¿Vale la pena Crypto su oscura reputación? – Informe

“¿Qué, intercambias criptomonedas? ¿Estás loco, solo se usan para cosas ilegales como estafas, lavado de dinero y ciberdelincuencia?”.

Es una pregunta que todos hemos escuchado. Pero, ¿es realmente así?

El valor de las criptotransacciones ilícitas ha aumentado drásticamente 80% comparado con el año anterior, según el Informe anual de delitos criptográficos de Chainalysis. Los ejemplos incluyen fraude, delitos en la red oscura y lavado de dinero.

En 2020 fue de 7.800 millones de dólares, en 2021 alcanzó los 14.000 millones de dólares. Desafortunadamente, las estafas criptográficas aún constituyen la mayor parte de todas las actividades fraudulentas.

Una estafa puede tomar muchas formas. El usuario de Twitter @Zeneca_33 publicó este ejemplo con un sabio consejo: «Una buena regla general en el espacio criptográfico, nunca haga clic en los enlaces».

Desafortunadamente, el ejemplo anterior es un ejemplo particularmente convincente de una estafa. Si el usuario no hubiera verificado la conexión, habría perdido su ETH.

Otros estafadores simplemente idean esquemas completos para estafar dinero a los inversores. Mejor conocida los ejemplos incluyen Onecoin, Bitconnect y Bitclub Network.

Darknet, terrorismo y lavado de dinero

Si bien las estafas representan la mayor parte de la actividad ilegal, los delincuentes también utilizaron intercambios para lavar dinero, por un total de $ 8.6 mil millones, un aumento del 30% con respecto al año anterior pero por debajo del máximo histórico de 2019.

El negocio de Darknet también estableció un nuevo récord, con ingresos de 2.100 millones de dólares. De eso, alrededor de $ 300 millones provinieron de tiendas de fraude, que venden inicios de sesión robados, tarjetas de crédito y similares. Los 1.800 millones de dólares restantes fueron generados por el mercado de estupefacientes.

Para los mercados de la red oscura que logran sobrevivir, Chainalysis dice que la competencia es más feroz que nunca y estos competidores están listos para jugar sucio.

Las fugas de datos, los ataques DDoS y los ataques doxx son eventos comunes en el espacio, según Ian Gray, director sénior de investigación de Flashpoint.

Hydra, un mercado que solo atiende a países de habla rusa, sigue siendo, con mucho, el mercado de darknet más grande, y representa el 80 % de los ingresos del mercado mundial. Entre sus dudosas actividades, las drogas constituyen el grueso de las ventas.

Apéguese al fiat: es mucho más seguro que el cifrado

Se estima que los ciberdelincuentes han lavado más de $ 33 mil millones en criptomonedas desde 2017, principalmente en intercambios centralizados. En comparación, la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito estima que cada año se lavan entre $ 800 y $ 2 billones en moneda fiduciaria.

En otras palabras, la cantidad de dinero global lavado a través de criptomonedas representa solo el 0,05% de todo el volumen de transacciones.

Y, por supuesto, la naturaleza transparente de las cadenas de bloques facilita el seguimiento de cómo se mueven las criptomonedas entre las billeteras y cómo se convierten los fondos en efectivo.

Además, la triste verdad es que aquellos que poseen nuestro dinero legal a menudo cometen los crímenes más graves. Por ejemplo, el banco estadounidense Bancorp tuvo que pagar al gobierno estadounidense $613 millones en 2018 por incumplir lavado de dinero pautas. El banco no reconoció una gran cantidad de transacciones no autorizadas y fue condenado y multado.

Sin embargo, el mayor escándalo con diferencia ocurrió en relación con un cartel de la droga. HSBC fue multado con mil 900 millones de dólares por colaborar con el cártel de Sinaloa, uno de los cárteles de la droga más sanguinarios de México. Por cierto, ningún gerente fue arrestado o castigado por los gerentes responsables.

why DeFi es tan popular entre los lavadores de dinero

Chainalysis también menciona la popularidad de las alfombras en el área de DeFi. Rug pull significa que los desarrolladores sacan el dinero del proyecto. Tienen dos opciones para esto: o se integra una puerta trasera en el contrato inteligente o el equipo vende todos los tokens.

El volumen de transacciones DeFi creció un 912 % en 2021 y, con las habilidades técnicas adecuadas, es posible cotizarlas en la bolsa de valores, incluso sin una auditoría de código. Una auditoría de código confirma las reglas de gobierno del proyecto y la realiza un tercero.

Chainalysis señala que muchos inversores probablemente podrían haber evitado perder fondos debido a los tirones de alfombra si se hubieran aferrado a proyectos DeFi que se sometieron a una auditoría de código o si los DEX hubieran requerido auditorías de código antes de enumerar los tokens.

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