Oak Valley Bancorp (Ovly) Stock: Ganancias DISMOS LIGRAMENTE

TLDR

• El ingreso neto del cuarto trimestre 2025 fue de $ 5.3 millones, por debajo de $ 6 millones en el cuarto trimestre de 2024.
• El margen de interés neto aumentó a 4.09% a pesar de los recortes de tasas de FOMC.
• Los activos no realizados permanecieron en cero.
• Los depósitos totales aumentaron en $ 101.2 millones de año a $ 1.71B.
• Emma Brandstad contrató como oficial de banca comercial en Stockton.

Las acciones de Oak Valley Bancorp (NASDAQ: $ Ovly) se negociaron en $ 23.95 al momento de escribir, cayendo 0.50% en la negociación temprana. La empresa reportado Ganancias no auditadas Q1 2025 el 18 de abril, publicando un ingreso neto de $ 5.3 millones, o $ 0.64 por acción diluida. Esto marca una disminución de $ 6 millones ($ 0.73 EPS) en el cuarto trimestre de 2024 y $ 5.7 millones ($ 0.69 EPS) en el primer trimestre de 2024. La caída se atribuyó principalmente al aumento de los gastos operativos.

Oak Valley Bancorp (Ovly)

Los gastos sin intereses alcanzaron los $ 12.6 millones, frente a los $ 11.5 millones en el trimestre anterior y el mismo período del año pasado. El aumento estaba vinculado a un mayor personal y costos operativos generales necesarios para respaldar las carteras de préstamos y depósitos en expansión.

Margen de interés neto fuerte y estabilidad de ingresos

Los ingresos por intereses netos fueron de $ 17.8 millones para el trimestre, ligeramente inferior a $ 17.8 millones en el cuarto trimestre de 2024 pero por encima de $ 17.2 millones desde el primer trimestre de 2024. A pesar de una tasa de tasa de diciembre de 2024 por el Comité Federal de Mercado Abierto (FOMC), el margen de interés neto del banco mejoró a 4.09% desde 4.00% en el trimestre anterior. Una reducción en los gastos de intereses de depósito y los saldos de préstamos promedio más altos contribuyeron al crecimiento del margen.

El costo promedio de los fondos cayó a 0.79%, en comparación con 0.86% en el trimestre anterior. El rendimiento de la obtención de los activos mejoró debido a la reproducción ascendente de los préstamos.

Liquidez, depósitos y tendencias de cartera de préstamos

Al 31 de marzo de 2025, Oak Valley Bancorp tenía $ 1.92 mil millones en activos totales, un aumento de $ 23.8 millones desde fin de año y $ 118.6 millones año tras año. Los depósitos totales aumentaron a $ 1.71 mil millones, un aumento de $ 17.9 millones desde diciembre de 2024 y $ 101.2 millones en comparación con marzo de 2024.

Los préstamos brutos se situaron en $ 1.09 mil millones, lo que refleja una disminución de $ 15.6 millones en trimestre a trimestre pero un aumento de $ 51.4 millones con respecto a Q1 el año pasado. El CEO Chris Courtney describió los pagos de los préstamos como modestos y típicos para la actividad de principios de año.

El efectivo y los equivalentes del banco aumentaron a $ 209.3 millones, en $ 40.5 millones desde el fin de año, lo que refuerza su sólida posición de liquidez.

La calidad del crédito sigue siendo prístina

Los activos no realizados permanecieron en cero para el trimestre, de acuerdo con los períodos anteriores. La asignación de pérdidas crediticias era del 1.05% de los préstamos brutos, sin cambios desde marzo de 2024 y ligeramente por encima del 1.04% publicado a fin de año.

La Compañía realizó una revisión detallada de su exposición a bienes raíces comerciales como parte de su modelado de CECL, concluyendo que los niveles de reserva son adecuados y el riesgo de crédito está bien contenido.

Actualización de expansión y liderazgo de la rama

Oak Valley Bancorp actualmente opera 18 sucursales en California, incluidas ubicaciones en Oakdale, Turlock, Stockton y la región del este de Sierra. Se espera que la 19a sucursal abra en Lodi a finales de este año.

El 17 de abril, Oak Valley Community Bank anunció el contratación de Emma Brandstad como oficial de banca comercial con sede en la oficina de Stockton. Brandstad aporta casi tres años de experiencia en préstamos comerciales y tiene un título en negocios agrícolas de CSU Fresno. También es entrenadora de CrossFit y defensora comunitaria con lazos con los círculos agrícolas locales.

Perspectiva

Con las ganancias ligeramente más bajas debido al aumento de los gastos, Oak Valley Bancorp aún presenta fuertes métricas subyacentes,estable márgenes, crecimiento sólido de depósitos y activos no de rendimiento cero. La compañía sigue comprometida con la gestión conservadora de riesgos y la expansión continua en sus mercados regionales.

Fecha de ganancias: 16–21 de julio de 2025.