JP Morgan tokeniza fondos del mercado monetario utilizando tecnología Blockchain – cryptoshitcompra

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BlackRock y otros titanes financieros han expresado que la tokenización de activos financieros utilizando la tecnología blockchain es revolucionaria y la dirección futura del mercado de servicios financieros. Este enfoque innovador ofrece varias ventajas, incluida la eliminación del lavado de dinero al realizar un seguimiento transparente del ciclo de vida de un activo a través de un libro público.

En este artículo, exploraremos cómo JP Morgan, una empresa financiera multinacional, utiliza la tokenización de activos específicamente para emitir garantías. Desglosaremos el proceso y destacaremos los beneficios que esta tecnología aporta a los administradores de activos.

Antes de profundizar, examinemos brevemente un aspecto clave: la tokenización.

La tokenización de blockchain convierte activos físicos o digitales en tokens digitales en una blockchain. Este proceso garantiza una representación segura, transparente e inmutable de la propiedad o valor. Los activos tokenizados se pueden transferir, comercializar o utilizar fácilmente como garantía, lo que mejora la liquidez y la eficiencia en diversas aplicaciones.

Por ejemplo, un bono de 20 millones de dólares podría tokenizarse en 200 tokens, cada uno de los cuales valdría 100.000 dólares y representaría una parte proporcional del bono. Para obtener más información sobre la tokenización de instrumentos de deuda como los bonos, consulte este artículo relacionado.

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El proceso de tokenización de bonificación se detalla en nuestro vídeo vinculado de YouTube. aquí. Conozca los beneficios y por qué el CEO de BlackRock, Larry Fink, apuesta por esta tecnología viendo aquí.

Dicho esto, J.P. Morgan ónix La plataforma está a la vanguardia por numerosas razones y está avanzando a pasos agigantados para brindar soluciones de tokenización únicas y atractivas a los administradores de activos. Más específicamente, examinaremos cómo se utiliza su Red de Garantía Tokenizada (TCN), incluido cómo ha sido para las partes que han utilizado la plataforma.

JP Morgan tokeniza fondos del mercado monetario para la emisión de garantías

La plataforma Onyx de JP Morgan tokeniza acciones de fondos del mercado monetario, lo que permite a los administradores de activos utilizar estos tokens digitales como garantía sin retirarse del fondo. Esta innovadora solución permite obtener ganancias continuas sin liquidar acciones, ya que se emiten acciones tokenizadas.d como garantía: mejorar la eficiencia y reducir costes.

Tradicionalmente, los inversores tendrían que retirar dinero de los fondos del mercado monetario para utilizarlo como garantía, lo que puede resultar costoso y alterar el potencial de ingresos de sus inversiones.

Al convertir estas acciones del fondo en tokens digitales, JP Morgan permite que estas acciones se transfieran fácilmente o se utilicen como garantía sin necesidad de retirarlas. Este enfoque proporciona una mejor experiencia a los inversores, ya que es más rentable y mantiene sus inversiones activas.

En lugar de utilizar inversiones en fondos del mercado monetario para depositar garantías, se utilizan acciones de fondos del mercado monetario tokenizadas. Esto significa que la inversión real permanece intacta y continúa obteniendo rendimientos, mientras que las acciones tokenizadas sirven como garantía.

Esta innovación aborda los puntos débiles tradicionales, como el lento y costoso proceso de canje de fondos para el uso de garantías. A través de blockchain, JP Morgan proporciona un método transparente, seguro e instantáneo para gestionar garantías, lo que resulta especialmente beneficioso en situaciones de alta presión, como las llamadas de margen.

De hecho, BlackRock ya utilizó la plataforma Onyx de JP Morgan para facilitar una transferencia con Barclays. La tokenización se produjo en cuestión de minutos a través de una conectividad perfecta entre el agente de transferencia del fondo y la red de garantía tokenizada (TCN), anunció JP Morgan en un comunicado de prensa.

La transferencia de acciones entre BlackRock y Barclays fue casi instantánea, lo que marcó un hito importante, ya que era la primera vez que estas instituciones utilizaban acciones de fondos del mercado monetario como garantía entre contrapartes de derivados bilaterales.

Cuando se le preguntó sobre este proceso, Tyrone Lobban, director de Blockchain & Onyx Digital Assets, afirmó: “Luego tenemos soluciones en torno a la tokenización de acciones de fondos del mercado monetario. Entonces, cuando pensamos en un cliente de administrador de activos que ofrece a sus clientes un producto de fondo del mercado monetario, a menudo estos clientes tendrán que canjear el fondo del mercado monetario para depositar garantías para alguna exposición bilateral o margen de derivados, por ejemplo. No es una gran experiencia para el administrador de activos o los clientes. Es caro, es caro, la inversión en sí tiene una desventaja. Hemos creado una solución que permite a estos clientes inversores permanecer invertidos en el fondo del mercado monetario y, de hecho, emitir esas acciones, las acciones del fondo del mercado monetario, como garantía. Mejor experiencia, mucho más económica para los clientes, sin un lastre desde la perspectiva del balance. Y creemos que esta idea de aprovechar blockchain como garantía es realmente importante debido al tamaño de esa industria».

entrevista Nasdaq; echa un vistazo a nuestro análisis aquí.

El énfasis de Lobban en la importancia de blockchain para la gestión de garantías refleja el cambio más amplio de la industria hacia los activos digitales y las soluciones blockchain. La escalabilidad y eficiencia que ofrece la tecnología blockchain la convierten en una poderosa herramienta para modernizar los procesos financieros y mejorar las operaciones del mercado.