How Central Banks Impact the Forex Market

Cómo los bancos centrales afectan el mercado de divisas

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El banco central es vital para la estabilidad del mercado de divisas

El papel de los bancos centrales en el mercado de divisas

Los bancos centrales son los principales responsables de mantener la inflación en aras del crecimiento económico sostenible, al tiempo que contribuyen a la estabilidad general del sistema financiero. Cuando los bancos centrales lo consideren necesario, intervendrán en los mercados financieros de acuerdo con el “Marco de Política Monetaria” definido. La implementación de esta política es altamente monitoreada y anticipada por los operadores de forex que buscan aprovechar los movimientos de divisas resultantes.

Este artículo se centra en los roles de los principales bancos centrales y cómo sus políticas afectan el mercado de divisas mundial.

¿Qué es un banco central?

Los bancos centrales son instituciones independientes utilizadas por naciones de todo el mundo para ayudar a administrar su sector bancario comercial, establecer las tasas de interés del banco central y promover la estabilidad financiera en todo el país.

Los bancos centrales intervienen en el mercado financiero utilizando lo siguiente:

  • Operaciones de mercado abierto: Open Market Operations (OMO) describe el proceso por el cual los gobiernos compran y venden bonos del gobierno (bonos) en el mercado abierto, con el objetivo de expandir o contraer la cantidad de dinero en el sistema bancario.
  • La tasa del banco central: La tasa del banco central, a menudo denominada tasa de descuento o tasa de fondos federales, la fija el comité de política monetaria con la intención de aumentar o disminuir la actividad económica. Esto puede parecer contradictorio, pero una economía sobrecalentada conduce a la inflación y esto es lo que los bancos centrales pretenden mantener en un nivel moderado.

Los bancos centrales también actúan como prestamistas de última instancia. Si un gobierno tiene una deuda modesta con PIB y no logra recaudar dinero mediante una subasta de bonos, el banco central puede prestar dinero al gobierno para abordar su escasez temporal de liquidez.

Tener un banco central como prestamista de última instancia aumenta la confianza de los inversores. Los inversores se sienten más cómodos con que los gobiernos cumplan sus obligaciones de deuda y esto ayuda a reducir el costo de la deuda pública.

Los operadores de divisas pueden monitor anuncios del banco central a través del calendario del banco central

Principales bancos centrales

Banco de la Reserva Federal (Estados Unidos)

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Bandera estadounidense que representa al banco central de los Estados Unidos.

La Banco de la Reserva Federal o «La Fed» preside la moneda más negociada del mundo según la Encuesta Trienal del Banco Central de 2016. Las acciones de la Fed tienen implicaciones no solo para el dólar americano pero también para otras monedas, por lo que las acciones del banco son vistas con gran interés. La Fed apunta a precios estables, empleo máximo sostenible y tipos de interés moderados a largo plazo.

Banco Central Europeo (Unión Europea)

Bandera de la Unión Europea que representa al Banco Central Europeo

La Banco central europeo (BCE) es como ningún otro en que actúa como banco central para todos los estados miembros de la Unión Europea. El BCE da prioridad a salvaguardar el valor del euro y mantener la estabilidad de precios. El euro es la segunda moneda más circulada en el mundo y, por lo tanto, genera mucha atención por parte de los operadores de forex.

Banco de Inglaterra

Bandera inglesa que representa al Banco de Inglaterra

La Banco de Inglaterra opera como el banco central del Reino Unido y tiene dos objetivos: estabilidad monetaria y estabilidad financiera. El Reino Unido opera utilizando un modelo Twin Peaks cuando regula la industria financiera, siendo un «pico» la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y el otro la Autoridad Reguladora Prudencial (PRA). El Banco de Inglaterra regula prudentemente los servicios financieros al exigir a dichas empresas que tengan suficiente capital y controles de riesgo adecuados.

Banco de Japón

Bandera japonesa que representa al Banco de Japón

La Banco de Japón privilegiaba la estabilidad de precios y el funcionamiento estable de los sistemas de pago y liquidación. El Banco de Japón mantuvo las tasas de interés por debajo de cero (tasas de interés negativas) en un intento drástico de revitalizar la economía. Las tasas de interés negativas permiten que las personas cobren por pedir dinero prestado, pero se desalienta a los inversores de depositar fondos, ya que esto dará lugar a un cargo.

Responsabilidad del banco central

Bancos centrales se establecieron para cumplir un mandato de servir al interés público. Si bien las responsabilidades pueden variar de un país a otro, las responsabilidades principales incluyen las siguientes:

1) Lograr y mantener la estabilidad de precios: Los bancos centrales tienen la tarea de proteger el valor de su moneda. Esto se logra manteniendo un nivel modesto de inflación en la economía.

2) Promover la estabilidad del sistema financiero: Los bancos centrales someten a los bancos comerciales a una serie de pruebas de resistencia para reducir el riesgo sistémico en el sector financiero.

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3) Promover el crecimiento equilibrado y sostenible en una economía.: En términos generales, hay dos vías principales en las que un país puede estimular su economía. Estos son a través de la política fiscal (gasto público) o la política monetaria (intervención del banco central). Cuando los gobiernos se quedan sin balances, los bancos centrales aún pueden iniciar la política monetaria en un intento de estimular la economía.

4) Supervisión y regulación de instituciones financieras: Los bancos centrales son responsables de regular y supervisar a los bancos comerciales en interés público.

5) Minimizar el desempleo: Además de la estabilidad de precios y el crecimiento sostenible, los bancos centrales pueden tener interés en minimizar el desempleo. Este es uno de los objetivos de la Reserva Federal.

Bancos centrales y tipos de interés

Los bancos centrales establecen la tasa de interés del banco central y todas las demás tasas de interés que experimentan las personas en préstamos personales, préstamos hipotecarios, tarjetas de crédito, etc., provienen de esta tasa base. La tasa de interés del banco central es la tasa de interés que se cobra a los bancos comerciales que desean pedir dinero prestado al banco central durante la noche.

Este efecto de las tasas de interés del banco central se ilustra a continuación con los bancos comerciales que cobran a las personas una tasa más alta que la tasa que pueden garantizar con el banco central.

Tipos de cambio del banco central que filtran el sistema

Los bancos comerciales necesitan pedir prestados fondos del banco central para cumplir con una forma moderna de banca denominada banca de reserva fraccionada. Los bancos aceptan depósitos y otorgan préstamos, lo que significa que deben asegurarse de que haya suficiente dinero para los retiros diarios, mientras prestan el resto del dinero de los depositantes a empresas y otros inversores que requieran efectivo. El banco genera ingresos a través de este proceso al cobrar una tasa de interés más alta a los préstamos y pagar tasas más bajas a los depositantes.

Los bancos centrales definirán el porcentaje específico de todos los fondos de los depositantes (reserva) que los bancos deben reservar y, si el banco no alcanza ese umbral, puede pedir prestado al banco central a la tasa de un día, que se basa en la tasa anual. tasa tasa de interés del banco central.

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Los operadores de divisas controlan de cerca las tasas de los bancos centrales, ya que pueden tener un impacto significativo en el mercado de divisas. Las instituciones y los inversores tienden a seguir los rendimientos (tasas de interés) y, por lo tanto, los cambios en estas tasas llevarán a los operadores a canalizar las inversiones a países con tasas de interés más altas.

Cómo afectan los bancos centrales al mercado de divisas

Los operadores de Forex a menudo evalúan el lenguaje utilizado por el presidente del banco central para buscar pistas sobre la probabilidad de que el banco central suba o baje las tasas de interés. El lenguaje interpretado para sugerir un aumento / disminución de las tasas se denomina Falco / Dovish. Estas pistas sutiles se denominan «impulso hacia adelante» y tienen el potencial de mover el mercado de divisas.

Los operadores que creen que el banco central está a punto de embarcarse en un ciclo de subida de tipos de interés colocarán una operación larga a favor de esa moneda, mientras que los operadores que anticipen una postura moderada del banco central intentarán acortar la moneda.

Para obtener más información sobre este mecanismo, lea «Tasas de interés y mercado Forex«

Los movimientos de las tasas de interés del banco central brindan oportunidades para que los comerciantes operen en función del diferencial de tasas de interés entre las monedas de dos países a través de una especulación financiera sobre la tasa de interés. Los operadores de carry buscan recibir intereses de un día para otro por negociar una divisa de alto rendimiento contra una divisa de bajo rendimiento.

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