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- Fidelity, empresa líder en gestión de activos, ha anunciado que los fondos de pensiones están considerando invertir en criptomonedas.
- El compromiso de importantes firmas de gestión de activos como Fidelity y BlackRock sugiere una creciente aceptación de las criptomonedas entre los inversores institucionales.
Los planes de jubilación están evaluando con cautela el potencial de invertir en activos de criptomonedas, aunque a un ritmo mesurado. Manuel Nordeste, vicepresidente de Fidelity Digital Assets, reveló esto durante un evento en Londres. Destacó que los planes de pensiones están iniciando discusiones con sus comités de inversiones sobre oportunidades de inversión en activos digitales.
Sin embargo, la adopción sigue siendo lenta en comparación con otros segmentos de inversores, como las oficinas familiares y las personas de alto patrimonio, que han mostrado un mayor apetito por las inversiones en criptomonedas. La declaración de Nordeste destaca un cambio notable en el panorama de inversión, con Fidelity liderando los esfuerzos para atraer capital institucional al espacio de las criptomonedas.
No obstante, muchas de estas instituciones todavía están rezagadas con respecto a otros actores de la industria, como las oficinas familiares y las personas de alto patrimonio que han mostrado más sentimiento hacia las inversiones en criptomonedas. La declaración de Nordeste destaca además que Fidelity está liderando la dirección de introducir fondos institucionales en el mercado de las criptomonedas.
BlackRock y la evolución de la participación institucional
Blackrock, uno de los mayores actores del mundo de la gestión patrimonial, predice que más instituciones, como los planes de pensiones, se unirán al mercado de las criptomonedas. Dado que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. está preparada para aprobar productos de fondos cotizados en bolsa (ETF) en el mercado al contado de Bitcoin, es probable que las instituciones inviertan en Bitcoin a través de productos financieros regulados.
Invertir en ETF al contado de Bitcoin permite a los grandes actores institucionales subirse al carro de las criptomonedas, evitando objeciones basadas en la falta de comprensión y regulación.
La posición de Fidelity sobre los activos digitales
Fidelity ha sido proactiva en el apoyo a los activos digitales, como lo demuestra la creación de una subsidiaria separada para estos activos en 2018. Para culminar este compromiso está la llegada del Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC), lanzado en enero de este año. Esta medida subraya la confianza de Fidelity en el potencial a largo plazo de las criptomonedas y su integración en las principales carteras de inversión.
La investigación de Fidelity destaca la brecha entre las opiniones de las personas con alto patrimonio neto sobre los activos digitales y sus planes de jubilación. Parece que el 83% de las generaciones mayores tienen una actitud positiva hacia los activos digitales, y solo el 23% de las generaciones más jóvenes comparten el mismo sentimiento. Sin embargo, la influencia de mercado de los fondos de pensiones estadounidenses con más de 4 billones de dólares en capital que ingresan al mercado de las criptomonedas puede ser transformadora.
Por lo tanto, una asignación relativamente pequeña a Bitcoin podría generar importantes contribuciones de capital. Además, los programas legislativos como se observó en Arizona, Su objetivo es monitorear y tal vez incluir los ETF de Bitcoin en los planes de pensiones estatales, lo que indica claramente el marco regulatorio que institucionaliza Bitcoin.
Desafíos en la adopción de fondos de pensiones
Una de las razones por las que los fondos de pensiones se muestran reacios a adoptar las criptomonedas es su enfoque conservador de inversión, diseñado para proteger los futuros ahorros para la jubilación de sus beneficiarios. Todavía existen riesgos, considerando la imprevisibilidad e inestabilidad de las criptomonedas, así como muchas otras incertidumbres. A pesar del potencial de mayores retornos, los fondos de pensiones están actuando con cautela, priorizando la estabilidad y mitigando el riesgo en sus carteras de inversión.
Uno de los principales obstáculos que pueden estar asociados con los planes de jubilación que deciden invertir en criptomonedas es que contexto regulatorio no es claro y estable. Dado que las criptomonedas se caracterizan por una alta volatilidad y nuevos desafíos regulatorios, los planes de pensiones históricamente han abordado dichas inversiones con cautela. Sin embargo, la aparición de productos regulados, como los fondos cotizados en bolsa (ETF) de Bitcoin, representa un punto de entrada más accesible para los inversores institucionales.
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