La FCA multa a una empresa de inversión con 7,8 millones de dólares por fallos en la lucha contra el lavado de dinero

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA), que ha tomado medidas agresivas para aclarar y hacer cumplir las reglas de juego para los administradores de activos y los intercambios de criptomonedas, ha impuesto a un corredor de materias primas una enorme multa por fallas en la lucha contra el lavado de dinero (AML).

Aunque con sede en la ciudad de Nueva York, ADM Investor Services International recibió una multa de 7,8 millones de dólares por parte del regulador financiero del Reino Unido.

La FCA apunta a incumplimientos crónicos contra el lavado de dinero

El regulador tiene serias preocupaciones sobre el posible uso indebido de los servicios de ADM con fines de lavado de dinero. Esto es en parte una función de la amplitud geográfica de la empresa, dijo la FCA. Pero esto también tiene que ver con la preponderancia de clientes de alto riesgo y «personas políticamente expuestas» en la base de clientes de la empresa, según una FCA. declaración. La FCA afirma que las prácticas violan el Principio 3 de sus “Principios Corporativos”.

Tampoco es la primera vez que la FCA plantea preocupaciones a ADM. Ya en 2014, la FCA había expresado su preocupación. En particular, la FCA discrepó de la falta de ADM de un sistema interno para clasificar a los clientes por nivel de riesgo.

El regulador esperaba que después de recibir la advertencia, la empresa implementaría rápidamente nuevos controles. Pero una revisión in situ realizada en 2016 encontró lagunas continuas. Los controles contra el lavado de dinero aún eran toscos y las políticas internas de la empresa hacían referencia a la antigua legislación, dijo la FCA.

Además, la empresa hizo poco en cuanto a reseñas periódicas de los clientes. Tampoco ha llevado a cabo evaluaciones de riesgos contra el lavado de dinero en toda la empresa. En conjunto, estas deficiencias abren la puerta al lavado de dinero, cree la FCA.

Una vez más ADM ha acordado reforzar sus controles internos. Y para rechazar a los clientes de alto riesgo. Pero después de un período de aplicación más estricta tras la revisión de 2016, los nuevos requisitos ALD se eliminaron en 2018.

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El regulador y el demandado acuerdan una sanción

Al contrario de muchos acuerdos y fallos regulatorios, la FCA tuvo en cuenta las aportaciones del acusado al decidir la sanción adecuada.

La empresa no cuestionó las acusaciones. Al pedirle al Comité de Decisiones Regulatorias de la FCA que le ayudara a decidir cuál debería ser la multa, ADM recibió un descuento del 30%. Sin este compromiso, la multa habría superado los 11,2 millones de dólares. En lugar de 7,8 millones de dólares.

Esta es la última de una serie de acciones ejecutivas de alto perfil y cambios de políticas de la FCA. El mes pasado, el regulador introdujo un nuevo conjunto de reglas para el marketing de criptomonedas.

A partir del 8 de octubre, las reglas para el marketing de criptomonedas y NFT en el Reino Unido serán mucho más estrictas. Las empresas tendrán que publicar advertencias de riesgo para informar a los clientes de la posibilidad de que los cambios del mercado acaben con sus tenencias.

Los infractores se enfrentarán a grandes multas o prisión, y las normas también se aplican a las empresas extranjeras que comercialicen sus productos dentro de las fronteras del Reino Unido.

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