El Tesoro de EE. UU. acusa al mercado DeFi de facilitar transferencias ilícitas por parte de piratas informáticos norcoreanos

El mercado de las criptomonedas ha atraído recientemente la atención de los ciberdelincuentes que utilizan estos activos digitales para actividades ilícitas. En los últimos años, ha habido un aumento en el uso de los mercados DeFi para lavar criptomonedas ilegales, y los piratas informáticos de Corea del Norte se encuentran entre los culpables. El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha señalado con el dedo al mercado DeFi, que, según dicen, está siendo utilizado por piratas informáticos de Corea del Norte para transferencias ilícitas.

El mercado DeFi amenaza la seguridad nacional

Un informe reciente del Departamento del Tesoro de EE. UU. que examina las finanzas descentralizadas reveló que las personas de la RPDC, junto con otros actores fraudulentos, pueden explotar vulnerabilidades para realizar operaciones de lavado de dinero.

El informe «Evaluación de riesgos de finanzas ilícitas de las finanzas descentralizadas» del Tesoro de EE. UU., publicado el 6 de abril, dijo que varios grupos ilícitos de Corea del Norte se han beneficiado del incumplimiento de algunas plataformas DeFi con las especificaciones contra el lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo. Reglamento (CFT). El informe destacó que las medidas ALD/CFT inadecuadas y otras debilidades en los servicios DeFi «facilitan la apropiación indebida de fondos».

Brian Nelson, subsecretario del Tesoro para terrorismo e inteligencia financiera, comentó:

“Los actores ilícitos, incluidos los delincuentes, estafadores y ciberactores de Corea del Norte, utilizan los servicios de DeFi en el proceso de lavado de fondos ilícitos. Capturar los beneficios potenciales asociados con los servicios DeFi requiere abordar estos riesgos».

Intercambios descentralizados Falta de controles contra el lavado de dinero

El informe señaló que algunos proyectos habían promovido activamente la ausencia de medidas ALD/CFT como objetivo principal de la descentralización, y señaló que las personas a menudo podían eludir las sanciones impuestas por EE. UU. y la ONU. Sin embargo, el Tesoro enfatizó que la mayor parte del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación se ha producido a través de moneda fiduciaria o fuera del ámbito de los activos digitales.

Las autoridades han sugerido mejorar la supervisión regulatoria de ALD/CFT para las plataformas que brindan servicios DeFi, ofreciendo orientación a las plataformas DeFi sobre ALD/CFT y abordando cualquier deficiencia regulatoria existente. Bonos del Tesoro de EE. UU.:

«Actualmente, los servicios DeFi a menudo no implementan controles ALD/CFT u otros procesos para identificar a los clientes, lo que permite la estratificación instantánea y seudónima de los ingresos, utilizando largas cadenas de caracteres alfanuméricos en lugar de nombres u otra información de identificación personal».

La evaluación se realizó siguiendo la Orden Ejecutiva de Activos Digitales firmada por el presidente Joe Biden en marzo de 2022. Con la ejecución de esta orden, varias agencias gubernamentales de EE. UU. iniciaron investigaciones sobre los efectos potenciales de varios aspectos del dominio de los activos digitales en las finanzas nacionales. sistema e infraestructura de pago establecida.