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Gwendolyn Regina es directora de inversiones en cadena bnb.
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Las finanzas descentralizadas (DeFi) son la criptomoneda más grande e innovadora de los últimos dos años. DeFi ha utilizado plataformas de contratos inteligentes como base para desarrollar una red de capas interconectadas para servicios financieros descentralizados.
DeFi TVL (Total Locked Value) en las cadenas alcanzadas 256 mil millones de dólares en diciembre de 2021. Los últimos meses han sido difíciles para el mercado de criptomonedas, que ha caído a $73 mil millones. Las desventajas del mercado pueden crear nuevas oportunidades. La innovación conduce a repetidos fracasos hasta que se construyen estructuras revolucionarias. Los protocolos DeFi para la próxima generación tienen muchas opciones. Encontramos estas oportunidades.
CeDeFi
Los activos son la base de cualquier sistema económico, incluidas las DeFi. Las monedas estables están impulsando las finanzas descentralizadas al superar la alta volatilidad del mercado de criptomonedas. Su invento hizo que las unidades de cuenta no volátiles fueran importantes para prestar, pedir prestado y predecir los pagos de intereses.
Los protocolos DeFi deberían usar monedas estables como activo porque ofrecen una alta confiabilidad y reducen la volatilidad, lo que las hace ideales para productos financieros descentralizados.
Necesidad de aprovechar más oportunidades en activos sintéticos y reales (RWA)
Las cadenas de bloques tienen protocolos innovadores para crear sintéticos y RWA, pero algunas cadenas de bloques falta sintéticos y protocolos RWA para el ecosistema DeFi.
Los inversores pueden beneficiarse de ello. recursos sintéticos sin poseer el activo subyacente. Permiten a los inversores invertir en clases de criptomonedas que están fuera de su alcance debido a la estructura y características del producto. Los protocolos DeFi pueden usar activos sintéticos gracias a la componibilidad de blockchain. Los sintéticos en los criptoactivos mejoran la eficiencia de DeFi al brindar acceso y liquidez a los inversores.
La mayoría de los protocolos DeFi tienen criptomonedas sobrecolateralizadas debido a la volatilidad. Los recursos del mundo real (RWA) carecen de esta característica. RWA es un puente DeFi-TradFi no volátil. Los protocolos de RWA atraerían inversores minoristas e institucionales de blockchain.
DEX y préstamos: potentes motores para el panorama DeFi
El nivel básico de DeFi permite que todos los activos anteriores se utilicen como garantía de préstamo o se intercambien por otros activos. protocolos de préstamo capturar casi la mitad de los depósitos de DeFi, lo que permite a los usuarios prometer activos como garantía. La capacidad de algunos protocolos para atraer TVL garantiza un flujo de liquidez para impulsar los préstamos en criptomonedas.
Creador de mercado automatizado (AMM) para activos volátiles y estables debe diferenciarse en los protocolos de negociación. Los AMM estables reducen el deslizamiento para aumentar la eficiencia comercial de las monedas estables. La circulación y la opcionalidad de los activos de alto nivel dependen de la gran liquidez de los AMM y el bajo deslizamiento de los protocolos de intercambio estable.
Potencial no expresado en derivados
Derivados, la indexación y las opciones son parte de DeFi avanzado. Estos productos DeFi son importantes, pero no hacen avanzar la cadena de bloques. Se necesitan más opciones y derivados. Solana en el mercado de opciones ha demostrado que Ethereum puede capturar una gran cuota de mercado con los protocolos adecuados. Se necesitan nuevos derivados y opciones.
Las opciones se utilizan para estrategias financieras básicas como la cobertura y pueden ser atractivas en mercados volátiles. Los protocolos de opciones son esenciales para las instituciones, lo que los convierte en una herramienta clave de blockchain. Los usuarios minoristas no están familiarizados con los griegos, al dinero o opciones americanas, por lo que rara vez usan opciones. Las cadenas de bloques necesitan protocolos de bóveda de opciones para ofrecer estrategias de opciones automatizadas a los usuarios delegados.
Agregadores de rendimiento
El nivel de agregación viene después. Los protocolos del lado de la oferta reúnen capital y lo distribuyen a otros protocolos.
Los nuevos protocolos podrían ayudar a los actores del ecosistema a competir con los líderes clave de cuota de mercado de blockchain y ganar la «batalla» con los líderes clave de cuota de mercado de blockchain.
Pagos: la ventana para que DeFi impulse la economía mundial
El nivel de agregación prioriza los protocolos de pago. Millones de personas no tienen tarjetas de crédito o cuentas bancarias en países con bancos pobres. Blockchain puede proporcionar servicios de pago seguros, descentralizados y no discriminatorios a millones de personas. Servicios de pago descentralizados basados en blockchain que no discriminan.
Se necesitan pasarelas de criptopago para llegar a las masas, de modo que el comercio electrónico pueda funcionar con criptoactivos. Solo unas pocas monedas estables ofrecen el vehículo perfecto sobre el cual construir para que el ecosistema compita con las monedas fiduciarias.
Camino hacia una infraestructura DeFi confiable: seguridad, cumplimiento y garantía
Los protocolos de blockchain deben ser seguros en todos los niveles. Para evitar riesgos sistémicos que se extienden a lo largo de la cadena de suministro, como ocurre con los proyectos conocidos. Para expandir DeFi ahora, los inversores y usuarios deben sentirse seguros. Esto requiere protocolos conscientes del riesgo.
La gestión de riesgos, el cumplimiento y los seguros promueven la confianza. Muchas cadenas de bloques carecen de protocolos de verificación de contratos. Algunos mecanismos pueden ayudar, pero también se necesitan protocolos. Las cadenas de bloques deben priorizar las garantías y las pruebas de estrés para diferenciarse como una tecnología segura y confiable. Según la cuota de mercado, hay espacio para desarrollar protocolos líderes. Estos proyectos ayudarán al ecosistema a navegar tiempos inciertos y construir un nuevo paradigma DeFi. Se necesita mayor seguridad, mitigación de riesgos y confianza.
Conclusión
Los activos de un panorama DeFi y los niveles básicos de DeFi también pueden ser sólidos. Se necesita mucha liquidez en el AMM, el intercambio estable, los préstamos y una moneda estable para escalar a los niveles más altos, donde las brechas permanecen. Los derivados, la indexación, los mercados de predicción y las soluciones de pago deben ser las principales prioridades. Los protocolos de seguridad, garantía y cumplimiento también son importantes para blockchain.
Ahora es el momento de ayudar a que los protocolos innovadores logren sus objetivos e impulsen la adopción masiva de criptomonedas.
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