Las 5 mejores soluciones KYC para proyectos Crypto o NFT

A medida que aumenta la importancia de la tecnología blockchain, muchas personas buscan formas de involucrarse en el mundo de las criptomonedas. Uno de los aspectos más importantes de cualquier proyecto de criptomoneda o blockchain es KYC/AML.

Sin los procedimientos KYC/AML adecuados, su proyecto podría estar en riesgo de fraude y actividad ilegal. Este artículo discutirá los tipos de soluciones KYC disponibles y cómo elegir la adecuada para su proyecto.

También proporcionaremos consejos sobre cómo implementar correctamente estas soluciones. Finalmente, discutiremos el futuro de KYC/AML en el mundo de las criptomonedas.

¿Qué es KYC/AML y por qué los proyectos Crypto y NFT lo necesitan?

Si está involucrado en criptomonedas o NFT, probablemente esté familiarizado con el término «KYC/AML. » ¿Pero qué es exactamente?

AML significa «antilavado de dinero», mientras que KYC significa «conozca a su cliente». Juntos, forman un conjunto de pautas y mejores prácticas que las empresas pueden usar para prevenir actividades ilegales.

Hay algunas razones por las que los proyectos de criptografía y NFT deben tomar en serio KYC / AML. Primero, muchos países tienen leyes y regulaciones que requieren que las empresas implementen medidas KYC/AML.

En segundo lugar, incluso si un proyecto no es un requisito legal, aún le interesa al proyecto tomar medidas KYC / AML. Esto se debe a que los proyectos que no toman en serio KYC/AML corren el riesgo de convertirse en vectores de lavado de dinero u otras actividades ilegales.

Los diferentes tipos de soluciones KYC

Entonces, ¿cuáles son algunas de las mejores soluciones KYC/AML para proyectos criptográficos y NFT? Aquí hay cinco de las opciones más populares.

# 1 – Prueba sólida

Prueba solida es un proveedor de KYC con sede en Alemania con un proceso simple, eficiente y fluido que se adhiere a los más altos estándares de seguridad. Los servicios de la empresa son asequibles, no tienen costos ocultos y ofrecen una auditoría gratuita para cada proyecto.

Además, el equipo altamente experimentado de SolidProof comprende profundamente la industria de la cadena de bloques y los requisitos reglamentarios relacionados. La empresa ofrece una amplia gama de servicios, incluido el cumplimiento de KYC/AML, consultoría de blockchain y auditoría de contratos inteligentes.

La metodología KYC de SolidProof aprovecha la verificación de documentos, la identificación por video y la verificación de direcciones. El equipo también proporciona un informe que clasifica las vulnerabilidades identificadas por gravedad y sugiere posibles medidas correctivas.

Esta empresa pronto lanzará una herramienta de auditoría automatizada para ayudar a aquellos que no tienen tiempo para una auditoría clásica. El sistema acelera el proceso de revisión al verificar automáticamente el código base, identificar vulnerabilidades potenciales y brindar recomendaciones de reparación.

# 2 – Identidad.com

Otra solución KYC popular es Identità.com. El proyecto se centra en la verificación de identidad descentralizada y ofrece un mercado y un protocolo de puerta de enlace. La empresa no intercambia información personal, lo que aumenta la seguridad y la privacidad. El proyecto también se centra en la descentralización.

Identity.com entra en la categoría de soluciones KYC de código abierto. Específicamente, esto es posible a través de tokens CVC para acceder a una verificación de identidad segura a pedido, de bajo costo y reutilizable. También hay un mecanismo de participación para garantizar el buen comportamiento de los usuarios, solicitantes y validadores.

El proceso comienza cuando un usuario se acerca a un solicitante de un servicio o compra. El solicitante consultará la cartera de credenciales para obtener la PII requerida certificada por un validador confiable.

Una vez que el usuario ha aprobado la información en la billetera de credenciales, el sistema la transfiere al solicitante. Si un reclamo válido no está disponible, se llevará a cabo un proceso de validación. En este proceso se paga a los validadores que han emitido los certificados.

# 3 – Análisis de la cadena

Análisis de cadena es otro nombre famoso en la industria de las criptomonedas, que brinda muchas soluciones de seguridad para proyectos de criptomonedas y NFT. La empresa tiene una fuerte presencia global en Nueva York, con oficinas en muchos otros países.

Chainanalysis nació como una plataforma de datos pura de blockchain. Desde entonces, la empresa ha mejorado su oferta en el mercado de criptomonedas y ahora ofrece varios servicios relacionados con la seguridad, como:

• Investigaciones criptográficas y programas especiales: este es un conjunto de servicios diseñados para ayudar a resolver las infracciones de seguridad cibernética y rastrear los fondos robados. Se dirige a bolsas de valores, instituciones financieras y empresas de ciberseguridad.
• Respuesta a incidentes criptográficos: Son servicios ofrecidos por profesionales para recuperar fondos perdidos en caso de un incidente cibernético.
• Capacitación y certificación: la empresa ofrece conceptos básicos de criptomonedas y cursos de productos.

Además, Chainalysis proporciona varias soluciones para proyectos criptográficos y NFT. Por ejemplo, su solución de cumplimiento ayuda a las empresas a garantizar el cumplimiento de las normativas locales y globales en evolución.

La solución de investigación ayuda a las empresas a detectar e investigar delitos criptográficos. los solución DeFi permite a los usuarios participar de forma segura en la revolución financiera descentralizada. Finalmente, la solución NFT garantiza el acceso y los controles seguros para los NFT. Si está buscando un conjunto completo de soluciones de seguridad, Chainalysis es una empresa que debe considerar.

# 4 – Elíptica

elíptico es otra solución excelente para las necesidades de cumplimiento y KYC de las instituciones financieras tradicionales y los proyectos de criptomonedas y NFT. Ofrecen una amplia gama de servicios, incluida la evaluación de carteras, el monitoreo de transacciones, la evaluación de VASP y la diligencia debida avanzada.

Adicionalmente, ofrecen servicios de consultoría para ayudarte a diseñar o revisar tus políticas y procedimientos de riesgo. También puede configurar reglas de riesgo y realizar evaluaciones de riesgo AML con su ayuda.

Otra gran ventaja de Elliptic es que siempre están al día con las últimas regulaciones. Esto significa que puede estar seguro de que su proyecto seguirá cumpliendo incluso con el panorama regulatorio cambiante.

Elliptic tiene un conjunto de funciones muy diverso. Por ejemplo, esta empresa puede ayudarlo a detectar transacciones criptográficas de alto riesgo, acelerar los controles de cumplimiento y minimizar la intervención manual. Tienen muchas otras funciones, como la identificación de clientes de alto riesgo, el seguimiento del origen y el destino de los fondos y la simplificación de las presentaciones de SAR.

En cuanto a la historia de la empresa, fue fundada en 2013 por James Smith y Tom Robinson. Ambos tenían experiencia trabajando para instituciones financieras reguladas. El equipo era muy consciente de la necesidad de herramientas de cumplimiento basadas en el análisis de cadenas de bloques.

# 5 – Pase de bloque

Al final, paso de bloque es una solución que puede considerar para las necesidades de KYC de su proyecto criptográfico o NFT. Blockpass es famoso por su proceso de registro rápido y fácil y su solución KYC automatizada.

Blockpass ofrece una solución completa e integral para todas las necesidades de incorporación, incluidas las verificaciones de la lista de vigilancia AML. Si está buscando una solución rápida, simple y fácil de integrar, vale la pena considerar Blockpass.

Otro aspecto a considerar es que los usuarios de Blockpass crean una identidad reutilizable, lo que significa que la entrega y verificación de la documentación son procesos simplificados. Esto podría ser extremadamente útil para su proyecto si planea integrar muchos usuarios.

Además, se sabe que Blockpass es una de las soluciones KYC más asequibles del mercado. Si el costo es una preocupación importante para su proyecto, Blockpass es una solución que querrá considerar.

Finalmente, tenga en cuenta que Blockpass es una red descentralizada de más de un millón de entusiastas de las criptomonedas. Esta es una gran comunidad de personas a las que podría recurrir para su proyecto. La historia reciente de las criptomonedas ha demostrado que las comunidades pueden desempeñar un papel importante en el éxito o el fracaso de un proyecto.

Cómo elegir la solución KYC adecuada

En este punto, es crucial comprender cómo seleccionar el mejor para su proyecto. Los factores que debe tener en cuenta al elegir un proveedor de KYC son:

• El alcance global del proveedor: deberá considerar si el proveedor tiene alcance global o no. No tiene sentido seleccionar un proveedor sin alcance global. Esta elección limitará el número de personas que participan en su proyecto.
• El proceso de incorporación del proveedor: el proveedor que seleccione debe tener un proceso de incorporación simple y fácil de usar. Si el proveedor tiene un proceso de incorporación complejo, disuadirá a las personas de participar en su proyecto.
• Atención al cliente del proveedor: debe seleccionar un proveedor que ofrezca una excelente atención al cliente. Esto es importante ya que deberá ponerse en contacto con el proveedor por cualquier problema con el proceso KYC.
• El precio del proveedor: Es necesario seleccionar un proveedor que ofrezca precios competitivos. Elegir un proveedor que cobra tarifas exorbitantes es inútil ya que disuadirá a las personas de participar en su proyecto.

Si considera los factores anteriores, puede seleccionar la mejor solución KYC para su proyecto.

Consejos para implementar soluciones KYC

Como se prometió, aquí hay cinco consejos para implementar con éxito una solución KYC para su proyecto criptográfico o NFT:

1. Defina su base de clientes y su mercado objetivo. Esto lo ayudará a determinar qué solución KYC es adecuada para usted.
2. Investigue y compare diferentes proveedores de KYC. Asegúrate de leer las reseñas y comparar precios.
3. Asegúrese de que su solución KYC elegida cumpla con todas las regulaciones relevantes.
4. Pruebe su solución KYC a fondo antes de implementarla en toda su base de clientes.
5. Tenga un plan para administrar los datos del cliente una vez que se complete el proceso KYC. Asegúrese de tener las medidas de seguridad adecuadas para proteger estos datos.

Seguir estos consejos garantiza que su proyecto criptográfico o NFT cumpla con todas las regulaciones de KYC. De esta manera, podrá tener un proceso de implementación fluido.

Conclusión: el futuro de KYC/AML en el mundo de las criptomonedas

El futuro de KYC/AML en el mundo de las criptomonedas parece brillante. Con más y más proyectos que implementan soluciones KYC, vemos un cambio hacia una industria más regulada y compatible.