Los inversores minoristas en criptomonedas han estado perdiendo dinero en los últimos 7 años

Los inversores minoristas en criptomonedas han estado perdiendo dinero en criptomonedas a lo largo de los años. La naturaleza volátil de las criptomonedas y la falta de regulación en el mercado de criptomonedas ha llevado a muchos casos en los que los inversores han perdido grandes sumas de dinero. Perseguir los precios minoristas de las criptomonedas hace perder dinero, según un informe del BIS.

Los últimos años han visto un aumento en la popularidad de las criptomonedas, con Bitcoin a la cabeza. Cuando los precios de las criptomonedas se dispararon, muchos inversores minoristas se subieron al carro, con la esperanza de obtener una ganancia rápida. Sin embargo, para muchos inversores, su viaje al mundo de las criptomonedas ha sido doloroso, con la mayor parte de su dinero perdido.

Una de las principales razones por las que los inversores minoristas han perdido dinero es la naturaleza altamente volátil de las criptomonedas. Los precios de las criptomonedas pueden fluctuar rápidamente, a veces hasta un 10-20 % en un solo día. Esto hace que sea extremadamente difícil para los inversores minoristas predecir con precisión los movimientos de precios, lo que lleva a malas decisiones de inversión.

¿Por qué los inversores minoristas de criptomonedas sufren pérdidas?

El precio de Bitcoin alcanzó un máximo histórico de casi $65 000 en abril de 2021, pero cayó a alrededor de $30 000 en junio de 2021. Actualmente, BTC cotiza por debajo de la marca de $24 000, un descenso de más del 65 % en comparación con su máximo histórico. Los compradores minoristas, que son inversores individuales con pequeñas cantidades de capital, suelen estar más expuestos a la volatilidad del mercado y es más probable que sufran pérdidas.

Otro motivo de las pérdidas sufridas por los inversores minoristas es la necesidad de conocer y comprender la tecnología detrás de las criptomonedas y la dinámica del mercado. Los inversores minoristas necesitan una debida diligencia e investigación adecuadas para ingresar al mercado, y toman malas decisiones de inversión basadas en exageraciones y especulaciones. Además, la necesidad de una mayor regulación y supervisión en el mercado de criptomonedas también ha contribuido a las pérdidas sufridas por los inversores minoristas.

A diferencia de los mercados financieros tradicionales, la criptomoneda no está regulada en gran medida, lo que deja a los inversores vulnerables a actividades fraudulentas y manipulación del mercado.

Por último, la mentalidad de rebaño de los inversores minoristas también desempeñó un papel importante en sus pérdidas. Muchos inversores ingresaron al mercado cuando las criptomonedas alcanzaron su punto máximo por temor a perder ganancias potenciales. Incluso como resultado de compras locas de ballenas o comerciantes profesionales con mucho dinero. Sin embargo, cuando los precios se desplomaron, muchos inversores minoristas entraron en pánico, lo que agravó sus pérdidas.

Las ballenas se comen todas las ganancias en condiciones de mercado adversas

El Banco de Pagos Internacionales liberado un informe del 20 de febrero que incorpora los escenarios discutidos para inversores minoristas. Esto es evidente desde el año pasado cuando el mercado perdió miles de millones de dólares, lo que afectó significativamente a los minoristas. Se gastaron más de $ 450 mil millones durante la agitación del mercado luego de la caída de Terra (LUNA) solo en mayo de 2022. Otros $ 200 mil millones se perdieron después de la quiebra de FTX en noviembre de 2022.

Durante el período discutido, «la actividad comercial de criptomonedas aumentó considerablemente, con inversores grandes y sofisticados vendiendo y pequeños inversores minoristas comprando», agregó el informe. Esto es evidente en los gráficos agregados a continuación.

El BIS señala que, a pesar del colapso de Terra y la caída de FTX, la actividad en las aplicaciones de comercio de criptomonedas ha aumentado tras la noticia de sus quiebras, pero los tenedores más grandes generalmente han podido «a expensas de los inversores más pequeños», ya que saben cuándo hacerlo. vender Bitcoin y otras criptomonedas a inversores minoristas antes de una fuerte caída.

“Estas pérdidas podrían verse exacerbadas por el hecho de que los inversores más grandes y sofisticados tendían a vender sus monedas justo antes de la fuerte caída del precio, mientras que los inversores más pequeños seguían comprando”, dice el informe.

El método de seguimiento de precios de criptomonedas minoristas pierde dinero

Un nuevo grupo de inversores minoristas se ha subido al carro de las criptomonedas, atraído por los buenos márgenes de beneficio. El siguiente gráfico apoya la afirmación anterior. Los datos en cadena de criptomonedas, las métricas comerciales y las estadísticas de descarga de aplicaciones compiladas por investigadores del BIS sugieren que la mayoría de los inversores minoristas promedio en criptomonedas perdieron dinero desde agosto de 2015 hasta finales de 2022.

El informe decía:

«Los datos sobre las principales plataformas de negociación de criptomonedas de agosto de 2015 a diciembre de 2022 muestran que, como resultado, la mayoría de los usuarios de aplicaciones de criptomonedas en casi todas las economías sufrieron pérdidas en sus tenencias de bitcoins».

Muchos tenedores/inversionistas de BTC han perdido dinero en diferentes áreas geográficas. No es tan sorprendente que las pérdidas fueran más altas en varias economías emergentes como India, Turquía, Brasil y otras. Pero aquí está la parte que ha creado revuelo dentro del mercado de las criptomonedas: según el estudio del BIS, la devastación provocada por el colapso de las renombradas instituciones criptográficas no ha tenido un impacto serio en el mercado financiero en general. Los investigadores del BIS insistieron en que «las caídas de las criptomonedas tienen poco impacto en las condiciones financieras más amplias».

Los datos recopilados por el equipo de BIS indicaron la débil correlación entre las pérdidas de criptomonedas y el estrés en el mercado financiero en general.

«A pesar de la gran base de usuarios de criptomonedas y las pérdidas sustanciales para muchos inversores, la agitación del mercado en 2022 tuvo poco impacto visible en las condiciones financieras más amplias fuera del universo de las criptomonedas, lo que subraya la naturaleza en gran medida autorreferencial de las criptomonedas como clase de activo».

Para inyectar algo de estabilidad, el equipo de BIS recomendó lo siguiente:

Recientemente, el director del BIS, Agustín Carstens, declaró públicamente que la moneda fiduciaria es la forma superior de dinero en comparación con las criptomonedas. Este puede no ser el caso dadas las trampas que aún incorpora el primero, como lo cubre BeInCrypto.

Tomando la ruta opuesta: una criptomoneda

A pesar de las quejas obvias sobre Bitcoin y el mercado global de criptomonedas, Bitcoin ha superado a importantes clases de activos a lo largo de los años.

Mientras tanto, el coeficiente de correlación diario entre BTC y el S&P 500 (SPX) ha entrado en territorio negativo por primera vez desde noviembre de 2022. De hecho, este es un acto de fe para que Bitcoin no solo se separe del mercado de valores tradicional, sino que lo hará. también una oportunidad nuevamente para capturar la apreciación de los inversores como cobertura contra la inflación.

Sin embargo, el contagio de criptomonedas ha sido severo. No hace falta decir que este nicho pero mercado emergente de criptomonedas tiene mucho espacio para el desarrollo. Especialmente en comparación con las monedas fiduciarias.

Tomando un enfoque relativamente neutral, travis kling, una figura clave detrás de una empresa de gestión de activos de criptomonedas, habló con BeInCrypto. A pesar de que Carstens declaró que Fiat era un ganador, Kling no necesariamente lo reclamaría como un «ganador».

“Bitcoin no ha actuado como una reserva de valor. Actuó como una acción SAAS no rentable. Eso no parece que vaya a cambiar pronto. Es probable que BTC se negocie como una acción SAAS no rentable en el futuro. Es lo contrario de DXY, lo que prueba el punto del tipo grande.

Finalmente, concluye trazando un paralelo con la aparente corrección de precios. ‘El precio de BTC es casi el mismo que hace cinco años. Y si observa lo que se ha logrado en este ecosistema en esos cinco años y dónde se reduce a hoy en 2023, no parece que estemos en el camino de ganar el fiat. Ni siquiera cerca.’

Pero nuevamente, está del lado de las criptomonedas y cree en el «potencial de esta tecnología para hacer del mundo un lugar mejor». Y quiero hacer todo lo posible para ayudar a desarrollar ese potencial.’

En cualquier caso, si el mercado de criptomonedas va a competir con los jugadores participantes, debe garantizar una mejor protección de los inversores. Este no es el caso en el momento de escribir este artículo.