Silvergate Bank golpeado con investigación de fraude sobre la relación FTX-Alameda

El criptobanco Silvergate está siendo investigado por la unidad de fraude del Departamento de Justicia de EE. UU. por sus tratos con FTX y su brazo comercial hermano, Alameda Research.

La investigación está revisando cuentas vinculadas con ambas empresas, que han sido ampliamente acusadas de participar en un fraude multimillonario utilizando fondos de clientes de FTX.

¿Qué pasó en Silvergate?

Como reportado por Bloomberg el jueves, el banco con sede en La Jolla, California, no ha sido acusado de ningún delito y las investigaciones podrían terminar sin que se presenten cargos. Sin embargo, la investigación surge de un tenso intercambio entre Silvergate y el Congreso de EE. UU., en el que ciertos senadores consideraron que los comentarios de Silvergate sobre sus vínculos con FTX eran «evasivos» e «incompletos».

Específicamente, los senadores Elizabeth Warren, Roger Marshall y John Kennedy enviaron una carta a Silvergate en diciembre cuestionando hasta qué punto el banco estaba involucrado en la transferencia indebida de fondos de usuarios de FTX a Alameda.

Silvergate dijo que realizó verificaciones de diligencia debida contra ambas empresas antes y durante su relación. Dijo que su cuenta con Alameda se abrió en 2018, incluso antes de que se fundara FTX.

Sin embargo, se negó a proporcionar detalles sobre todas las preguntas planteadas por el Congreso debido a las restricciones sobre la divulgación de “información confidencial de supervisión”. Estos incluyeron preguntas relacionadas con cómo realizó las verificaciones de diligencia debida y los resultados de las auditorías independientes/auditorías realizadas por la reserva federal.

Aunque los senadores no estaban satisfechos con la respuesta el mes pasado, los expertos podían ver la razón. Sultan Meghji, ex director de innovación de Federal Deposit Insurance Corp, no encontró sorprendente que Silvergate pudiera usar esas reglas para evitar responder preguntas. “El Congreso debería trabajar con los reguladores bancarios para obtener esa información”.

Actuación de Silvergate

Silvergate se negoció por más de $22 el jueves, pero desde entonces ha caído a $18,60 al momento de escribir este artículo. Las acciones de la compañía han bajado un 80 % en los últimos 6 meses, y solo vieron alivio durante el aumento en todo el mercado de acciones y criptomonedas en enero.

Silvergate se protegió de contagio en torno al colapso de FTX utilizando sus $ 4.3 mil millones en anticipos a corto plazo del Federal Home Loan Bank, junto con $ 4.6 mil millones en efectivo y equivalentes de efectivo. Si bien tenía exposición al prestamista en quiebra BloqueFino superó los $ 20 millones.