La agricultura de rendimiento debe evolucionar para acelerar la adopción tradicional

Agricultura de rendimiento: Necesitamos reducir el riesgo de la agricultura de rendimiento para atraer a más personas e instituciones a DeFi, dice. danny chongel co-fundador de Tramo.

La agricultura de rendimiento en las finanzas descentralizadas (DeFi) ha sido durante mucho tiempo una empresa de alto riesgo con grandes recompensas. Sin embargo, los altos riesgos también pueden restar confianza a los inversionistas y evitar que nuevos participantes ingresen al espacio. Los jugadores de DeFi deberían considerar tomar medidas efectivas para abordar este problema en preparación para la próxima ola de crecimiento de DeFi.

Crecimiento de DeFi

Fue en 2020 cuando DeFi Summer despegó oficialmente. Gracias a los gustos de Compuesto, FabricanteDAO Y Intercambio al ayudar a catapultar el mercado, DeFi se ha convertido en un importante segmento de criptomonedas que llama la atención del mercado financiero histórico. A medida que más ingenieros actualizan y fortalecen la arquitectura actual de productos y protocolos, también vemos una mayor participación de las instituciones tradicionales.

Los ejemplos recientes incluyen el administrador de activos más grande del mundo, BlackRock, que agregó servicios criptográficos, la firma de auditoría KPMG Canada, que agregó criptomonedas a su balance general, y Ontario Teachers Pension Plan, que invirtió en la firma de inversión en criptomonedas FTX. Tesla, que no es ajeno a Bitcoin, anunció que posee Bitcoin por valor de casi $ 2 mil millones a fines de 2021, reafirmando su creencia continua en el potencial de Bitcoin. Por lo que hemos visto, es probable que las instituciones financieras continúen invirtiendo en activos digitales a lo largo de 2022. Pero mientras otros invierten y mantienen criptomonedas, ¿están listos para adoptar DeFi?

Han surgido varias soluciones como primeras respuestas al alto riesgo en la producción agrícola. Productos como Binance Custody, una plataforma financiera centralizada (CeFi) ofrece una plataforma que tiene como objetivo cumplir con los requisitos regulatorios y podría actuar como un rito de iniciación para los tipos institucionales que ingresan a un entorno DeFi de alto riesgo. Las instituciones listas para sumergirse en DeFi pueden recurrir a Aave’s Arc, un protocolo DeFi autorizado que cumple con las regulaciones AML y las auditorías KYC y KYB. Sin embargo, esto es solo la punta del iceberg: aún queda mucho por hacer. Para que el sector sea completamente adoptado por la corriente principal, debemos tomar medidas para garantizar que los puntos de entrada correctos estén disponibles para la producción agrícola.

Abordar las exposiciones de alto riesgo en la producción agrícola para dar cabida a más instituciones

La agricultura de rendimiento es una estrategia de inversión atractiva porque ofrece a los usuarios un alto retorno de la inversión sin requisitos mínimos o altos de capital. A través de contratos inteligentes, el capital se coloca en un grupo de liquidez y, a cambio, los proveedores de liquidez reciben una recompensa nativa. Sin embargo, la producción agrícola está lejos de acomodar a los no iniciados. No es común que las plataformas cumplan con diferentes perfiles de inversión, indiquen niveles de riesgo o brinden pautas sobre dónde los inversores deben asignar su capital.

Aunque la agricultura de rendimiento puede verse como similar a invertir en diferentes empresas, ofrece la posibilidad de ganar más a un ritmo más rápido de lo que es posible con las empresas tradicionales. Entonces, ¿cómo podemos, como industria, ayudar a reducir el riesgo que, a su vez, atraerá a más personas e instituciones a DeFi?

Producción de agricultura: Protocolos para introducir nuevos modelos de ingresos para mitigar riesgos

El valor total bloqueado (TVL) en los protocolos DeFi es solo menos de $ 200 mil millones en relación con la capitalización de mercado total del mercado de valores de EE. UU. a $ 53 billones, según DeFi Llama, lo que indica que DeFi está en pañales. En comparación, su potencial de crecimiento en su marco financiero es significativo.

El nuevo valor en DeFi es esencialmente la impresión de «dinero futuro» a través de la emisión de tokens, lo que significa el lanzamiento de nuevos tokens. Cuanto más estos tokens sean adquiridos por el mercado, mayor será su valor. Esto es similar a un modelo de equidad en el que si la gente cree en una empresa o, en este caso, en un protocolo y lo que representa, se generará más valor. Muchos protocolos en la actualidad todavía se basan únicamente en la emisión de tokens nativos, pero hay protocolos que intentan hacer que DeFi sea menos riesgoso. Esto se logra mediante la adopción de diferentes modelos de ingresos para obtener rendimientos más estables y consistentes.

Algunos de estos protocolos incluyen Ankr y Tranchess, que generan ingresos al ejecutar un servicio de validación para la cadena BNB (anteriormente Binance Smart Chain), así como al ejecutar estrategias de agricultura de rendimiento. Al introducir fuentes alternativas de retorno y modelos de ingresos, sería menos probable que los usuarios cambiaran a otros protocolos debido a la confianza que genera un valor más alto para su inversión en el protocolo debido a su enfoque en el crecimiento de los ingresos. Esto también los protege mejor de la volatilidad de DeFi y el impacto más amplio en los mercados financieros.

Tanto DeFi como TradFi deben converger para seguir siendo relevantes

Con más instituciones financieras adoptando las criptomonedas de alguna manera, estamos comenzando a ver la aceptación gradual de las criptomonedas en la corriente principal. Sin embargo, gran parte de las finanzas tradicionales (TradFi) aún opera en un statu quo en términos de oferta a los clientes. Algunos han dado grandes pasos para adoptar soluciones fintech que brindan una experiencia bancaria más fluida a más clientes.

Sin embargo, aún queda mucho por hacer. Además de ofrecer a los clientes mejores experiencias de usuario y exposición a los criptoactivos, las instituciones deberían ofrecer a los usuarios exposición a oportunidades de alto rendimiento a través de DeFi. Por ejemplo, los usuarios pueden depositar UST Stablecoin en Protocolo de anclaje por un rendimiento porcentual anual del 19% (APY), a diferencia de una cuenta de ahorro tradicional que ofrece tasas de interés inferiores al 1%. La introducción de los productos más atractivos daría a las instituciones una ventaja competitiva y evitaría que TradFi se convirtiera en las compañías telefónicas del mundo financiero, incapaces de ofrecer ofertas diferenciadas y competitivas.

Por otro lado, la industria DeFi debe realizar esfuerzos concertados para crear un nuevo modelo de negocio combinado con rendimientos estables y sostenibles.

Producción de agricultura: Pendiente

DeFi está aquí para quedarse. A medida que nuevos inversores financieros ingresan al mercado, aquellos que ya han bajado los dedos continuarán aventurándose más profundamente en nuevos protocolos, cadenas, soluciones de nivel 2 y actualizaciones tecnológicas.

Para que esta trayectoria sea sostenible, los protocolos DeFi deben reducir los riesgos de sus ofertas, fortalecer la tecnología subyacente y maximizar la seguridad a través de auditorías y otras medidas (p. ej., cartera multisig para sus tesorerías), mientras que TradFi asume un mayor riesgo pero manejable. como parte de sus carteras. A medida que TradFi y DeFi convergen, juntos aportarán una combinación de conocimientos y experiencia que impulsará el progreso, al mismo tiempo que se informan sobre las regulaciones en constante cambio. Todo esto afirmará a la corriente principal que DeFi es una opción viable y valiosa para obtener rendimientos sostenibles.

Sobre el Autor

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danny chong es el co-fundador de Tramo, un rastreador descentralizado de activos que mejora el rendimiento que proporciona rendimientos de alto rendimiento estables y diversificados para usuarios con diferentes capacidades de riesgo. Con más de 16 años de experiencia en banca de inversión, Danny ocupó anteriormente puestos de liderazgo en comercio, ventas y gestión en los principales bancos franceses, incluidos BNP Paribas y Société Générale para la región APAC.

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