Q1 ganancias ritmos como ingreso neto

TLDR

• Charles Schwab Q1 2025 EPS aumentó 41% interanual a $ 1.04, con estimaciones.
• Los ingresos netos alcanzaron los $ 5.6 mil millones, un aumento año tras año del 18%.
• Los ingresos por intereses netos aumentaron 21.2%, mientras que los activos del cliente alcanzaron los $ 9.93 billones.
• Schwab agregó 1.18 millones de nuevas cuentas de corretaje en el primer trimestre.
• Las acciones ganaron un 4.5% en el comercio previo al mercado después de la liberación de ganancias.

Charles Schwab inició 2025 con un robusto informe de ganancias Eso superó las expectativas de Wall Street. Para el primer trimestre, la compañía registró ganancias ajustadas de $ 1.04 por acción, un salto del 41% respecto al año anterior. Los ingresos también superan las estimaciones, llegando a $ 5.6 mil millones en comparación con los $ 5.52 mil millones esperados.

Neto ingreso Sobre una base GAAP se situó en $ 1.91 mil millones, frente a $ 1.36 mil millones al año anterior. Este fuerte desempeño se produjo a pesar de un entorno de mercado presionado por la incertidumbre económica y las fluctuaciones de tasas. Al cierre, el 17 de abril a las 4:00:12 p.m. EDT, la acción terminó en $ 76.15 (+0.59%).

Charles Schwab (Schw)

Crecimiento de ingresos impulsado por la gestión de activos y el comercio

Schwab vio un sólido crecimiento en todas las fuentes de ingresos. Los ingresos por intereses netos aumentaron 21.2% a $ 2.71 mil millones, mientras que las tarifas de administración y administración de activos aumentaron 13.5% a $ 1.53 mil millones. Los ingresos comerciales totalizaron $ 908 millones, ligeramente por debajo de las estimaciones, pero aún así marcando una ganancia del 11.1% año tras año.

Otros segmentos clave, como fondos del mercado monetario de Schwab, y fondos de tarifas no transacciones. ganancia aumentos de 24.4% y 6.2%, respectivamente. Este crecimiento de base amplia muestra resiliencia en las diversas operaciones comerciales de Schwab.

Los activos del cliente, las nuevas cuentas y los márgenes de ganancia mejoran

El compromiso del cliente se mantuvo fuerte. Los activos totales del cliente alcanzaron los $ 9.93 billones, un aumento del 9% con respecto al año pasado. Schwab agregó 1.18 millones de nuevas cuentas de corretaje, lo que eleva el total a 37 millones.

El margen de ganancias antes de impuestos de la compañía aumentó a 43.8%, frente al 37.9% en el trimestre del año anterior. El regreso sobre la equidad también subió al 18%. Estos números reflejan ganancias de eficiencia operativa y una mejor calidad de ganancias.

Integración de Ameritrade e inversiones de IA en enfoque

La integración continua de Schwab de TD Ameritrade continúa ofreciendo potencial a largo plazo a través de la venta cruzada y una base de clientes ampliada. El lanzamiento de su plataforma de inversiones alternativas para individuos de alto nivel de red es otro paso en la estrategia de Schwab para ampliar sus ofertas de productos.

Se espera que las soluciones impulsadas por la IA y los servicios bancarios simplificados mejoren la experiencia del cliente y reduzcan los costos. Los analistas creen que estos movimientos podrían impulsar el crecimiento de los ingresos a un ritmo anual de más del 11%.

Crecimiento de dividendos y recompras de acciones

Schwab aumentó su dividendo trimestral en un 8% a $ 0.27 por acción y volvió a comprar 19.2 millones de acciones por $ 1.5 mil millones durante el trimestre. Estas acciones reflejan un fuerte posicionamiento de capital y compromiso de los accionistas.

Rendimiento y perspectiva de stock

Las acciones de SCHW han ganado 6.52% durante el año pasado, ligeramente superior al rendimiento El aumento del 5.19% del S&P 500 aumenta. Sin embargo, su retorno de tres años de 3.86% se retrasa del 20,26% del mercado más amplio.

Los analistas tienen un precio objetivo de $ 87.35 para SCHW, con proyecciones que oscilan entre $ 65.00 y $ 103.00. El rendimiento de la acción en el futuro dependerá de qué tan bien Schwab ejecute sus planes de crecimiento estratégico, incluida la realización completa de las sinergias de Ameritrade e integración de IA.

En un mercado volátil, el crecimiento constante de las ganancias de Schwab, el aumento de los activos del cliente y la gestión de costos eficiente señalan la estabilidad potencial y la ventaja para los inversores.