Liquidity Problems in Crypto Lending Firms: What Caused it, How to Fix it

Qué lo causó, cómo solucionarlo

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Los problemas de liquidez ocurren cuando los dueños del protocolo no planifican periodos desfavorables, dice Brian Passfield, CTO de Finanzas marginales.

Las condiciones actuales del mercado están lejos de ser perfectas para muchos jugadores en la industria de las criptomonedas, y las plataformas de préstamos no son una excepción. En los últimos meses, muchos han enfrentado problemas de liquidez que pusieron a sus usuarios y al espacio criptográfico en general bajo estrés.

Analicemos cómo llegamos a abordar estos problemas e intentemos ofrecer algunas soluciones.

Problemas de liquidez: La turbulencia del mercado va en aumento

Celsius hizo todos los informes de noticias económicas imaginables cuando suspendió todos los retiros debido a problemas de liquidez el mes pasado. Después de anunciar que despediría a un cuarto de sus empleados debido a las «condiciones extremas del mercado», Celsius se declaró en bancarrota bajo el Capítulo 11 del Código de Quiebras de EE. UU.

De igual forma, hace dos semanas (una eternidad en la tierra de las criptomonedas), la criptoplataforma Voyager Digital anunció la suspensión del comercio de criptomonedas y los retiros para sus usuarios. Como señalaron los representantes de la compañía, la razón de esto es el pago pendiente de un préstamo del criptofondo de cobertura Three Arrows Capital (3AC). Voyager Digital también está en marcha ahora falla método.

Un tercer ejemplo de cómo se siguen sintiendo las recientes recesiones del mercado es Vauld, una plataforma de intercambio y préstamo de criptomonedas con sede en Singapur. Vauld suspendió recientemente sus operaciones, citando dificultades financieras debido a las condiciones inestables del mercado. El colapso de Terra, los problemas financieros de Celsius Network y el incumplimiento de pago de Three Arrows Capital en sus préstamos fueron las principales razones dadas para esta suspensión.

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Curiosamente, parece que los problemas de liquidez que rodean al ecosistema criptográfico se remontan a un momento preciso.

¿Parece simplista señalar a Terra por el efecto dominó en los mercados de criptomonedas? No lo es. Si bien un solo evento no puede ser responsable de todo lo que sucede en las criptomonedas, esto muestra la preocupante fragilidad de nuestro entorno.

Y una vez que cae una pieza del dominó, las demás la siguen, exponiendo a aquellos que han optado por confiar en las nociones de «demasiado grande para fallar».

Intentos de restablecer la liquidez

Los proyectos criptográficos suelen utilizar dos enfoques para restaurar la liquidez. Los grandes pagos de deuda pueden ayudar a restaurar la confianza en la solvencia de las plataformas y permitir retiros nuevamente. Un ejemplo de pago de deuda es el pago reciente de $ 120 millones Celsius a la bóveda multipartita de Dai. 25977. Esto evita los costos de liquidación de la bóveda y reduce la probabilidad de liquidación forzosa de los fondos.

En una nota diferente, los proyectos DAO y DeFi están buscando formas de hacer que sus tokens de tesorería sean líquidos sin venderlos. Las plataformas de préstamos DeFi de próxima generación están ofreciendo soluciones. Por un lado, Fringe Finance oficialmente colaboró con Lido Finance, otra organización de criptomonedas que tiene como objetivo resolver los problemas asociados con la apuesta inicial de ETH 2.0. Los problemas incluyen falta de liquidez, inmovilidad y accesibilidad. El objetivo es hacer que las altcoins incluidas en la lista blanca sean más líquidas y utilizables en ecosistemas DeFi en crecimiento.

Problemas de liquidez

Problemas de liquidez: la causa principal

Las compañías de préstamo de criptomonedas han estado a la vanguardia del rally de criptomonedas 2020-2021. Hoy, sin embargo, enfrentan numerosos desafíos relacionados con la tokenómica, los algoritmos y la liquidez.

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Estos problemas se derivan del hecho de que ahora tenemos acceso a instrumentos financieros más complejos que nunca. Al mismo tiempo, estos no tienen licencia ni están regulados. Los desarrolladores tenían la ambición de crear plataformas que generaran la mayor ganancia financiera posible.

El problema crucial es que la mayoría de las plataformas están diseñadas con la premisa del crecimiento perpetuo. Tan pronto como se detenga el crecimiento, la burbuja estallará. Cuanto más masiva se vuelve la plataforma, más destrucción puede causar la explosión en el ecosistema criptográfico más grande, creando un efecto dominó.

A medida que este efecto se propaga y el mercado se desangra, la liquidez se escapa a medida que las personas se retiran de las criptomonedas o cambian a estrategias de HODLing. En conclusión, si los constructores no tienen en cuenta las circunstancias de los tiempos más desfavorables a la hora de diseñar sus protocolos, otra crisis muy bien podría convertirse en su final.

Sobre el Autor

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Brian Pasfield es el CTO de Finanzas marginales. Tiene 10 años de experiencia en blockchain, criptomonedas, fintech y DeFi. Ha realizado proyectos técnicamente complejos que aprovecharon su experiencia en ingeniería y su profundo conocimiento de las tendencias y filosofías de la industria. Brian también se asoció con entidades de blockchain de la industria para presionar por cambios en la legislación y las políticas gubernamentales.

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