El mayor fraude financiero en Estados Unidos: las criptoempresas ocupan un lugar destacado

La intersección de la banca tradicional y las criptomonedas ha llevado a un crecimiento e innovación significativos. Sin embargo, esta convergencia también ha expuesto a empresas y consumidores a fraudes y desafíos financieros.

Cinco criptoempresas ahora figuran en algunos de los casos de fraude financiero más grandes de Estados Unidos. Cada una de estas empresas ha tenido un impacto significativo en el mercado de las criptomonedas, y su caída sirve como advertencia para la industria.

Celsius Network: el Ícaro de los préstamos en criptomonedas

Celsius Network, una empresa de préstamo de criptomonedas, fue fundada en 2017 por el emprendedor en serie Alex Mashinsky, el autor intelectual detrás de Voice over IP (VoIP). La oferta principal de la empresa era una plataforma que permitía a los usuarios depositar, ganar, pedir prestado y transferir criptomonedas.

Para 2021, Celsius dijo que tendría más de un millón de usuarios y $ 20 mil millones en activos bajo administración. Sin embargo, las operaciones de la empresa han comenzado a mostrar grietas debido al escrutinio regulatorio, los desafíos legales y las infracciones de seguridad.

La situación ha empeorado, socavando gravemente la credibilidad de la empresa.

En julio de 2022, la red Celsius quiebra declarada tras la retirada masiva de fondos por parte de sus clientes y acreedores. Reveló un déficit de $ 1.2 mil millones en sus declaraciones de bancarrota, convirtiéndose en uno de los fraudes financieros más grandes de Estados Unidos.

En un esfuerzo por manejar la crisis, Celsius Network seleccionado Gestión digital de NovaWulf como el postor ganador para salir de la bancarrota en febrero de 2023. La idea era que NovaWulf se hiciera cargo de las operaciones y honrara los reclamos de los clientes y acreedores de Celsius.

FTX: la caída de un titán criptográfico plagado de fraudes financieros

FTX es uno de los casos de fraude financiero más grandes de Estados Unidos. Era un intercambio de criptomonedas centralizado fundado por Sam Bankman-Fried en 2019.

La firma se especializó en derivados y productos apalancados, convirtiéndose rápidamente en uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo. Ha permitido a los clientes intercambiar monedas digitales por formas tradicionales de moneda fiduciaria y acciones tokenizadas.

En noviembre de 2022, la reputación de la empresa se vio afectada cuando una noticia reveló que Alameda Research, la empresa comercial cuantitativa detrás de FTX, había estado manipulando el mercado de criptomonedas utilizando intercambios falsos y bots.

La noticia provocó una pérdida de confianza y una venta masiva de tokens FTT, lo que redujo el valor en un 90 %.

La empresa quiebra declarada protección en los Estados Unidos poco tiempo después. FTX también se ha visto afectado por demandas de reguladores e inversores. Las autoridades lo acusaron de fraude, manipulación del mercado y violación de las leyes de valores.

BlockFi: Altos riesgos en el espacio de criptopréstamos

BlockFi, un prestamista de activos digitales con sede en Nueva Jersey, fue fundado por Zac Prince y Flori Márquez en 2017. La compañía alguna vez fue valorada en la friolera de $ 3 mil millones. En julio de 2022, FTX llegó a un acuerdo con una opción para comprar BlockFi por hasta $240 millones.

Sin embargo, la declaración de quiebra de FTX en noviembre de 2022 detuvo este prometedor plan de adquisición. BlockFi ha respondido bloqueando los retiros en su plataforma.

El 28 de noviembre, la empresa oficialmente solicitó la protección por bancarrota del Capítulo 11con más de 100.000 acreedores, según los documentos.

En marzo de 2023, tras el colapso de Silicon Valley Bank, el organismo de control fiduciario de EE. UU. que supervisaba la quiebra de BlockFi reveló que BlockFi tenía alrededor de 227 millones de dólares en fondos no asegurados.

Silvergate Bank: la caída de un pionero de las criptomonedas

Silvergate Bank, un banco con sede en California fundado en 1988, ha sido un proveedor de servicios especializado para usuarios y empresas de criptomonedas desde 2016. El banco ofreció una plataforma llamada Silvergate Exchange Network (SEN). Ha permitido transacciones rápidas y seguras entre intercambios de criptomonedas e inversores institucionales.

Sin embargo, en marzo de 2023, una serie de sacudidas golpearon el mercado de las criptomonedas y provocaron el colapso del banco. La caída de FTX, un importante cliente y socio de Silvergate Bank, ha provocado una corrida masiva de los depósitos del banco. El banco también sufrió pérdidas debido a la caída de los precios de las criptomonedas y la represión regulatoria de los criptoactivos.

Incapaz de asegurar un rescate o encontrar un comprador, el banco anunció su cierre y la liquidación de sus activos.

El colapso de Silvergate Bank ha provocado una ola de pánico e incertidumbre en la industria de las criptomonedas. Muchos clientes y empresas se han encontrado sin acceso a sus fondos y servicios. La quiebra del banco también ha planteado serias dudas sobre la viabilidad y sostenibilidad de la criptobanca y la innovación.

Signature Bank: el colapso de un banco que adopta las criptomonedas

Signature Bank era un banco comercial de servicio completo con sede en la ciudad de Nueva York con 40 oficinas de clientes privados en Nueva York, Connecticut, California, Nevada y Carolina del Norte. A fines de 2022, el banco tenía activos totales por $ 110,4 mil millones y depósitos por valor de $ 82,6 mil millones.

El banco inicialmente se centró en el área de la ciudad de Nueva York, pero comenzó a expandirse geográficamente y en términos de servicios a fines de la década de 2010. Se destacó particularmente por su decisión de 2018 de abrir sus puertas a los mercados de criptomonedas. Para 2021, las criptomonedas representaron el 30% de sus depósitos.

Sin embargo, el 12 de marzo de 2023, los funcionarios bancarios de Nueva York cerraron el banco, solo dos días después de la quiebra de Silicon Valley Bank (SVB).

El cierre del banco Silvergate, que admite criptomonedas, a principios de semana, junto con la caída de SVB, provocó que los clientes nerviosos retiraran depósitos por más de USD 10 000 millones. Marcó la tercera mayor quiebra bancaria en la historia de Estados Unidos.

Una semana después, el 19 de marzo, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) vendió el banco puente resultante, la mayoría de sus depósitos y 40 sucursales a New York Community Bancorp para ser absorbido por su subsidiaria Flagstar Bank. Sin embargo, se excluyeron de la transacción aproximadamente $4 mil millones en depósitos bancarios de activos digitales y $60 mil millones en préstamos.

El cierre de Signature Bank ha subrayado los riesgos y la incertidumbre que rodean la incursión de los bancos tradicionales en el sector de las criptomonedas.

El fraude financiero empaña la reputación de Crypto

Los casos de Celsius Network, FTX, BlockFi, Silvergate Bank y Signature Bank son un claro recordatorio de la naturaleza volátil y riesgosa de la industria de las criptomonedas.

Estas empresas han experimentado un rápido crecimiento y colapsos dramáticos, lo que ha llevado a pérdidas financieras significativas y al escrutinio regulatorio.

Si bien el atractivo de los altos rendimientos continúa atrayendo a inversores y empresas al mercado de criptomonedas, estos ejemplos subrayan la necesidad de una regulación y controles financieros más estrictos para proteger a las partes interesadas.

A medida que la industria de las criptomonedas continúa evolucionando, es vital aprender de estas fallas de las criptomonedas para evitar incidentes similares en el futuro.