¿Qué tan extendida está la crisis de Binance?

«La responsabilidad principal de los proveedores de servicios criptográficos es proteger los fondos de los usuarios. Los activos de los clientes solo deben usarse de la manera que los clientes hayan autorizado explícitamente» Binance él afirmó en la publicación. El artículo se publicó en medio de los problemas que enfrenta el intercambio con el regulador, lo que provocó que los usuarios retiraran sus fondos en masa.

Binance se ha comprometido a que los activos de los usuarios siempre estarán protegidos con reservas 1:1 y no se utilizarán para fines no autorizados.

«Los usuarios que nos confían su dinero tienen todo el derecho de verificar la custodia de sus activos bajo la custodia de un intercambio centralizado en cualquier momento, mediante prueba de reservas o un sistema de divulgación similar», escribió Binance.

Sin embargo, solo un día después, los archivos de investigación de Reuter muestran que se transfirieron más de USD 400 millones desde una cuenta controlada por Binance.US a la empresa comercial Merit Peak en 2021.

Merit Peak es una empresa de mil millones de dólares administrada por Changpeng Zhao, CEO de Binance. Esta información coincide con el anuncio de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) de la investigación sobre Binance.US y una empresa comercial en febrero de 2022.

El representante de Binance.US aún no ha respondido a las preguntas sobre las transferencias que se mantienen en los registros bancarios. Esta persona solo dijo que era información desactualizada, alegando que Merit Peak no ofrece ningún servicio en la plataforma Binance.US.

Según Reuters, los ejecutivos de Binance.US detectaron la transacción inusual y le pidieron al director financiero global de Binance una explicación de los fondos, pero no recibieron respuesta. Esto significa que Binance Global Exchange controla las finanzas de Binance.US, aunque esto está prohibido en los EE. UU. El Departamento de Justicia de los EE. UU. y la SEC siempre han puesto en el centro de atención la relación entre Binance y Binance.US, debido a las sospechas de que el intercambio de criptomonedas más grande del mundo solo usa Binance.US como fachada para hacer negocios en los EE. UU.

Según los analistas, las continuas noticias negativas muestran que la crisis de Binance se está extendiendo y no tiene señales de detenerse.

La empresa comenzó a ser objeto del Departamento de Justicia de EE. UU. en 2018, en relación con presuntas violaciones de las leyes contra el lavado de dinero. En marzo de 2021, EE. EE.UU continuaron revisando los registros sobre si Binance ofrecía criptoderivados sin registro.

En diciembre de 2022, la crisis comenzó cuando surgieron rumores de que las cuentas de reserva de Binance no eran transparentes. Los usuarios se apresuraron a retirar cientos de millones de dólares del intercambio.

A principios de enero, el Washington Post, citando una fuente separada, dijo que Estados Unidos estaba ampliando su investigación sobre Binance. Según Forbes, al 10 de enero, Binance había retirado alrededor de $12 mil millones en menos de 60 días, equivalente a una cuarta parte de los activos de la bolsa. Se considera que la situación financiera de Binance tiene muchas similitudes con FTX antes de la quiebra. Los usuarios también intercambiaron simultáneamente BUSD, la moneda estable de Binance, por otras monedas estables.

El 17 de enero, la plataforma de análisis financiero Datafinnovation confirmó que Binance ha tenido problemas para administrar tokens durante mucho tiempo. El intercambio admitió este error, lo que resultó en la pérdida de más de mil millones de dólares en garantía.

El 13 de febrero, Paxos anunció que terminaría su relación con Binance y dejaría de emitir BUSD a partir del 21 de febrero, a pedido del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS). Poco después, los usuarios retiraron USD 2800 millones del intercambio en solo 24 horas, según datos de la firma de investigación de blockchain Nansen.

La inestabilidad golpea duramente la confianza de la comunidad en Binance. Muchos buscan sacar sus activos del intercambio, por temor a que ocurra una caída similar a la de FTX en cualquier momento.