en diciembre de 2022. El año pasado, el mercado experimentó múltiples caídas, como FTX. Sin embargo, los traficantes no se dejaron intimidar. Esto es según la firma de investigación en cadena Glassnode compartida por un analista.

png» alt=»Suministro de Bitcoin en manos de minoristas (a partir de diciembre de 2022) Fuente: Twitter» class=»lazy wp-image-287041″ width=»1022″ height=»575″/>

Al mismo tiempo, el porcentaje de mujeres criptoinversionistas aumentó del 24 % en el primer trimestre de 2022 al 34 % en el cuarto trimestre de 2022. Estos casos muestran la confianza de los minoristas en la industria de las criptomonedas.

Además, los inversores minoristas han jugado un papel importante en el desarrollo del ecosistema criptográfico. Muchos inversores minoristas también son desarrolladores, empresarios y entusiastas que participan activamente en la creación de nuevas aplicaciones y servicios basados ​​en blockchain. Sus contribuciones han ayudado a expandir los casos de uso de las criptomonedas y han creado nuevas oportunidades de inversión e innovación.

Los minoristas han sufrido a lo largo de los años

Sin embargo, es importante señalar que la participación de inversores minoristas también ha dado lugar a la censura. Aumento significativo de la volatilidad y el riesgo para el mercado de criptomonedas. A medida que más personas se han involucrado en el comercio de criptomonedas, ha habido fluctuaciones de precios más significativas y una mayor vulnerabilidad al fraude.

La cohorte antes mencionada ha enfrentado desafíos y pérdidas en el pasado debido al colapso de varias instituciones y mercados financieros. Un ejemplo notable es la crisis financiera mundial de 2008, que destruyó varias instituciones financieras importantes y provocó pérdidas significativas para muchos inversores minoristas. Muchos inversores perdieron los ahorros de toda su vida y los fondos de jubilación cuando el mercado de valores colapsó y el valor de muchas acciones y productos financieros se desplomó.

Más ejemplos de crisis económicas que afectan a los inversores minoristas para incluir la quiebra de Enron en 2001 y la quiebra de Lehman Brothers en 2008. Estos eventos demostraron los riesgos y peligros potenciales de invertir en los mercados financieros. En particular, aquellos que necesitan una comprensión más profunda de los complejos productos y estrategias financieros involucrados. A pesar de los desafíos, los inversores minoristas continúan desempeñando un papel vital en la evolución de las criptomonedas y el ecosistema blockchain más amplio.

gracia chenel CEO de Bitget, habló en exclusiva con BeInCrypto en el evento Dubai Blockchain Life 2023. Aquí destacó la participación de los inversores minoristas en criptomonedas y compartió algunas narrativas para proteger a la cohorte.

Tendencias actuales para comerciantes minoristas

Chen dijo que la tendencia de la inversión minorista ha progresado desde hace ocho años. ‘Las actualizaciones a nivel de producto son esenciales para dar forma a las tendencias actuales de los inversores minoristas. Primero, la aparición de monedas estables ha agregado un ancla a las monedas fiduciarias, que también es la piedra angular de varios productos derivados. La aparición de contratos perpetuos ha aumentado aún más la estabilidad y la liquidez de los precios de las criptomonedas”, dijo.

También agregó:

“Para los comerciantes, los contratos perpetuos son una manera fácil de tomar una posición apalancada en un mercado determinado sin fecha de vencimiento. Además, los inversores pueden aprovechar la tasa de financiación perpetua para ganar intereses y minimizar el riesgo del activo subyacente. Reducir el umbral de inversión y simplificar los productos permite que más inversores participen en el comercio de criptomonedas, algo que el mercado no podía ofrecer hace ocho años».

Además, los intercambios de criptomonedas están desempeñando un papel en la protección y educación de los comerciantes. Bitget no es diferente. Plataformas como Bitget Academy ofrecen educación sobre blockchain, criptomonedas y comercio a través de guías detalladas, consejos prácticos y actualizaciones del mercado. Asimismo, BeInCrypto también ofrece un recurso educativo.

png» alt=»Academia BeInCrypto Fuente: BeInCrypto» class=»lazy wp-image-287042″ width=»1023″ height=»550″/>

Protección de los fondos de los clientes y las criptomonedas

Si bien el espacio y los titulares son relativamente maduros, los ataques y las fusiones provocan pérdidas millonarias. Por lo tanto, los intercambios de criptomonedas deben contar con un sistema para proteger los fondos de los usuarios. Esto puede venir en diferentes iniciativas. Por ejemplo Bitget lanzado un fondo de constructores de $ 5 millones para ayudar a los socios afectados, aumento del fondo de protección de Bitget a $ 300 millones con direcciones de billetera transparentes y sin retiros garantizados durante tres años.

“Lo siguiente en lo que trabajamos fue nuestra prueba de existencias. Hemos desarrollado una herramienta de verificación interna, «Merklevalidator», con acceso gratuito al código fuente abierto en GitHub. No solo mostrando el estado de reserva en su conjunto en la empresa, los usuarios también pueden consultar el comprobante de reservas de su cuenta con la herramienta. Demostrar que nuestra reserva de intercambio para los recursos del usuario está en una proporción de al menos 1: 1″.

En un frente más general, los intercambios de criptomonedas deben tener varias medidas de seguridad para proteger los fondos y las criptomonedas de los usuarios.

Medidas de seguridad estándar

1. Autenticación de dos factores (2FA): la autenticación de dos factores agrega una capa adicional de seguridad a las cuentas de los usuarios al requerir que los usuarios ingresen un segundo factor, como un código único enviado a su teléfono o generado por una aplicación especializada, además del sus credenciales de inicio de sesión.
2. Cifrado SSL: SSL (Secure Sockets Layer) es un protocolo para cifrar la comunicación entre el dispositivo del usuario y los servidores del intercambio. Esto evita el acceso no autorizado a la información del usuario y reduce el riesgo de filtraciones de datos.
3. Almacenamiento en frío: la mayoría de los intercambios de criptomonedas almacenan la mayoría de los fondos de los usuarios en billeteras fuera de línea, que no están conectadas a Internet. Esto dificulta que los piratas informáticos accedan a los fondos de los usuarios de forma remota.
4. Billeteras de firmas múltiples: Las billeteras de firmas múltiples requieren múltiples firmas de diferentes personas para iniciar una transacción. Esto agrega una capa adicional de seguridad y dificulta que los piratas informáticos accedan a los fondos de los usuarios.
5. Auditorías periódicas y pruebas de penetración: los intercambios de criptomonedas suelen contratar empresas de seguridad de terceros para realizar auditorías periódicas y pruebas de penetración de sus sistemas. Esto ayuda a identificar vulnerabilidades y garantizar que las medidas de seguridad del intercambio sean efectivas.
6. Seguro: algunos intercambios pueden ofrecer un seguro a sus usuarios para protegerlos contra pérdidas por robo o piratería.
7. Cumplimiento normativo: muchos intercambios de criptomonedas están sujetos a supervisión regulatoria, lo que les obliga a implementar medidas de seguridad específicas para proteger los fondos y los datos de sus usuarios.

¿Cómo se ve el futuro?

Los revendedores tienen un papel importante que desempeñar en el dominio de las criptomonedas. Es esencial que los inversores minoristas consideren cuidadosamente los riesgos y las posibles recompensas de cualquier oportunidad de inversión y busquen asesoramiento profesional si es necesario. La diversificación y una estrategia de inversión a largo plazo también pueden ayudar a mitigar algunos riesgos asociados con la inversión en los mercados financieros.

Los poseedores de criptomonedas globales representan aproximadamente el 4,20 % de la población, con más de 400 millones de usuarios de criptomonedas en total. El tamaño general del mercado sigue siendo relativamente pequeño. Por el contrario, la infraestructura del mercado de criptomonedas mejora continuamente, con el surgimiento de plataformas centralizadas y descentralizadas que brindan a los usuarios una amplia gama de opciones para invertir, comerciar y usar criptomonedas. El uso de Dapps (aplicaciones descentralizadas), incluidas DeFi, NFT, juegos y redes sociales, se está volviendo más diverso a medida que más industrias se involucran en la web3.

El rendimiento subyacente de las cadenas existentes también está mejorando, y cada vez más inversores minoristas se inclinarán por participar en el mercado de criptomonedas. “Durante los próximos 5 a 10 años, anticipamos un crecimiento exponencial en el número de inversores minoristas en el espacio Web3”, concluyó Chen.