El impacto de los nuevos silos de la UE en las criptotransacciones

La Unión Europea ha decidido limitar las compras en efectivo a 10.000 euros y garantizar un mayor control sobre las criptotransacciones superiores a 1.000 euros.

Bloquear miembros Anunciado esto el 7 de diciembre, diciendo que era parte de los esfuerzos para prevenir el lavado de dinero.

Nueva regla diseñada para cerrar lagunas criptográficas

El ministro de Finanzas checo, Zbyněk Stanjura, dijo que su “intención es tapar aún más estas lagunas y hacer cumplir reglas aún más estrictas en todos los estados miembros de la UE. Los pagos en efectivo superiores a 10.000 € serán imposibles. Tratar de permanecer en el anonimato al comprar o vender criptoactivos será mucho más difícil».

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Las nuevas reglas ALD/CFT exigen que los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) lleven a cabo la diligencia debida con los clientes que realizan transacciones superiores a 1000 €. Se espera que las billeteras autohospedadas aumenten sus medidas de mitigación de riesgos debido a la llegada de los CASP.

La UE también utiliza el sistema de clasificación de países basado en las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para determinar el riesgo de lavado de dinero en cada país miembro.

¿Cómo afectará esto a DeFi?

No está claro cómo se implementarán los nuevos requisitos porque el anonimato es parte integral de la existencia del espacio DeFi, pero se espera que lo afecten.

Los reguladores probablemente podrían apuntar a los desarrolladores de plataformas DeFi. Sin embargo, esto puede no tener ningún impacto si la entidad no tiene su sede en Europa y decide no cumplir.

También podría ser más difícil si una entidad central no controla el protocolo DeFi o si es imposible identificar a la empresa de criptomonedas que lo respalda.

Informe encargado por la UE sobre DeFi

Los riesgos de DeFi y cómo regular el sector es lo que los reguladores están considerando actualmente en Europa. Hace unos meses, el Banco Central Europeo encargó una ella estudia.

El estudio recomendó que la regulación de DeFi cubra DAO, desarrolladores de plataformas y titulares de tokens de gobernanza.

Tal movimiento podría afectar el crecimiento del sector DeFi en Europa. Pero las plataformas criptográficas centralizadas no tendrán problemas para cumplir, ya que ya implementan los estándares ALD/CFT.

Los reguladores en Europa también lo son interrogatorio si las regulaciones de MiCA que entrarán en vigencia en 2024 pueden evitar que se repita el colapso de FTX. FTX fue autorizado en Chipre.