Sumsub publica una guía de reglas de viaje para ayudar a las criptoempresas a resolver el problema de cumplimiento

Los expertos en cumplimiento de Sumsub profundizan en los requisitos de las reglas de viaje y los desafíos típicos de implementación, y comparten consejos útiles para los VASP.

MIAMI–(ALAMBRE DEL NEGOCIO)–#AML–Sumsub, una empresa de tecnología global que ofrece soluciones personalizables de seguimiento de transacciones, KYC, KYB y AML, ha lanzado su Guía completa sobre la regla de los viajes criptográficos Hoy.

El equipo de cumplimiento de Sumsub preparó la Guía completa de la regla de viajes criptográficos (2023) para brindar una descripción general del panorama regulatorio relacionado con la regla de viajes. Esta guía está destinada a ayudar a los lectores a comprender los requisitos de las reglas de viaje y los desafíos típicos en la implementación. Ofrece información sobre cómo se están desarrollando las reglamentaciones de reglas de viaje en todo el mundo y cómo desarrollar su proceso de revisión de reglas de viaje para garantizar el cumplimiento. Los expertos de Sumsub también prepararon una lista de aspectos a tener en cuenta al elegir una solución de regla de viaje.

La Regla de viaje se refiere a la Recomendación 16 del GAFI (transferencias electrónicas) en el contexto de VA (bienes virtuales). Requiere que las empresas de criptomonedas, denominadas colectivamente VASP (Proveedores de servicios de activos virtuales), y las instituciones financieras involucradas en transferencias de VA obtengan «información requerida y precisa sobre el originador e información requerida sobre el beneficiario» para compartir con los VASP o instituciones los estados financieros de la contraparte durante o antes una transacción Debido a que los datos personales de las partes que realizan transacciones «viajan» con sus transferencias, la regulación se denomina «Regla de viaje».

Según el último informe del GAFI, 29 de las 98 jurisdicciones que respondieron informaron que habían aprobado legislación sobre reglas de viaje, mientras que solo 11 han iniciado medidas de ejecución y supervisión. Sin embargo, otro 25% de estas jurisdicciones están en proceso de aprobar legislación sobre reglas de viaje.

Si una empresa no cumple con la regla de viaje, podría enfrentarse a sanciones reglamentarias locales, regionales o nacionales específicas del país. En Estonia, por ejemplo, la sanción para una persona jurídica es una multa de hasta 400.000€.

«Este cambio regulatorio ha sacudido la industria de las criptomonedas: las empresas no tenían idea de cómo implementar esta nueva recomendación del GAFI, porque el GAFI no prescribe nada específico y prefiere el llamado enfoque funcional y tecnológicamente neutral en su guía. Sin embargo, un largo plazo, estamos seguros de que se encontrará una solución óptima, y ​​luego la implementación de la Regla de viaje se volverá global y más o menos unificada, excepto, por supuesto, países donde las criptomonedas y los VASP están prohibidos. Por ejemplo, podemos encontrar tales Esfuerzos regulatorios en toda la UE, incluido el proyecto de enmienda al reglamento de la UE «sobre la información que acompaña a las transferencias de fondos y ciertos criptoactivos», que, si se adopta, proporcionará un estándar paneuropeo para la regla de viaje, explicado Tony Petrov, gerente legal de Sumsub.

Antes de publicar esta guía, Sumsub lanzó su Solución de regla de viaje para la industria de las criptomonedas, ofreciendo un conjunto completo de herramientas de cumplimiento para todo el ciclo de vida del cliente. La solución Travel Rule de Sumsub cubre todas las acciones necesarias, incluidas las comprobaciones KYC/AML y la verificación VASP de la contraparte. La plataforma también proporciona una herramienta de monitoreo de transacciones (KYT) que detecta cualquier actividad sospechosa en tiempo real.

«Las recientes quiebras bancarias de SVB, Signature y Silvergate, todas las cuales sirven a la industria de las criptomonedas, han preocupado al público. La adquisición de Flagstar de Signature excluye notablemente sus depósitos de criptomonedas. Pero las criptomonedas tienen poco que ver con las razones por las que estos bancos fracasaron, o las razones por las que Credit Suisse fracasó, ahora absorbido por su rival UBS. La triste consecuencia de la situación será que las empresas de criptomonedas tendrán dificultades para encontrar un banco asociado. se deben preguntar los procedimientos de gestión de riesgos y cumplimiento en estas instituciones financieras” agregó Petrov.

Para obtener más información sobre Crypto Travel Rule y descargar la guía de forma gratuita, visite: https://sumsub.com/guides-reports/guide-complete-to-the-crypto-travel-rule-2023/.

De resumen

Sumsub es una plataforma de verificación todo en uno que asegura cada paso del viaje de su cliente. Con las soluciones KYC, KYB, KYT y AML personalizables de Sumsub, puede organizar su proceso de verificación, dar la bienvenida a más clientes en todo el mundo, acelerar la incorporación, reducir costos y evitar el fraude digital.

Sumsub tiene más de 2000 clientes en las industrias de tecnología financiera, criptografía, transporte, comercio y juegos, incluidos Mercuryo, Bybit, Huobi, Unlimitt, DiDi, Poppy y TransferGo.

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