Yearn Finance $YFI Token. ¿Qué es, como funciona y cómo comprar?

<span>Si ha estado evitando invertir en criptomonedas debido a su alto riesgo, Yearn Finance es exactamente lo que necesita. Pero como siempre con el comercio de criptomonedas, debe saber en qué está invirtiendo su dinero.

Y para eso estamos aquí. Le diremos todo lo que necesita saber sobre Yearn Finance antes de invertir en él. Entonces, si anhela ingresar al mundo de las criptomonedas, asegúrese de leer el artículo completo con atención.

Para aquellos de ustedes que ya están comerciando con criptomonedas, esto es lo que encontrarán en el artículo. ¡No dudes en pasar a la sección que más te interese!

• ¿Qué es Yearn.Finance?
• La historia de Yearn.Finance
• La mecánica de Yearn
• ¿Qué es el producto Earn de Yearn.Finance?
• ¿Qué son las bóvedas yEarn?
• ¿Qué está haciendo Yearn con todos estos depósitos de Vault?
• ¿Qué es el token YFI?
• ¿Puedes extraer el token YFI?
• ¿Dónde puedo comprar YFI?
• ¿Qué más pueden hacer los usuarios con sus yTokens?
• ¿Qué es yInsure?
• ¿Qué es ySwap?
• ¿Qué es yTrade?
• ¿Qué es yBorrow?
• Gobernanza de Yearn
• Riesgo de Yearn Finance y YFI Token

¿Qué es Yearn Finance?

Yearn Finance es una aplicación descentralizada (dApp) basada en Ethereum que maximiza los retornos de su inversión. Lo hace tomando criptos de usted y usándolos en diferentes protocolos de préstamos para maximizar el rendimiento.

Un protocolo de préstamos es la versión criptográfica del comercio intradía. Es una forma de que los comerciantes de criptomonedas obtengan algún interés (también llamado rendimiento) sobre sus inversiones.

También podría pensar en Yearn Finance como un esquema de fondos mutuos para inversores criptográficos. Al igual que tendría que darle su dinero al administrador del fondo, le da su inversión en criptografía al sistema.

Luego, el administrador del fondo lo invertiría en las acciones con el máximo rendimiento. Del mismo modo, el protocolo de Yearn Finance movería su inversión a través de diferentes protocolos de préstamos. Cambiar los protocolos de préstamos le permite ofrecerle el mejor rendimiento.

No se preocupe si aún no comprende cómo funciona, lo discutiremos en profundidad más adelante.

La historia de Yearn.Finance

Para ver la historia de Yearn Finance, retrocedamos un poco en la máquina del tiempo.

A principios de 2020, Andre Cronje, el hombre detrás de Yearn, solía invertir lo que ganaba con las monedas estables. Y lo hizo utilizando protocolos de préstamos de Finanzas Descentralizadas (DeFi). DeFi es lo que obtendría si la industria financiera decidiera cambiar a blockchain.

Y las monedas estables, en caso de que se lo pregunte, son criptomonedas de bajo riesgo vinculadas con un activo estable. Una de las monedas estables más populares es Tether (USDT) cuyo valor está vinculado con el USD. Entonces, en cualquier momento dado, se cotizaría a más o menos 1 USD.

Volvamos a Cronje de nuevo. Se cansó de buscar el mejor rendimiento, cambiar sus monedas estables al otro protocolo y pagar las tarifas del combustible una y otra vez. Así que desarrolló su propio protocolo inteligente basado en Ethereum para automatizar este proceso.

Y decidió mantener el sistema abierto para todos, ya que eso no dañaría el protocolo. En todo caso, lo haría más eficiente. Y fue entonces cuando decidió cambiarle el nombre a lo que es ahora y anunció el token de gobernanza, YFI. Todo lo que sucede dentro de Yearn se gestiona con YFI.

Desde su lanzamiento el 21 de julio de 2020, YFI ha crecido de su valor inicial de $ 6 a más de $ 30,000. Fue la primera ficha de este tipo, ya que no había sido preparada antes del lanzamiento. Tampoco estaba disponible en intercambios. Solo puedes ganarlo usando el protocolo.

Y eso resume la historia de Yearn Finance. ¿Sabes lo que eso significa? ¡Significa que es hora de ver cómo funciona!

La mecánica de Yearn

La forma en que funciona todo el sistema es bastante simple, al menos a nivel de usuario. Intentemos entenderlo con la ayuda de un ejemplo.

Digamos que está ansioso por invertir 500 DAI (una moneda estable basada en Ethereum). Cuando le das eso a Yearn, su protocolo Earn lo invierte y te devuelve 500 yTokens. En este caso, obtiene 500 yDAI desde que invirtió sus tokens DAI. Los yTokens que obtiene representan su participación en el fondo de liquidez.

El protocolo sigue moviendo su inversión entre protocolos de préstamos para garantizar el máximo rendimiento.

Digamos que el protocolo puso su dinero en dYdX, un protocolo de préstamos basado en Ethereum, porque estaba dando el mayor rendimiento. Pero ahora otro protocolo de préstamos basado en Ethereum, Compound, está dando un mejor rendimiento. En ese caso, el protocolo Earn movería su dinero a Compound para garantizar que obtenga el máximo beneficio.

Ahora, cuando desee recuperar su DAI, puede dar la vuelta a su yDAI y el protocolo le devolverá sus tokens DAI.

Y ese es solo uno de los muchos productos que componen el ecosistema de Yearn Finance. También discutiremos los otros productos más adelante en el artículo.

¿Qué es el producto Earn de Yearn.Finance?

Puede imaginarse el producto de Yearn.Finance, Earn, como un intermediario entre el usuario y los protocolos de préstamos. Por lo tanto, no tiene que tomarse el tiempo y el esfuerzo para rastrear y encontrar el mejor protocolo de préstamos.

Earn admite Dai (DAI), USD Coin (USDC), Tether (USDT), TrueUSD (TUSD), sUSD (SUSD) y Bitcoin envuelto (WBTC). Con suerte, el equipo agregaría soporte para más criptos más adelante, pero por ahora, estos son los únicos criptos compatibles.

Cuando invierte usando cualquiera de estos criptos, Earn lo cambia entre algunos protocolos de préstamos basados ​​en Ethereum. Y lo hace automáticamente mediante un conjunto de códigos, lo que hace que el proceso sea eficiente.

Entre los tres protocolos de préstamos admitidos ( AAVE , dYdX y Compound) , el que tiene el mayor rendimiento es donde van sus tokens.

A medida que cambia la tasa de interés, el conjunto de códigos que cambian el protocolo entra en acción nuevamente. Esto asegura que reciba un interés óptimo sobre su depósito en todo momento.

¿Qué son las bóvedas yEarn?

Cuando le da sus criptomonedas a Yearn, van a grupos de fondos llamados yVaults. Estos grupos de fondos tienen una estrategia asociada a ellos para maximizar los rendimientos de los fondos en ellos.

La mayoría de las estrategias hacen muchas cosas (en lugar de ser específicas) para obtener los mayores retornos posibles.

La mejor parte de estas bóvedas es el hecho de que la comunidad de Yearn decide la estrategia para la bóveda. De esta manera, la comunidad se siente empoderada y aprovecha al máximo la plataforma.

Vale la pena señalar aquí que yVaults cobra un 0.5% por retiro. También cobra un 5% fijo sobre el rendimiento adicional cada vez que se llama a la cosecha ().

Hay nueve yVaults disponibles a partir de ahora donde van sus fondos:

1. ETH / WETH 

2. YFI 

3. yDAI + yUSDC + yUSDT + yTUSD (yCRV) 

4. crvBUSD 

5. crvBTC 

6. DAI 

7. TUSD 

8. USDC 

9. USDT

Estas bóvedas no se dejan sin marcar. Hay un controlador que los crea y los mantiene. Es responsabilidad del Contralor vigilar la ejecución de la estrategia. Y es nuestra responsabilidad asegurarnos de que sepa lo que hace Yearn con los depósitos de Vault. ¡Así que sigue leyendo!

¿Qué está haciendo Yearn con todos estos depósitos de Vault?

Están sucediendo muchas cosas con los depósitos de Vault. Permítanos llevarlo en un viaje a través del ciclo de vida de un depósito. ¿Recuerda los 500 DAI que depositó mientras intentaba aprender la mecánica de Yearn? ¡Sigamos su viaje!

El primer lugar donde se encuentran sus tokens DAI es una bóveda. Hay dos grupos de fondos en cada bóveda. Uno de ellos actúa como una reserva desde la cual los tokens se devuelven al usuario tras una solicitud de retiro. El protocolo invierte completamente al otro. 

Sin embargo, existen condiciones tanto para el retiro como para la inversión. Así que echemos un vistazo a lo que son.

Empecemos por la reserva. Si se necesitan fondos en la reserva, algunos de sus tokens van a la reserva. Permanecen inactivos hasta que solicite el retiro. Cuando eso sucede, el protocolo intenta sacar tokens de la reserva y entregárselos. 

Pero, ¿qué pasa si no hay suficientes tokens en la reserva? ¿Qué sucede si solicita recuperar los 500 tokens DAI pero la reserva solo tiene 100 tokens DAI? En ese caso, el protocolo sacaría los tokens del otro grupo y se los daría. Y cuando eso suceda, debe pagar una tarifa de retiro del 0.5%.

La tarifa de retiro que se cobra aquí se debe al poder computacional utilizado para recuperar sus tokens de la plataforma de préstamos.

Si bien es bajo, es posible que deba pagar más. Hay algunas transacciones con fines de lucro que utilizan más poder computacional para realizarlas. Para mantener baja la tarifa de estas transacciones, debe desembolsar un 5% adicional.

De este 5%, el 10% se destina al creador de la estrategia que condujo a la transacción lucrativa. Y el resto va a la tesorería, que tiene un umbral de 500.000 dólares. Todo lo que vaya más allá de eso va al contrato de participación en la gobernanza. Vale la pena señalar aquí que esto solo sucede cuando la estrategia está hecha por la comunidad.

¿Qué es el token YFI?

Si bien el protocolo Yearn parecía descentralizado cuando Cronje lo hizo, él era una entidad central. Podía codificar e implementar cualquier cambio que quisiera en el protocolo. Pero la descentralización es de lo que se trata el movimiento blockchain. Y Cronje creía en eso.

Entonces creó un sistema que permitía a los miembros de la comunidad gobernar el futuro del protocolo. Y lo hizo al introducir un token de gobierno llamado token YFI.

Para garantizar una mayor equidad, no extrajo ninguna ficha antes del lanzamiento. Tampoco hubo recompensa de equipo o asignación de capital riesgo. Todas las fichas debían ser extraídas por y para la comunidad.

¿Puedes extraer el token YFI?

Realmente no. Todos los tokens YFI que tuvieron que extraerse ya están circulando en el mercado. La comunidad votó en contra de extraer nuevos tokens para que no se extraigan en el futuro. A menos que, por supuesto, la comunidad vote para comenzar a extraer los tokens una vez más.

Hasta que eso suceda, puede comprar tokens YFI, ¡de eso trata la siguiente sección!

¿Dónde puedo comprar YFI?

YFI se comercializa en casi todos los principales portales comerciales. Sin embargo, si necesita una sugerencia rápida, tenemos dos:

• Binance : ha estado en la industria durante mucho tiempo y se ha ganado la confianza de innumerables comerciantes de cifrado. Si es nuevo en el comercio, puede ser una buena plataforma para comenzar.
• OKEx : la mayoría de las criptomonedas nuevas y antiguas se pueden encontrar en esta plataforma. Con una interfaz que es fácil de entender y navegar, OKEx podría ser la plataforma para usted.

¿Qué más pueden hacer los usuarios con sus yTokens?

Tienes algunas opciones aquí. Comencemos con la opción más obvia. Puede depositarlo en una etapa posterior para recuperar sus tokens originales. 

Continuando con el ejemplo anterior, podría darle a Yearn los 500 yDAI que tiene. Y la plataforma le devolvería sus 500 DAI junto con las ganancias que haya obtenido. 

Alternativamente, puede invertirlo en otro servicio Yearn y obtener un yToken en su contra.

Pero quizás el uso más interesante de yToken es moverse entre monedas estables. Entonces, imagina que si quieres convertir 100 de tus tokens DAI en tokens Tether, puedes dirigirte a Curve y hacerlo.

Curve es la plataforma con la que trabajó Yearn para generar yUSDT, yUSDC, yDAI y yTUSD.

¿Qué es yInsure?

El equipo de Yearn tiene grandes planes para expandir el sistema en el futuro. Por ahora, sin embargo, tenemos algunos servicios, uno de los cuales es yInsure .

Suscrito por Nexus Mutual , yInsure es una cobertura de seguro combinada. No es KYC y consta de los siguientes componentes:

• Bóvedas de aseguradoras: estas bóvedas contienen activos que se utilizan para asegurar a quienes realizan reclamaciones de seguros.
• Bóvedas aseguradas: estas bóvedas contienen los activos que los reclamantes solicitan estar asegurados. 
• Gobernanza de reclamaciones: estas son las reglas según las cuales se llevará a cabo el proceso de reclamaciones de seguros.

¿Qué es ySwap?

Yearn usa Uniswap para crear grupos comerciales descentralizados en este momento. Pero hay un creador de mercado automatizado (AMM) que el equipo ha creado y está probando actualmente: ySwap .

ySwap se usaría para crear grupos que los comerciantes pueden usar para comerciar. Con este AMM, los usuarios pueden eludir las condiciones de Uniswap de tener una participación igual de ambos tokens en el grupo. Esto les permitiría proporcionar liquidez utilizando un token (en lugar de dos). Por lo tanto, los creadores de mercado que no tienen ambos tokens en el grupo también pueden participar.

¿Qué es yTrade?

yTrade es quizás lo más cerca que está esta plataforma del comercio intradía. Puede pedir prestado hasta 1000 veces la cantidad de monedas estables que está invirtiendo de su propio bolsillo.

Entonces, si viene aquí con sus 500 DAI, puede pedir prestado y negociar hasta 500.000 DAI. Sin embargo, tendría que depositar sus 500 DAI como garantía. 

Una vez que vea que el valor se ha apreciado lo suficiente, puede venderlo. Luego, puede usar las ganancias para recomprar los 500,000 DAI que pidió prestados.

¿Qué es yBorrow?

Los contratos inteligentes usan crédito. Con la herramienta interna yBorrow, Yearn puede usar este crédito en préstamos de contratos inteligentes en lugar de contratos inteligentes.

¿Cómo se gobierna Yearn?

La comunidad activa de Yearn asume la responsabilidad de su gobierno. Las personas publican estrategias en el foro de gobernanza sobre cómo deberían ir las cosas. Esta podría ser la forma en que se deben manejar las diferentes bóvedas o cómo debería ser el futuro de Yearn.

La forma en que funciona es que se plantea una propuesta para hacer algún cambio en la estrategia. Para participar, los tenedores de YFI apuestan algo de YFI y votan si quieren invertir en el cambio o no. 

Si se aprueba, la estrategia se pone en práctica. Dado que la comunidad decide si la estrategia se aprueba o no, siempre los beneficia.

Vale la pena señalar aquí que cuando apuesta sus tokens YFI para votar, está bloqueado durante tres días. Este pequeño inconveniente se remedia recompensando a los votantes con una pequeña tarifa.

El riesgo de Yearn Finance y YFI Token

Para hacerse cargo de los riesgos involucrados, Yearn ha creado yInsurance. A través de esta colaboración con Nexus Mutual, la plataforma ayuda a los usuarios a mitigar el riesgo.

De esta manera, no tiene que preocuparse por la volatilidad del mercado de cifrado y puede invertir en paz.