Los gigantes de TradFi lideran la tendencia de tokenización de activos del mundo real (RWA).

La tokenización de activos del mundo real (RWA) ha experimentado un aumento en el interés, con gigantes financieros como BlackRock, Fidelity y JPMorgan a la cabeza.

Esta tendencia señala un cambio significativo en el sector financiero, lo que demuestra la creciente adopción de la tecnología blockchain para mejorar la eficiencia y la accesibilidad en los mercados de capital.

BlackRock, Fidelity, JPMorgan tokenización de activos del mundo real

El reciente de Fidelity International anuncio Unirse a la red tokenizada de JPMorgan marca un hito importante. Según los analistas de Kaiko, este movimiento posiciona a Fidelity junto a otros actores importantes en la industria de la tokenización. Esta colaboración destaca el creciente interés en aprovechar blockchain para aplicaciones del mundo real.

BUIDL de BlackRock, un fondo de liquidez tokenizado, ejemplifica esta tendencia. Lanzado en marzo, BUIDL ha acumulado más de 460 millones de dólares, superando a varias empresas cripto-nativas como Maple Finance. A pesar de la recuperación de Maple de la caída de los préstamos criptográficos de 2022, su Fondo de Gestión de Efectivo se queda atrás con alrededor de $16 millones en activos, lo que destaca el éxito de BUIDL.

«Desde su lanzamiento en marzo, BUIDL de BlackRock ha superado a varias empresas cripto-nativas, incluido el Cash Management Fund de Maple Finance, que se centra en instrumentos de liquidez a corto plazo», analistas de Kaiko el escribio.

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El atractivo de la tecnología blockchain radica en su potencial para transformar los mercados de capitales. Maredith Hannon, directora de desarrollo empresarial de WisdomTree, lo subraya: notando que blockchain puede abordar los desafíos de infraestructura y desbloquear nuevas oportunidades de inversión. La capacidad de la tecnología para optimizar los flujos de trabajo y mejorar los tiempos de liquidación es particularmente convincente.

En el centro de esta transformación se encuentran los contratos inteligentes, que automatizan las transacciones ejecutando condiciones predefinidas sin intermediarios. Estos contratos autoejecutables garantizan transparencia y eficiencia al registrar acciones en una cadena de bloques. Por ejemplo, en el préstamo de valores, los contratos inteligentes pueden automatizar operaciones, reducir errores y crear credenciales de identidad estandarizadas.

“Los contratos inteligentes ofrecen la oportunidad de simplificar y sistematizar muchas transacciones que son manuales o de varios pasos en los mercados financieros tradicionales actuales. Se pueden utilizar para compartir identidades y utilizar credenciales entre empresas financieras, eliminar el riesgo de contraparte y verificar si un inversor puede mantener un fondo de capital privado específico en función de su posición o estatus de inversor”, escribió Hannon.

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Colaboraciones, como las entre Citi, Wellington y DTCC Digital Assets en la subred Avalanche Spruce, demuestran las aplicaciones prácticas de los contratos inteligentes. Estas iniciativas muestran cómo la tokenización puede mejorar la eficiencia operativa y reducir el riesgo de contraparte.

Sin embargo, la transición a la infraestructura digital conlleva desafíos. Las consideraciones legales, los estándares de identidad y la privacidad de los datos requieren una cuidadosa consideración en colaboración con los reguladores. La industria de servicios financieros debe trabajar en conjunto para construir una infraestructura de identidad que respalde una adopción más amplia de la tokenización y al mismo tiempo garantice la seguridad y el cumplimiento.