El mercado Defi crece en Bitcoin: ¿que está produciendo ya?

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Prósperas finanzas descentralizadas (DeFi) el mercado está evolucionando más allá de Ethereum (ETH) y otras cadenas. Lo que podría sorprender a algunos de escuchar: Bitcoin (BTC) es uno de ellos.

Siga leyendo para obtener más información sobre el creciente ecosistema de Bitcoin DeFi y el tipo de retornos que puede esperar obtener de sus tenencias de BTC.

DeFi en Bitcoin

Desarrollado por protocolos de contrato inteligente Bitcoin Layer 2 (L2), como Raíz (RSK) o lanay las aplicaciones DeFi nativas de Bitcoin y protegidas por Bitcoin están surgiendo con el objetivo de proporcionar servicios financieros basados ​​en Bitcoin de próxima generación.

Si bien el mercado de DeFi nativo de Bitcoin todavía es pequeño en comparación con lo que está disponible en Ethereum, Binance Smart Chain y otros destinos populares de DeFi, el mercado de productos descentralizados nativos de Bitcoin está en aumento.

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Actualmente, los casos de uso más populares en el mercado de Bitcoin DeFi incluyen préstamos, comercio, apuestas y monedas estables.

Prueba la aplicación nativa de DeFi de Bitcoin

Vayamos adentro y echemos un vistazo a algunas de las principales plataformas Bitcoin DeFi y los productos y servicios descentralizados que ofrecen actualmente.

Sovryn

Sovryn es una plataforma descentralizada de operaciones y préstamos de bitcoins. Sovryn es un protocolo sin custodia y sin permiso que utiliza contratos inteligentes para préstamos BTC, préstamos, agricultura de rendimiento y comercio de márgenes.

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Sovryn se basa en RSK y tiene varias ventajas sobre BTC tokenizado en Ethereum, como una mejor gestión del almacenamiento y una mejor estructura de datos y tarifas de transacción más bajas.

Puede usar Sovryn para ganar intereses prestando BTC a prestatarios y comerciantes marginados. Además, también puede intercambiar bitcoins por monedas estables en USD. Otras funciones a las que puede acceder en Sovryn incluyen grupos de creadores de mercado automatizados (AMM) y producción de agricultura.

Dinero en la cadena

Dinero en la cadena ofrece una moneda estable respaldada por bitcoin, un activo digital que devenga intereses para los titulares de tokens BTC y un intercambio de apalancamiento descentralizado.

Money on Chain busca resolver el problema de la volatilidad de bitcoin y reducir los riesgos de contraparte que se encuentran en otras monedas estables, como el uso de cuentas bancarias tradicionales o redes descentralizadas menos desarrolladas.

Con este fin, Money On Chain utiliza BTC como garantía para la moneda estable. La garantía no se mantiene en una cuenta bancaria de terceros, pero está asegurada por contratos inteligentes de RSK, que proporciona un token vinculado 1: 1 a BTC.

Money On Chain se basa en cuatro tokens que incluyen Dollar on Chain (DOC), un token de moneda estable con un precio en USD, el token de BitPro (BPro), un token diseñado para que los titulares de bitcoins ganen intereses en BTC y obtengan apalancamiento gratuito, y BTCx, un que representa una posición larga apalancada de bitcoin. El protocolo también proporciona un token Money on Chain (MOC), que es el token de gobernanza de la plataforma.

Finanzas atómicas

Finanzas atómicas permite a los titulares de bitcoins generar retornos en sus BTC mientras mantienen la custodia a través de una estrategia de llamadas cubiertas impulsadas por DLC (Contratos de registro discreto). Una llamada cubierta implica mantener un token y vender simultáneamente una posición de compra en el token, con la prima de la opción que representa el rendimiento generado.

Los contratos de registro discretos permiten la especulación sin custodia directamente en la red de Bitcoin. Al combinar la seguridad de Bitcoin con contratos inteligentes más flexibles, el protocolo proporciona retornos sin custodia a través de derivados financieros como opciones de compra y venta.

El protocolo se encuentra actualmente en versión beta con más actualizaciones que se lanzarán en el futuro.

AlexGo

AlexGo es un protocolo de finanzas descentralizado de código abierto construido en Bitcoin que opera en la cadena de bloques Stacks. Stacks se conecta a Bitcoin, lo que permite contratos inteligentes y activos digitales que aprovechan la seguridad, el capital y las capacidades de red de Bitcoin.

Debería poder usar AlexGo para tomar prestados bitcoins a tasas flexibles, prestar sus bitcoins para ganar intereses, maximizar las ganancias con las posiciones largas de BTC y administrar el riesgo con las posiciones cortas de BTC.

Es importante tener en cuenta que AlexGo todavía está trabajando en su red de prueba.

DeFiChain

DeFiChain es un protocolo descentralizado que ofrece servicios financieros, impulsado por la red Bitcoin. El protocolo se basa en una prueba de participación híbrida (PoS) / prueba de trabajo (PoW) y está anclado a la cadena de bloques de Bitcoin a través de Merkle root, lo que le da una capa adicional de seguridad.

Además, al usar el token DFI nativo de la plataforma, puede pedir prestado y prestar a través de sistemas garantizados, envolver tokens, tokenizar activos, comerciar en su intercambio descentralizado y más.

Al momento de escribir este artículo, DeFiChain tenía más de $ 800 millones bloqueados en sus contratos inteligentes.

Finanzas Tropykus

Finanzas Tropykus es un protocolo financiero descentralizado que busca conectar a los inversionistas de BTC con oportunidades de DeFi en mercados emergentes, como América Latina.

El protocolo aprovecha los contratos inteligentes de RSK para ofrecer préstamos descentralizados y productos crediticios de los que se pueden ganar intereses.

Otras aplicaciones de DeFi nativas de Bitcoin que puede consultar incluyen rebelde Y préstamo.

¿Cómo son los retornos en Bitcoin DeFi?

En un momento en que los prestamistas tradicionales ofrecen tasas de interés históricamente bajas, bitcoin hodlers puede obtener rendimientos superiores a la media en las plataformas de préstamos CeFi (financiación centralizada) y DeFi.

Por ejemplo, en el extremo inferior del rango de rendimiento, mellizos Las ganancias le permiten ganar hasta un 1.49% APY (rendimiento porcentual anual) en su BTC. Por otra parte, BlockFi ofrece hasta un 5% APY en depósitos de bitcoins en la plataforma.

En cuanto a Bitcoin DeFi, aquí hay algunos retornos esperados, tomados de los sitios web de dapps en el momento de escribir este artículo.

Asegurar protocolos financieros descentralizados con Bitcoin puede proporcionar un panorama DeFi más sólido, que durante mucho tiempo ha estado plagado de una infraestructura insegura.

Sin embargo, queda por ver si los «DeFi degens», en gran parte amantes de Ethereum, cambiarán a Bitcoin. Quizás si las devoluciones hacen que valga la pena.
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