Compound Finance: explicación de los préstamos y el token COMP

En este artículo hablaremos de Compound Finance, un proyecto que ya lleva bastante tiempo en el mercado pero que no habíamos hablado del en Cryptoshitcompra.com y que lo haremos y les explicaremos todo lo que hay que saber sobre Compound Finance.

Introducción a Compound Finance:

Compound es un protocolo de préstamos descentralizado basado en blockchain que permite a los usuarios ganar intereses y pedir prestado criptomonedas.

El protocolo compuesto se ha integrado en varias aplicaciones y servicios como Argent, Binance, Ledger y Exodus.

El protocolo también tiene su propia interfaz de usuario a la que se puede acceder haciendo clic en el botón «aplicación» en el sitio web de Compound .

En esta revisión y tutorial, le mostraré cómo usar Compound Finance y le daré información sobre las tasas de interés compuestas y el token COMP.

En pocas palabras, Compound Finance es básicamente una aplicación DeFi que permite a los usuarios ganar intereses al suministrar criptomonedas al protocolo y pedir prestado criptomonedas.

Pero es muy diferente a los préstamos P2P. El protocolo consiste más bien en grupos de liquidez a los que los usuarios pueden suministrar activos de Ethereum. Y los usuarios piden prestado criptomonedas directamente de esos grupos de liquidez.

Las tasas de interés para prestamistas y prestatarios varían según la oferta y la demanda en cada mercado y se determinan algorítmicamente.

Puede conectar su billetera a la aplicación Compound Finance y consultar los activos ERC-20 y las tasas de interés (APY) compatibles.

Explicación del token COMP

COMP es un token ERC-20 que se utiliza para la gobernanza del protocolo compuesto. Los titulares de tokens COMP pueden votar sobre los cambios propuestos al protocolo.

El suministro máximo de token COMP es de 10 millones. Ya están en circulación más de 4 millones de tokens COMP, que se han distribuido a usuarios, miembros del equipo e inversores.

El token COMP también podría verse como un incentivo, ya que tanto los prestamistas como los prestatarios que interactúan con el protocolo reciben tokens COMP.

Pero es más como distribuir tokens COMP a los usuarios para permitirles participar en la gobernanza del protocolo en lugar de una recompensa.

Para obtener más información sobre la distribución del token COMP, y el suministro y el préstamo de APys para token COMP en cada mercado, puede consultar esta página .

¿Cómo utilizar Compound Finance?

Paso 1: conecta tu billetera a la dapp

Primero visite la plataforma y haga clic en el botón «conectar billetera» ubicado en la esquina superior derecha de la página para conectar su billetera a la plataforma.

Puede usar la plataforma con MetaMask, Ledger y Coinbase Wallet. La opción más segura para usar Compound Finance es Ledger. Si tiene una billetera Ledger, también puede conectarla a MetaMask .

Si va a utilizar la plataforma con MetaMask como lo hace la mayoría de la gente, haga clic en «MetaMask» y luego elija la cuenta de MetaMask que desea utilizar en Compound y haga clic en el botón «siguiente».

Después de eso, simplemente haga clic en el botón «conectar» para conectar su cuenta MetaMask a la dapp.

Paso 2: Préstamo y préstamo de criptomonedas en Financiamiento compuesto

Suministro de criptomonedas a Compound Finance

Después de conectar su billetera a la plataforma, puede consultar las tasas de interés (APY), que se determinan algorítmicamente en función de la oferta y la demanda.

Por ejemplo, si desea suministrar un token como Uniswap al protocolo y ganar intereses, haga clic en ese token en los «mercados de suministro».

Verá APY tanto para el token que desea prestar como para el token COMP que recibirá a cambio de su participación en el protocolo, que se puede ver en la imagen a continuación.

Como de costumbre, primero debe habilitar / aprobar el token para que el contrato inteligente pueda gastarlo.

Después de habilitar el token al confirmar una transacción que solo requiere una tarifa de transacción, puede proporcionar el token al grupo.

Después de suministrar tokens al protocolo compuesto, recibirá cTokens como cUNI que acumulan interés.

Puede retirar el token que proporcionó al protocolo en cualquier momento, lo que redimirá sus cTokens. Al devolver su cToken al protocolo, puede recuperar sus tokens junto con el interés acumulado.

Los cTokens también se utilizan como garantía para tomar prestadas criptomonedas del protocolo. Por lo tanto, si desea tomar prestadas criptomonedas, primero debe proporcionar un token al protocolo.

Préstamo de criptomonedas de Compound Finance

Para tomar prestada una criptomoneda particular del protocolo compuesto, primero debe proporcionar cualquier otra criptomoneda al protocolo que utilizará como garantía.

Básicamente, estará prestando sus tokens y ganando intereses, y luego bloqueará sus cTokens como garantía para tomar prestadas criptomonedas del protocolo.

Cuando pida prestado un token utilizando los activos proporcionados como garantía, seguirá ganando intereses, pero sus cTokens no se podrán canjear.

Por ejemplo, supongamos que ha proporcionado 100 UNI al protocolo y desea pedir prestado Ethereum. La cantidad máxima de Ethereum que puede pedir prestada será de 60 UNI en ETH, ya que el factor colateral de UNI es actualmente del 60%.

Los factores colaterales para cada token en el protocolo se pueden ver en la página de » mercados «. Puede permitir que un activo se use como garantía usando el botón de alternancia que mostré en la imagen a continuación.

Puede reembolsar un préstamo haciendo clic en el token debajo de «mercados de carretilla» y luego «reembolsar». Una vez que pague un préstamo, podrá recuperar su garantía.

Liquidación de Financiamiento Compound

Si el valor de su garantía disminuye, o el token que pidió prestado aumenta de valor, el saldo de su préstamo puede exceder el límite permitido por el factor de garantía.

En tales casos, otros usuarios pueden liquidarlo parcialmente y reembolsar una parte del préstamo pendiente para recibir una parte de su garantía.

El incentivo de liquidación del compound para los liquidadores se fija actualmente en el 8%.

¿Es seguro el financiamiento compound?

El protocolo ha sido revisado y auditado por varias empresas como OpenZeppelin, Gauntlet y Certora hasta el momento. También tiene un programa de recompensas por errores, que puede consultar aquí .

Los dapps más utilizados y establecidos, como Uniswap y Compound, generalmente se consideran seguros. Y es mucho menos probable que haya una falla de seguridad no descubierta en sus contratos inteligentes.

Pero no siempre se trata de contratos inteligentes. Los ataques de Price Oracle también pueden causar grandes pérdidas a los usuarios, lo que ha sucedido con el protocolo Compound y otras dapps.

Entonces, ¿es seguro el compound? Es seguro y no seguro al mismo tiempo, especialmente considerando los ataques muy sofisticados en DeFi.

Básicamente, esto significa que no debe jugar con demasiado dinero si no comprende qué tipo de riesgos podría estar tomando.

Compound Finance es, en general, una de las mejores y más populares aplicaciones de préstamos descentralizados que se pueden usar en este momento. Puede comenzar a usarlo con una cantidad que pueda permitirse perder.

¿Cómo comprar tokens COMP?

El token COMP se negocia en varios intercambios de criptomonedas centralizados y descentralizados.

Puede obtener tokens COMP de Binance , Coinbase Pro y Huobi Global. También puede comprar tokens COMP en intercambios descentralizados como Uniswap y Mooniswap .