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Uno de los modismos más famosos y perdurables de Estados Unidos provino del padre fundador, Benjamin Franklin. Mientras reflexionaba sobre la constitución de su nuevo país, esperaba que fuera duradera. «Pero, en este mundo», dijo, «nada es seguro excepto la muerte y los impuestos». Desafortunadamente todavía tiene razón.
Sin embargo, suponemos que tal vez Franklin no había oído hablar de los mercados bajistas.
Desde la explosión de las criptomonedas en los últimos catorce años, los impuestos se han convertido en una necesidad práctica. No es aconsejable ocultar al estado sus ingresos imponibles en criptomonedas. De hecho, la evasión de impuestos es altamente ilegal. (Sin embargo, la tarifa para evitarque cubre los medios legales para reducir la carga fiscal, está bien).
El gobierno del Reino Unido requiere que presente una declaración de impuestos de autoevaluación en línea ante el Servicio de Impuestos y Aduanas de Su Majestad (HMRC, por sus siglas en inglés) antes del 31 de enero de 2023. Esta es la misma fecha cada año para aquellos que obtienen ingresos por cuenta propia o que obtienen ganancias de capital. (Ganancias de capital es el nombre que se le da a los activos que han aumentado de valor. En un contexto fiscal, este aumento de valor generalmente se grava cuando se vende la empresa. Este es ciertamente el caso con los impuestos del Reino Unido).
¿Soy elegible para pagar impuestos en el Reino Unido?
Cualquier persona que resida en el Reino Unido y tenga criptoactivos tendría que pagar impuestos legalmente sobre esos activos. Lo más probable es que su criptomoneda esté sujeta al impuesto sobre las ganancias de capital, lo que significa que tendrá que pagar impuestos sobre la diferencia entre lo que le costó y lo que vendió.
«Muchos inversores no saben que las transacciones de cripto a cripto están sujetas a impuestos», dice Miles Brooks, director de estrategia fiscal de CoinLedger.io, una plataforma líder de impuestos sobre criptomonedas. Miles también tiene una Maestría en Tributación y es Contador Público Certificado. «Cuando cambia su criptomoneda por otra criptomoneda, incurrirá en una ganancia o pérdida de capital dependiendo de cómo haya cambiado el precio de la criptomoneda que está negociando desde que la recibió originalmente».
Comprar con criptomonedas también es un hecho imponible. Por ejemplo, supongamos que compra 15 SOL por $ 500. Si luego decide cambiar sus 15 SOL (que ahora valen $ 600) por un televisor nuevo, el aumento de $ 100 en el valor de los SOL es elegible para el impuesto sobre las ganancias de capital.
También debe informar cuándo se paga su salario o salario en criptomonedas, tal como lo haría en fiat.
A pesar del nombre de «criptomoneda», las autoridades fiscales del Reino Unido no consideran las criptomonedas como dinero o moneda. HMRC trata las criptomonedas como activos tangibles como acciones y se gravarán de manera similar. Los inversores en criptomonedas que hayan ganado más de 1000 libras esterlinas en criptomonedas o más de 12 300 libras esterlinas en criptomonedas deben presentar una declaración de impuestos de autoevaluación con HMRC.
2022 fue un mal año para los propietarios de criptomonedas, por decirlo suavemente. ¿Y qué si su criptografía perdió valor en lugar de ganarlo? «Puede usarlos para reducir su factura de impuestos», dice Miles. “Las pérdidas de capital pueden compensar las ganancias de capital del año. Si tiene una pérdida neta, puede transferirla a futuros años fiscales.
De 1 de Eneroel Reino Unido también ha introducido una exención fiscal para inversores extranjeros comprando criptomonedas a través de administradores de inversiones locales.
Sin embargo, ¡no hay tarifas por simplemente tener su propia criptomoneda!
¿Qué trampas debe tener en cuenta?
Las criptomonedas y otros activos digitales siguen siendo una clase de activos relativamente nueva. Pero si bien es posible que los emisores de estos activos no tengan en cuenta sus obligaciones fiscales, HMRC ciertamente lo hace. Las criptomonedas (y DeFi, en particular) siguen siendo relativamente complejas. La mayoría de los protocolos aún no colocan la simplicidad fiscal en la parte superior de su agenda.
Esto es algo que debes tener en cuenta durante todo el año. “Debido a que los protocolos DeFi no proporcionan formularios de impuestos a los usuarios, la declaración de impuestos puede ser problemática”, dice Miles. A los inversores que han interactuado con múltiples protocolos DeFi a menudo les resulta difícil realizar un seguimiento de sus ganancias, pérdidas e ingresos».
Si es la primera vez que paga impuestos sobre criptomonedas, tómese un tiempo para completar su autoevaluación. Si usa múltiples billeteras e intercambios, puede llevar más tiempo de lo que piensa. “Es importante mantener registros precisos de sus transacciones criptográficas, especialmente en el caso de las transferencias de billetera a billetera”, dice Miles a BeInCrypto.
«Si ha estado transfiriendo su criptomoneda entre diferentes billeteras o intercambios, deberá realizar un seguimiento de su base de costo original para determinar su ganancia o pérdida total. Debe comenzar lo antes posible. Si tiene dificultades para recopilar registros detallados de sus transacciones, debe usar un software de impuestos de criptomonedas o ponerse en contacto con un profesional de impuestos».
No intentes ocultar tus criptomonedas
En los últimos años, el gobierno del Reino Unido se ha vuelto cada vez más sofisticado en lo que respecta a las criptomonedas. A principios de este año, el Reino Unido tomó medidas adicionales para profesionalizar su enfoque del criptocrimen mediante la creación de una unidad especializada. Sin embargo, usted no será su objetivo a menos que esté eludiendo millones en impuestos impagos o involucrado en un lavado de dinero serio.
Si los expertos en criptografía trabajan en otros lugares del gobierno, ¿la HMRC aún puede rastrear sus criptoactivos? “La respuesta es sí”, continúa Miles. “HRMC tiene un programa de intercambio de datos con los principales intercambios que operan en el Reino Unido. Además, las transacciones en cadenas de bloques como Bitcoin y Ethereum son públicamente visibles y permanentes. Las agencias tributarias de todo el mundo rastrean las transacciones mediante el rastreo de «carteras anónimas» de inversores conocidos».
Si ingresó sus datos personales en un intercambio importante, es posible que incluso reciba una carta por correo animándolo a revelar sus ganancias en criptomonedas.
La falta de divulgación de las ganancias de capital podría dar lugar a un impuesto sobre las ganancias de capital del 20 % más intereses y multas de hasta el 200 % del impuesto adeudado. Los evasores de impuestos también pueden enfrentar cargos criminales y tiempo en la cárcel.
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