Se descubren 600.000 posibles infracciones de KYC

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur, parte de la Comisión de Servicios Financieros (FSC), ha descubierto entre 500.000 y 600.000 presuntas violaciones de los requisitos de Conozca a su Cliente (KYC) en Upbit, el mayor intercambio de criptomonedas del país.

El descubrimiento se produce en medio de una revisión meticulosa de la solicitud de renovación de la licencia comercial de Upbit, lo que genera preocupaciones sobre posibles implicaciones legales y regulatorias.

Posibles violaciones de KYC en Upbit

Medios locales reportado que, según fuentes del sector financiero surcoreano, los hallazgos de la UIF son el resultado de una inspección intensiva que comenzó a finales de agosto. Las infracciones implican errores en los procesos de verificación de clientes de Upbit, un componente crucial de sus medidas contra el lavado de dinero (AML) y el terrorismo (CTF).

Ejemplos de violaciones incluyen la aprobación de cuentas a pesar de documentos de identificación incompletos u ofuscados. Según el regulador financiero, esto podría facilitar actividades ilícitas como el blanqueo de dinero.

Según se informa, un funcionario de Upbit se abstuvo de comentar sobre la revisión en curso de la UIF, citando cláusulas de confidencialidad. Sin embargo, el futuro operativo del intercambio está en juego mientras las autoridades financieras verifican la validez de los casos reportados. Se avecinan posibles multas de hasta 100 millones de wones (alrededor de 75.000 dólares) por infracción.

Esta no es la primera vez que Upbit es objeto de escrutinio. Las autoridades surcoreanas han monitoreado continuamente el intercambio debido a su posición dominante en el mercado local de criptomonedas. Tenga en cuenta que este es el mayor volumen comercial en la región del sur de Asia.

Como informó BeInCrypto, los legisladores surcoreanos abrieron recientemente una investigación contra Upbit. La investigación se centró en la estructura monopolística del mercado de activos virtuales construida en torno a la plataforma comercial. Del mismo modo, se sabe que las cotizaciones en Upbit provocan importantes fluctuaciones en el mercado, lo que genera dudas sobre la transparencia y las prácticas justas.

Las listas Upbit siguen siendo controvertidas

Recientemente, la decisión de Upbit de expandir el par comercial Uniswap (UNI) provocó un aumento del 150% en el volumen del token de intercambio descentralizado. Asimismo, la popularidad del intercambio ha llevado a Cat in a Dogs World (MEW) a un nuevo pico, también tras la expansión de los pares comerciales. Otros tokens que se han beneficiado de la actividad comercial en Upbit incluyen Injective (INJ) y el token de activos del mundo real (RWA) Ondo Finance (ONDO).

Sin embargo, es imposible ignorar la prevalencia de los comerciantes surcoreanos que participan en esquemas de “pump and dump”, particularmente para altcoins. Como señaló el director ejecutivo de CryptoQuant, Ki Yong Ju, algunos comerciantes aprovechan las cotizaciones de Upbit para inflar artificialmente los precios de los tokens antes de venderlos, dejando a otros inversores perdidos.

«Irónicamente, a los comerciantes de criptomonedas coreanos les encanta bombear y deshacerse de altcoins», Young Ju observódemostrándolo con un vídeo.

Además, los comerciantes tienden a aprovechar la prima del kimchi, una diferencia de precios entre las divisas surcoreanas y extranjeras. Si bien estas prácticas no están directamente relacionadas con la gestión de Upbit, los precios de las acciones ejercen una influencia innegable en el mercado.

Mientras tanto, incluso frente a los continuos desafíos regulatorios, Upbit recientemente ha tomado medidas para mejorar la transparencia y la protección del usuario. En julio, el intercambio publicó su primera divulgación pública bajo la Ley de Protección del Usuario de Activos Virtuales recientemente promulgada. Esto atestigua la estabilidad financiera, las participaciones de los usuarios y las prácticas de gestión de riesgos de Upbit, lo que refleja un esfuerzo por alinearse con los estándares regulatorios cambiantes.

Además, Upbit ha logrado grandes avances en el cumplimiento global. Obtuvo una licencia de servicios de token de pago digital de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) en enero. Este hito se produjo tras una aprobación condicional anterior del mismo regulador. La licencia refleja el compromiso de Upbit con el cumplimiento normativo en los mercados internacionales, incluso cuando enfrenta escrutinio a nivel nacional.

No obstante, las conclusiones de FIU podrían tener implicaciones de gran alcance para Upbit, tanto a nivel nacional como internacional. Si bien el regulador financiero aún no ha anunciado conclusiones definitivas, la magnitud de las posibles infracciones podría dar lugar a fuertes multas.

Además, más allá del daño a la reputación, el caso podría generar debates más amplios sobre las prácticas de KYC y el cumplimiento normativo en el creciente sector de criptomonedas de Corea del Sur. La influencia de Upbit como líder del mercado hace que sus acciones sean particularmente significativas. Además de dominar el volumen de operaciones de Corea del Sur, Upbit también da forma a las tendencias y tasas de adopción de tokens.