Desembalaje del universo de tokens DeFi: una breve explicación

Las finanzas descentralizadas (DeFi) han continuado su auge desde el comienzo de DeFi Summer 2020. Sin embargo, para aquellos que son nuevos en el espacio, incluso el concepto básico de los tokens DeFi puede complicarse rápidamente.

La mayoría de la gente llega al mundo de las criptomonedas a través de bitcoin, o al menos una vez. Con el crecimiento de las NFT y las monedas meme, la primera entrada de las personas al mundo de las criptomonedas se ha expandido.

El crecimiento de DeFi ha ido de la mano con esta expansión, pero no ha ganado mucho en términos de simplicidad. Esto significa que, si bien alguien que ingresa a la criptomoneda puede tomar la compra de una obra de arte o sostener una moneda Shiba Inu en su mano, no comprenderá de inmediato el propósito de los tokens para DeFi.

Esto se debe a que los tokens DeFi tienen una utilidad más amplia que una moneda anunciada. Los usuarios pueden utilizarlos para préstamos, como garantía, gobernanza e inversión. Los proyectos crean estos tokens para permitir sus objetivos específicos.

Analice el uso del token DeFi

Los tokens DeFi no son como los bitcoins de todos los días. Si bien bitcoin recién está comenzando a construir un ecosistema como moneda, DeFi ya se usa a diario para fines de servicios financieros.

Esto es lo que hace que los tokens DeFi sean un poco más complicados. No son solo un medio de intercambio de bienes y servicios. Entienden mucho más.

Gobernancia

Desde cuando El objetivo de DeFi es ofrecer una alternativa a los sistemas financieros tradicionales, se deben establecer reglas regulatorias que permitan a los proyectos de DeFi tomar decisiones importantes con respecto a cambios en los protocolos.

Es por eso que la gobernanza se basa en un marco de reglas y operaciones para regular todas las acciones en la red. Una ventaja de poseer un token de gobernanza es que los usuarios toman decisiones que afectan el protocolo futuro y la definición del proyecto al ofrecer propuestas o enviar un voto.

Garantía

La ventaja de DeFi son los recursos financieros accesibles sin necesidad de intermediarios o burocracia. Los titulares de tokens pueden recibir estos préstamos garantizados siempre que a cambio hayan contribuido a la liquidez de la plataforma.

Inversión

Otro uso de los tokens DeFi es como inversión especulativa. Las personas compran y mantienen tokens porque esperan que aumenten su valor. Sin embargo, al igual que tener cualquier criptomoneda, existen riesgos involucrados. Desde la volatilidad hasta las brechas de seguridad, los protocolos DeeFi no son inmunes a las vulnerabilidades.

estaca

Esto implica el acto de «bloquear» una parte de las tenencias de criptomonedas durante un período de tiempo. Esta es una forma de hacer contribuciones a una red blockchain.

De esta manera, las partes interesadas pueden recibir recompensas, a menudo en forma de tokens adicionales. En pocas palabras, la apuesta de criptomonedas está a la par con el depósito de dinero bancario. Cuando se hace esto, el depositante esencialmente «bloquea» su riqueza y, a su vez, termina siendo recompensado con intereses.

Un vistazo rápido a algunos de los tokens DeFi más populares

Actualmente, hay 214 tokens DeFi para elegir, cada uno con características diferentes. Estas son algunas de las plataformas más populares y sus tokens.

Aave – 16.000.000 AAVE

Aave es una de las plataformas DeFi en este momento. Este protocolo de liquidez permite a los usuarios ganar intereses sobre depósitos o tomar prestados activos. Su token nativo se llama LEND. Los participantes lo utilizan para obtener tarifas reducidas con proyecciones futuras de participación en la gobernanza. Esto significa que los usuarios pueden participar como prestatarios o depositantes. La plataforma deposita los fondos de los usuarios en un contrato inteligente sin custodia en la cadena de bloques Ethereum (ETH).

año – 30,000 YFI

El protocolo yEarn sirve como un agregador de devoluciones automatizado gobernado por el token nativo, YFI. Garantiza diversas oportunidades para la producción agrícola. Los tenedores pueden apostar a YFI para participar en la gobernanza, con el beneficio adicional de requerir una parte prorrateada de las tarifas de la plataforma.

Protocolo Ren – 1,000,000,000 REN

El protocolo Ren existe como un enlace compatible que trae recursos a Ethereum utilizando la red RenVM mientras funciona como un protocolo de máquina virtual descentralizado y sin permisos. Los usuarios deben ofrecer 100,000 REN como garantía para ser elegibles para alojar un nodo oscuro. A su vez, tienen derecho a una participación prorrateada que cubre todas las tarifas de negociación, que luego son cobradas por la plataforma. Ren permite que los tokens se envuelvan en ERC20, lo que facilita que las plataformas Defi admitan un estándar de tokens.

Uniswap – 1,000,000,000 UNI

Uniswap es el intercambio descentralizado líder en DeFi y tiene su propio token UNI nativo basado en la cadena de bloques Ethereum. Los usuarios inicialmente recibieron UNI como recompensa por participar en el intercambio, y los usuarios con participaciones de UNI suficientemente grandes pueden votar sobre varias políticas propuestas para la plataforma Uniswap. UNI tiene una capitalización de mercado de más de $ 18 mil millones, lo que lo convierte en uno de los tokens DeFi más valiosos.

No todos los tokens DeFi son iguales

Al igual que con cualquier espacio que está demostrando ser rentable, DeFi no está exento de estafas y problemas de valor real.

“La mayoría de las monedas en DeFi no tienen valor. La mayor parte no está relacionada con el flujo de caja generado por el proyecto y el ‘valor’ que ofrecen a menudo te paga en tokens más inútiles ”, explica Red, Community Foreman en Harvest Finance y líder en agregador de devoluciones de DeFi.

“Es importante observar lo que sucede con estos proyectos después de la ola inicial de publicidad. Las langostas de efectivo acuden en masa a las nuevas granjas con sus altas emisiones, se comen todas las recompensas y pasan a lo siguiente, dejando una bomba y una ficha de desecho donde el proyecto probablemente no tenga factibilidad «, dice.

Sin embargo, este no es un problema específico de DeFi. Red compara esto con la exageración actual en torno a las NFT.

«Puede haber valor en un pequeño porcentaje de NFT, pero la mayoría de los NFT que estamos viendo son solo variaciones de un ‘pfp’ animal inútil y personas que esperan sacar provecho de la locura de NFT», dice.

Por lo tanto, los nuevos en el espacio DeFi realmente deberían considerar la totalidad de los proyectos que les interesan. Muchos proyectos legítimos y valiosos que tienen tokens exitosos también tienen comunidades bien construidas a su alrededor.

A través de estas comunidades descentralizadas, se puede evaluar el valor de un proyecto DeFi determinado y su token. Una comunidad fuerte indica un compromiso humano en el espacio, no solo un clamor simbólico.

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