El GAFI presenta nuevos planes contra el lavado de dinero a medida que disminuyen los ataques de ransomware

El organismo de control global contra el lavado de dinero, el Grupo de Acción Financiera Internacional, ha pedido una mayor adopción de la regla de viaje de los proveedores de servicios de activos virtuales para frenar el flujo de fondos ilícitos que utilizan criptomonedas.

En su último informe, el GAFI describió una hoja de ruta que exige una mejor regulación de los activos virtuales en los estados miembros del GAFI y las FSRB que les permitirá aplicar la Regla de viaje y otras recomendaciones contra el lavado de dinero a las criptomonedas.

GAFI para ayudar a los países a implementar reglas de viaje

De acuerdo a relación, los delegados que asistieron a la reciente sesión plenaria del GAFI en París, Francia, acordaron un plan para promover la aplicación de estándares sobre la «transmisión de información sobre el pagador y el beneficiario» bajo su Regla de Viajes revisada. El GAFI modificó la Regla de viaje en 2019 para exigir que los proveedores de servicios de activos virtuales recopilen y compartan datos de origen y destino en transferencias de activos digitales que excedan los $ 1,000.

Estados Unidos, cuyo umbral es de $3000, necesitaba cambios mínimos para adaptarse a las enmiendas a la Regla de viaje de 2019 del GAFI, ya que la mayoría de los requisitos ya estaban codificados en la Ley de secreto bancario de la nación.

Sin embargo, los senadores Elizabeth Warren y Roger Marshall redactaron recientemente un proyecto de ley para crear una red más amplia en torno a la industria de las criptomonedas. La regulación propuesta sugiere reclasificar algunas empresas de criptomonedas como empresas de servicios monetarios. Esta designación, entre otras cosas, los pondrá bajo el paraguas de la Ley de Secreto Bancario y los sujetará a un mayor mantenimiento de registros.

En su sesión plenaria, el GAFI suspendió la membresía de la Federación Rusa cuando la guerra del país contra Ucrania entró en su segundo año. El GAFI dijo que las acciones de Rusia amenazaron la estabilidad financiera global y violaron el espíritu de cooperación entre los miembros del GAFI para eliminar los flujos ilegales de fondos.

El GAFI también colocó a Jordania en su llamada lista gris por deficiencias en la evaluación de riesgos de los activos digitales, entre otras cosas.

Como autoridad mundial sobre lavado de dinero, el GAFI se basa en organismos regionales autónomos e interdependientes (FSRB) para convertir las recomendaciones en regulaciones. Estos organismos cubren Asia-Pacífico, el Caribe, Eurasia, Medio Oriente, América Latina y África.

Los números de ransomware han bajado, pero aún queda trabajo por hacer

El año pasado, los esquemas de ransomware relacionados con criptomonedas disminuyeron de $765,6 millones en 2021 a $456,8 millones en 2022.

Si bien la disminución es prometedora, Chainalysis dice que estos números pueden no reflejar necesariamente una disminución en los accidentes. Todavía puede haber direcciones criptográficas que las herramientas de análisis no hayan marcado como sospechosas, señala.

Además, la compañía atribuye la disminución a que las víctimas se niegan a cumplir con las demandas de los atacantes a medida que las compañías de seguros cibernéticos endurecen las reglas. La Oficina de Control de Activos Extranjeros también prohíbe las transacciones con entidades sancionadas. Los ingresos del ransomware se dirigieron principalmente a intercambios centralizados en 2022, cuya adopción de la regla del GAFI de 2019 podría reducir aún más los flujos de fondos ilícitos.

Las criptoempresas que cumplen con las nuevas pautas del GAFI deben desarrollar formas seguras de compartir información de contrapartes al tiempo que garantizan la privacidad.

El año pasado, el Departamento del Tesoro de EE. UU. sancionó al mezclador de Ethereum TornadoCash después de que se usó para ofuscar el movimiento de $ 96 millones desde el ataque al Puente Horizon.

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