El lavado de dinero de DeFi en el centro de atención con el nuevo proyecto de ley de EE. UU.

Los legisladores estadounidenses de ambos lados están hartos de que terroristas y delincuentes utilicen plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) para lavar dinero. Si un nuevo proyecto de ley se convierte en ley, DeFi deberá comenzar a tomarse en serio el lavado de dinero, y los principales inversores en sus protocolos deberán ser procesados ​​​​por cualquier delito.

En los últimos años, el ecosistema criptográfico más amplio ha tenido que cumplir con estrictos requisitos contra el lavado de dinero (AML). Con los delincuentes buscando formas cada vez más fáciles de limpiar su dinero sucio, las criptomonedas han visto una afluencia de dinero con orígenes sospechosos. Un sector de la Web3 que se ha escapado sin mucho escrutinio, hasta ahora, ha sido DeFi. Pero ya no más.

DeFi tendrá que empezar a comportarse como firmas financieras

El nuevo bipartidismo Yo cuento, S.2355, se denomina Ley de mejora de la seguridad nacional de criptoactivos de 2023. El senador Jack Reed (D-RI), miembro del Comité Bancario del Senado, presentó el proyecto de ley el martes. Los copatrocinadores incluyen a los senadores Mike Rounds (R-SD), Mitt Romney (R-UT) y Mark Warner (D-VA).

Los objetivos del proyecto de ley son sencillos. Busca «aclarar la aplicabilidad de las sanciones contra el lavado de dinero y las obligaciones de cumplimiento para las personas estadounidenses en la industria de tecnología financiera descentralizada y las operaciones de quiosco de moneda virtual».

Tras el proyecto de ley, las entidades DeFi en los EE. UU. ya no podrán alegar ignorancia en casos de presuntas infracciones. La legislación establece reglas estrictas sobre el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero (AML). Si nadie es dueño de una operación DeFi, cualquiera que invierta más de $25 millones estará en peligro de sufrir una filtración.

Como un publicación de la oficina del senador Warner, el proyecto de ley obligará a las empresas e individuos de DeFi a cumplir con los mismos requisitos que los intercambios centralizados, los casinos y las casas de empeño. También propone “modernizar” los recursos y funciones contra el lavado de dinero del Departamento del Tesoro.

S.2355 obligará a los protocolos DeFi a examinar e informar más de cerca sobre sus operaciones. Un requisito que, a la luz de la descentralización de DeFi, podría pesar mucho sobre muchos actores del mercado.

El lavado de dinero es un problema creciente en Crypto

El proyecto de ley puede parecer duro, pero es innegable que el lavado de dinero ha sido una preocupación creciente para los observadores del mundo de las criptomonedas.

Según el último informe anual Informe de criptocrimen Según Chainalysis, el lavado de dinero con criptomonedas alcanzó un máximo histórico en 2022. Las cifras alcanzaron los $23,800 millones el año pasado, frente a los $14,200 millones del año anterior.

En el Reino Unido, un centro financiero mundial, las empresas de criptomonedas han visto un aumento dramático en la práctica. Hasta el 28% de las empresas de criptografía han informado un aumento en los informes de actividad sospechosa (SAR) en los últimos seis meses.

Incluso las grandes bestias de la industria no están fuera de control. En junio, las autoridades francesas abrieron una investigación de lavado de dinero en Binance, el intercambio de criptomonedas centralizado más grande del mundo. Binance ha negado cualquier irregularidad.

Sin embargo, Binance pronto enfrentó más problemas regulatorios en Bélgica. Los funcionarios intervinieron por el presunto uso de la plataforma por parte de malos actores fuera del Espacio Económico Europeo, una violación del código legal belga.