¿Qué papel juega la criptomoneda en la financiación del terrorismo?

El gobierno israelí ha tomado el control de las cuentas de criptomonedas que, según afirma, están asociadas con Hamás. En respuesta, los legisladores estadounidenses han pedido medidas más estrictas para combatir el uso de criptomonedas por parte de Hamás y sus entidades afiliadas.

Sin embargo, es importante reconocer que las criptomonedas representan sólo una vía a través de la cual los grupos militantes violentos y las organizaciones designadas como entidades terroristas obtienen y utilizan fondos. La siguiente información describe nuestra comprensión actual del papel que desempeñan las criptomonedas en estas actividades.

¿Por qué se utilizan las criptomonedas en las finanzas ilícitas?

A raíz de una incautación por parte del gobierno israelí de cuentas de criptomonedas supuestamente vinculadas a Hamás, los legisladores estadounidenses han pedido que se fortalezcan las medidas destinadas a contrarrestar el uso de criptomonedas por parte de Hamás y sus grupos afiliados.

Sin embargo, es fundamental reconocer que las criptomonedas solo sirven como un medio a través del cual los grupos militantes violentos y las organizaciones terroristas designadas adquieren y utilizan fondos. A continuación se muestra una descripción general de nuestro conocimiento actual sobre el papel que desempeñan las criptomonedas en estas actividades ilícitas.

¿Es imposible rastrear la criptografía?

De hecho, este no es siempre el caso.

Las tecnologías blockchain como Bitcoin y Ethereum establecen un registro público inmutable de las transacciones. En consecuencia, es posible observar la entrada y salida de fondos de una dirección de billetera específica, junto con sus interacciones con otras billeteras.

Si bien puede resultar difícil para una parte externa identificar transacciones en blockchain, las empresas especializadas en análisis de blockchain tienen herramientas que les permiten rastrear estos fondos.

Sin embargo, para establecer una conexión entre estas transacciones y un individuo o grupo, los investigadores se basan en información adicional que no está registrada explícitamente en la cadena de bloques.

Los intercambios de cifrado tienen la capacidad de registrar qué cliente posee una dirección de billetera en particular, y las agencias de aplicación de la ley pueden revelar las identidades detrás de estas billeteras.

Además, los usuarios de criptomonedas pueden emplear varias técnicas para ocultar aún más su historial de transacciones, como usar «mezcladores» criptográficos o transferir fondos a bolsas u otras entidades donde se pueden combinar con los activos de otros clientes, lo que dificulta su distinción.

¿Cuántas criptomonedas se utilizan en la financiación del terrorismo?

Las cifras exactas siguen siendo inciertas.

Según los expertos, los grupos militantes utilizan diversos métodos para transferir fondos, incluido efectivo, sistemas bancarios tradicionales, empresas fantasma, organizaciones benéficas y redes financieras informales. Las criptomonedas, afirman, constituyen un componente relativamente menor en este panorama.

Según informó Bloomberg, un funcionario de las Naciones Unidas afirmó en 2022 que hace unos años creía que aproximadamente el 5% de los ataques terroristas se financiaban a través de criptomonedas. Sin embargo, esta proporción podría potencialmente aumentar hasta el 20%.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) reconoció este año que las criptomonedas presentan «riesgos crecientes de financiación del terrorismo». Sin embargo, subrayaron que la «abrumadora mayoría» de la financiación del terrorismo todavía depende de monedas fiduciarias.

En una publicación de blog, los investigadores de criptografía Chainalysis aclararon que cuando se detectan flujos financieros ilícitos dentro de una empresa de criptomonedas, no implica que todas las transacciones de la empresa estén comprometidas.

Chainalysis explicó además que la financiación del terrorismo constituye sólo una pequeña fracción del mercado criptográfico mundial y representa menos del 1% de las actividades ilícitas en este ámbito.

¿Qué pasa con otras formas de financiación ilícita?

La financiación del terrorismo representa sólo una fracción de las actividades ilícitas que involucran criptomonedas, que incluyen estafas, ransomware y robos.

Según Chainalysis, los delitos relacionados con las criptomonedas alcanzarán un máximo histórico de 20,1 mil millones de dólares para 2022. Sin embargo, esta cifra se considera una estimación conservadora y no incluye los casos en los que las criptomonedas se utilizan como producto de delitos no relacionados con las criptomonedas, como transacciones de drogas.

Los informes de la ONU sugieren que los ciberataques que conducen al robo de criptomonedas también sirven como un importante medio de financiación para Corea del Norte.

En respuesta al aumento de las estafas relacionadas con las criptomonedas, ciertos bancos del Reino Unido han tomado medidas para restringir el acceso de los clientes a las criptomonedas.

(Referencia: Reuters)