Cómo USI Tech logró una de las estafas criptográficas más grandes

En este artículo, analizamos la estafa de criptomonedas de USI Tech. Si bien una cosa es saber que un proyecto ha cometido fraude, es aún más importante comprender realmente las características para evitar que le suceda tal incidente.

Así es como USI Tech logró una estafa Ponzi que le costó a sus inversores decenas de millones de dólares.

¿Qué es exactamente USI Tech?

USI Tech (United Software Intelligence Technology) es una empresa que afirmó haber desarrollado la primera plataforma de negociación automatizada del mundo para Bitcoin (BTC). A partir de mayo de 2017, USI Tech comenzó a concentrarse en vender paquetes BTC a comerciantes y mineros que querían automatizar estas actividades.

Al principio, mucha gente aceptó este plan. Sin embargo, después de un tiempo, comenzaron a sospechar cada vez más que USI Tech era en realidad un esquema Ponzi. Pero, ¿cómo lo logró la empresa en primer lugar?

Propietarios de tecnología de USI

Muchos sitios web de proyectos de criptomonedas brindan toneladas de información relevante sobre los fundadores y los miembros del equipo. Sin embargo, muchos tampoco lo hacen. En el caso de USI Tech, esto último fue cierto. En el sitio web del proyecto, no había mucha información sobre quiénes eran los propietarios de USI Tech. Además, el sitio no proporcionaba mucha información sobre los productos que vendía USI Tech.

Lo que sí sabemos es que Joao Severino y Ralf Gold fundaron el proyecto. Antes de comenzar con USI Tech, a Severino se le prohibió toda actividad financiera en Portugal debido a su participación en otra empresa fraudulenta llamada AMC Invest. Peor aún, Ralph Gold había estado involucrado en todo tipo de compañías de esquemas Ponzi. Estos incluyeron AdsProfitReward, MX Fast Money, World Consumer Alliance, HourlyRevShare, AdsProfitWiz, APR Clicks y Upper Game.

La compañía también afirmó tener su sede en Dubai. Sin embargo, el registro de la empresa es en realidad de Ras al Khaimah, otra ciudad de los Emiratos Árabes Unidos conocida por sus servicios de registro de empresas en el extranjero.

¿Cómo afirmó USI Tech que los usuarios podían ganar dinero?

Los paquetes de BTC comenzaron en alrededor de 50 euros cada uno. Cuantos más paquetes haya comprado, mayor será su retorno, supuestamente. Se suponía que el software automatizado de USI Tech proporcionaría una forma para que los usuarios obtuvieran ingresos pasivos. Los rendimientos (pago diario del uno por ciento en promedio durante cinco días a la semana) sonaron prometedores para algunas personas. La compañía también afirmó ofrecer un rendimiento asombroso del 140 por ciento en el transcurso de un paquete de 140 días. También declaró (sin pruebas) que algunas personas ya habían recibido devoluciones del 150 por ciento.

Mirando estas promesas, está claro que esto era demasiado bueno para ser verdad. Sin embargo, puesto en contexto con el mercado alcista de finales de 2017 y la introducción de operadores nuevos/ansiosos, es fácil ver cómo algunas personas podrían caer en esto. Aún así, hubo otros factores que apuntan a la naturaleza maliciosa de la empresa. Por ejemplo, USI Tech operaba abiertamente como una empresa de mercadeo en red multinivel, lo que hizo que muchas personas lo vieran como un esquema piramidal desde el principio.

Actualización tecnológica de USI: Cronología de eventos

• Octubre 2017: USI Tech inicia Tech Coin ICO. Los usuarios de USI Tech devuelven más de 11 500 BTC de los mismos pagos que recibían de los paquetes multiplicadores y las compras de los miembros.
• Diciembre 2017: USI Tech recibe una orden de cese y desistimiento de la Junta de Valores del Estado de Texas.
• Enero 2018: Los usuarios de EE. UU. y Canadá dejan de recibir pagos de BTC.
• Marzo 2018: Los paquetes USI Tech ya no están disponibles para compra o recompensas.
• Marzo 2018: La SEC solicita documentos a los miembros.
• Abril 2018: La agencia de regulación financiera de España (Comisión Nacional del Mercado de Valores) agrega USI Tech a su lista de advertencia.
• Agosto 2018: La Autoridad de Mercados Financieros de Nueva Zelanda advierte que USI Tech tiene todas las características de una estafa.

¿Qué lecciones podemos aprender del esquema de USI Tech?

Independientemente de si usted es alguien que perdió fondos con esta estafa o eligió mantenerse alejado de esta en particular, hay muchas cosas que sacar de la historia de USI Tech.

Primero, enviar fondos a un tercero que garantiza altos rendimientos generalmente es una mala idea. Como hemos cubierto en un artículo anterior, hay otra estafa flagrante en Twitter similar a esta. El mercado de criptomonedas es volátil y ciertamente no hay garantías de obtener ganancias.

En segundo lugar, es esencial investigar los antecedentes del proyecto. En el caso de los propietarios de USI Tech, la evidencia no podría ser más clara. Muchos miembros ya eran estafadores experimentados mucho antes de trabajar para USI Tech. Esta debería haber sido la única bandera roja necesaria para la mayoría de las personas.

En tercer lugar, no debe confiar ciegamente en las historias de éxito sobre cómo las personas ganaron dinero invirtiendo en una criptomoneda, producto, etc. en particular. En cualquier esquema piramidal, esta historia podría ser simplemente una mentira.

USI Tech todavía podría estar estafando

Aunque hay amplia información sobre la estafa disponible en varias fuentes en línea, los propietarios y miembros del equipo de USI Tech todavía están tratando de engañar a los inversores potenciales. Según un grupo de Facebook dedicado únicamente a llamar al proyecto una estafa, las personas asociadas con el proyecto ahora están usando un nuevo lenguaje para evitar ser atrapados.

Por ejemplo, se les ha dicho a los miembros que eviten usar términos como «retorno de capital» e «inversión». En el futuro, incluso es posible que la empresa cambie su nombre para mantener el esquema piramidal. Aún así, no dejes que esto te engañe y te haga caer en esta estafa específica o en una similar.

Pensamientos finales

Con suerte, ahora tiene toda la información que necesita saber sobre USI Tech y la estafa de criptomonedas a gran escala de la compañía. Como inversionista en criptomonedas, siempre asegúrese de investigar en profundidad y tomar decisiones informadas. Más importante aún, es crucial aprender de casos como este. Con este conocimiento, debería poder evitar caer en estafas similares en el futuro.