Se necesitan KYC en el espacio NFT para limpiar su reputación del Salvaje Oeste

Los KYC para NFT son un compromiso entre la ley y la descentralización. El espacio NFT necesita algo de limpieza, dice Ryan Wilkinson, jefe de producto de Blockasset.co.

No es ningún secreto que el mundo de los activos digitales y las aplicaciones descentralizadas (DApps) está creciendo a un ritmo alarmante. Sin embargo, la industria sigue siendo un salvaje oeste para los reguladores y los gobiernos que luchan por encontrar soluciones para implementar los requisitos KYC/AML sin sofocar el crecimiento y la innovación.

KYC se refiere a «Conozca a su cliente», que es un proceso que la mayoría (si no todas) las instituciones financieras deben cumplir para realizar negocios legalmente dentro de sus respectivas jurisdicciones. El principal objetivo del proceso AML (Anti-Money Laundering) es garantizar que las instituciones financieras no blanqueen dinero ni financien el terrorismo (esencialmente, delitos financieros), y a menudo se utiliza junto con KYC para ayudar a proteger a los consumidores/inversores.

Si bien los procesos AML aún son relativamente nuevos en la industria de las cadenas de bloques y las criptomonedas, no hay duda de que las empresas relacionadas con NFT se beneficiarían enormemente de la adopción voluntaria de alguna forma de estas regulaciones.

KYC y AML: por qué los NFT lo necesitan

A lo largo de 2021, los tokens no fungibles (NFT) se han convertido en uno de los sectores más populares en las finanzas descentralizadas del mundo, con ventas de NFT que alcanzaron los $ 10.7 mil millones en el tercer trimestre de 2021. de NFT aún es joven, las oportunidades de crecimiento subyacentes de la industria han atraído importantes niveles de atención de inversores, reguladores y delincuentes por igual.

Los NFT se han vuelto bastante populares, especialmente en su uso para representar obras de arte digitales. Una de las obras de arte más famosas de este espacio, que se vendió por más de 69 millones de dólares, fue un mosaico del artista digital Bip. Otros artistas como Grimes también se unieron a la refriega, vendiendo alrededor de $ 6 millones en obras de arte digitales después de lanzarlo en cuestión de horas. En pocas palabras, las NFT se han vuelto muy populares, especialmente en el espacio del arte digital, ya que ofrecen a los artistas y creadores una forma de monetizar sus producciones.

Sin embargo, así como se sabe desde hace tiempo que la industria del arte tradicional es un semillero de fraude y lavado de dinero, el espacio de arte digital basado en NFT también está ganando reputación por atraer a delincuentes interesados ​​en el lavado de dinero.

Como una aplicación en la cadena de bloques, los NFT se vuelven vulnerables al fraude y al lavado de dinero. Los malos actores pueden comprar una obra de arte para sí mismos y venderla a una cuenta que controlan por una pérdida. Esto es para evitar pagar impuestos por esos fondos.

Alternativamente, los delincuentes pueden usar el mismo procedimiento para lavar dinero ilegal y hacer que parezca dinero legal adquirido a través de las ganancias de las ventas de NFT.

Con la falta de procedimientos KYC y AML en el espacio NFT, estas actividades ilegales y vulnerabilidades seguirán persistiendo, ya que amenazan la creciente confiabilidad del mercado a largo plazo.

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Soluciones KYC y AML para el espacio NFT

Nadie sugiere que debamos eliminar el anonimato por completo. Pero al menos podemos intentar conciliarlo con KYC utilizando un sistema AML descentralizado. Puede permitir a los usuarios «conectar» sus identidades de la vida real a través de un proceso de verificación de identidad, al tiempo que garantiza que ninguna entidad centralizada pueda obtener el control total de los datos.

En la actualidad, las medidas KYC ya están implementadas en la mayoría de los intercambios de criptomonedas. Sin embargo, ninguno de los principales mercados de NFT tiene detección KYC o AML para sus usuarios. Esto hace que el mercado de NFT sea vulnerable a los atacantes dispuestos a usar esquemas de lavado de dinero para hacer que sus ventas parezcan legítimas o simplemente manipular el mercado de NFT.

La verificación KYC no es una idea completamente nueva para las NFT. En la práctica, los procedimientos KYC y AML pueden implementarse en el mercado NFT. Los usuarios verifican su identidad mediante el uso de los procedimientos Know Your Customer (KYC) antes de que se les permita acceder o comprar productos NFT en el mercado.

Además, los actores de la industria pueden desarrollar plataformas de «Cumplimiento como servicio». Esta es una solución industrial interna para ayudar a las plataformas NFT a desarrollar protocolos más estrictos y requisitos AML y KYC más detallados. Una solución interna de cumplimiento como servicio también evitará que los gobiernos impongan unilateralmente regulaciones atrasadas y onerosas en la industria de NFT.

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