La Unión Europea aprueba la normativa contra el blanqueo de capitales para las criptomonedas

La Unión Europea (UE) ha acordado reglas contra el lavado de dinero (AML) para las criptomonedas que obligarán a las empresas a verificar la identidad de los clientes independientemente del tamaño de la transacción.

Reguladores Anunciado haber celebrado un «acuerdo interino» para actualizar las reglas existentes que rigen AML para proveedores de servicios criptográficos.

los regla es una expansión de la «regla de viaje» a las criptomonedas y requerirá intercambios de criptomonedas para recopilar información sobre el remitente y el destinatario de las transacciones de criptomonedas.

El Consejo Europeo dijo que la medida está orientada a «hacer que sea más difícil para los delincuentes hacer un uso indebido de las criptomonedas con fines delictivos» y «garantizar la trazabilidad de las transferencias de criptomonedas».

La actualización está en línea con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI) para reducir el riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo a nivel mundial.

Los reguladores señalaron que estaban particularmente influenciados por las recomendaciones 15 y 16 y la necesidad de proteger a los inversores y consumidores manteniendo la integridad financiera de los mercados.

Según las reglas actualizadas, los proveedores de servicios criptográficos recopilarán detalles tanto del remitente como del destinatario, independientemente de la cantidad de criptomonedas negociadas. Esto significa que para las transacciones de un euro, los intercambios de criptomonedas en Europa tendrán que utilizar todo el proceso AML.

Objeto de intercambio

Los intercambios de criptomonedas se oponen a las reglas, ya que podrían complicar aún más sus procesos internos. Ajinkya Tulpule de BitFlyer señaló que para cumplir con las reglas, los intercambios de criptomonedas se verán obligados a suspender ciertas transacciones hasta que los usuarios completen los procesos de conocimiento completo del cliente (KYC).

Otro desafío que enfrentan los intercambios es el uso de «algunas monedas que no están cubiertas por los sistemas de seguimiento de transacciones».

Más de 40 importantes empresas de criptomonedas enviaron una carta de protesta a los reguladores europeos en abril por las reglas propuestas. Los intercambios dijeron que la regla era contraria a la ética de la privacidad del usuario y la seguridad de los datos.

Guerra en Europa motivo de actualización

La invasión rusa de Ucrania es vista como una de las principales razones para la imposición de nuevas reglas. Existen temores persistentes de que Rusia pueda recurrir a las criptomonedas como una forma de eludir las sanciones.

Para evitar esta posibilidad, los reguladores de la UE están tratando frenéticamente de crear un proyecto legislativo para gobernar la industria de las criptomonedas en el continente.

Los mercados de criptomonedas (No) está a punto de completarse a medida que los parlamentarios realizan cambios de última hora en lo que puede ser la legislación más importante para la industria.

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