Cómo un proyecto Hackathon se convirtió en un protocolo DeFi de quinientos millones de dólares

Las finanzas descentralizadas (DeFi) se han convertido en la joya de la corona del ecosistema criptográfico, con más allá 203 mil millones de dólares encerrado en varios protocolos en el momento de escribir este artículo. Si bien existen muchos proyectos DeFi actualmente, algunos tienen una propuesta más valiosa que otros. En este artículo, presentamos Parallel Finance, un protocolo DeFi basado en Polkadot cuyo objetivo es aumentar la eficiencia del capital y la liquidez para los usuarios de Polkadot.

Lanzado en abril de 2021, Partodas las finanzas comenzó como un proyecto de hackatón dirigido por Yobo Ruan, anteriormente estudiante en Stanford. Desde entonces, el protocolo ha crecido hasta convertirse en uno de los principales protocolos DeFi dentro de los ecosistemas de Polkadot y Kusama. Algunos de los hallazgos notables incluyen la seguridad de un espacio en las subastas de octubre de Kusama y otro en la cuarta subasta de Polkadot celebrada en diciembre de 2021.

Protocolo del mercado monetario de lunares

En esencia, Parallel Finance está construido como un protocolo de mercado monetario descentralizado para atender a la creciente comunidad de Polkadot. Este protocolo introduce características nativas que resuelven la crisis de liquidez existente en los mercados DeFi. En particular, Parallel Finance ofrece apuestas apalancadas, apuestas algorítmicas, préstamos de subasta, parashare y grupo de seguros. Echemos un vistazo en profundidad a cada una de estas características para obtener una mejor imagen.

1.Aprovecha las apuestas

La apuesta de apalancamiento es un concepto relativamente nuevo; Idealmente, esta función permite a los usuarios de Polkadot y Kusama obtener un rendimiento adicional de sus tokens apostados. Con Parallel Finance, los titulares de tokens DOT y KSM pueden prestar sus tokens apostando en el fondo de liquidez de la plataforma. Esto aumenta el potencial de retorno, ya que los usuarios obtendrán ingresos pasivos tanto de la participación en la red como del fondo de caja de Parallel Finance.

Los usuarios también pueden aumentar sus posiciones de proveedor de liquidez (LP) en Parallel Finance según su apetito por el riesgo y su capacidad. Sin embargo, es interesante notar que apostar apalancamiento conlleva una cierta cantidad de riesgo de liquidación, lo que significa que los LP deben tener cuidado al agregar apalancamiento. Dicho esto, esta característica avanzada es una forma eficiente de usar tokens KSM o DOT inactivos que están apostando en ambas redes.

2. Replanteo algorítmico

Además de aprovechar la participación, Parallel Finance permite a los usuarios encontrar los mejores nodos de participación DOT o KSM a través de un algoritmo basado en la reputación. Esta característica es especialmente rentable para los novatos en el ecosistema de Polkadot que todavía están aprendiendo los conceptos básicos de la participación de DeFi. En particular, el algoritmo de reputación descuida el aspecto de la gobernanza, que en algunos casos puede afectar el número total de nodos disponibles.

3. Préstamo de subasta

La función de préstamo de subasta está diseñada para introducir liquidez para proyectos e individuos que deseen participar en subastas de protección de cadena DOT/KSM. Si bien aún está en proceso, esta función será esencial para encontrar préstamos de crowdfunding dentro del ecosistema de Polkadot. En esencia, la interfaz de préstamo de subasta facilitará una ruta de préstamo directo para las partes interesadas cuyos tokens estén bloqueados en parachain. Esto significa que los participantes de la subasta de paracaídas DOT y KSM pueden acceder a cierta liquidez sin comprometer sus posiciones de tragamonedas.

4. Para compartir

Parallel Finance también ofrece la oportunidad de que los usuarios de Polkadot y Kusama participen en préstamos colectivos. Los titulares de KSM o DOT que aprovechen esta función recibirán «acciones» que pueden usar para canjear sus tokens bloqueados. Además, estas «acciones» se pueden prestar o pedir prestadas, lo que permite a los participantes de crowdloan mantenerse a flote mientras sus tokens están bloqueados. Esta característica no solo resuelve el problema de liquidez, sino que facilita la participación en préstamos colectivos en Kusama o Polkadot.

5. Fondo de seguros

Dada la naturaleza volátil del mercado de criptomonedas, Parallel Finance presenta un grupo de seguros para protegerse contra casos de caída de precios que podrían conducir a eventos de liquidación. El proyecto ha destinado el 5% de su suministro total de tokens nativos (500 millones de tokens PARA) a un fondo de seguro para reembolsar a los usuarios que son liquidados por cambios de precio dentro del plazo estipulado en el que realizaron el pedido.

Ficha PARA/HKO

El ecosistema Parallel Finance funciona con un token nativo llamado PARA (para el ecosistema Polkadot) y HKO (versión Kusama). Su oferta total es de 10 mil millones, desglosada por varias funciones, que incluyen préstamos a granel (15%), minería de liquidez (25%), asesores de equipo $ (20%), inversores semilla (5%), inversores particulares (15%) , ecosistema de fondos (15%) y un fondo de seguros (5%).

En cuanto a la utilidad, los tokens PARA permiten múltiples operaciones dentro del ecosistema gobernado por Parallel Finance DAO. Estas son algunas de las principales utilidades;

Protocolo de gobernanza

Los usuarios de Parallel Finance que posean el token PARA podrán participar en la gobernanza de la plataforma votando. Algunos de los temas en los que los usuarios tienen voz incluyen actualizaciones de la red, cambios de incentivos, referéndums, acciones de gobierno, ajustes de referencia y elecciones del consejo.

Tarifas de transacción

El token PARA nativo se utilizará para pagar las transacciones en cadena, lo que permitirá a los usuarios apuntar, prestar, pedir prestado, crowdloan y otras interacciones entre pares, como intercambios de tokens.

Incentivos de red

Como la mayoría de los proyectos DeFi incentivados, el programa de minería de liquidez y participación de Parallel Finance recompensará a los usuarios a través de tokens PARA. Este token nativo se acuñará de forma continua, recompensando a los recopiladores que apoyan la red de Parallel Finance.

Replanteo del módulo de seguridad

Además del replanteo de nodos, los usuarios de Parallel Finance pueden apostar tokens PARA en un módulo de seguridad de primer plano para protegerse del riesgo de incentivos reducidos. Los interesados ​​que contribuyan al pool de seguros serán compensados ​​en caso de que se reduzcan las primas de participación.

Validación de seguro

Los tokens PARA también actuarán como un seguro de validación para los validadores de Kusama inactivos. Básicamente, este token nativo aumenta las posibilidades de que el algoritmo Parallel Finance seleccione uno para convertirse en un validador activo.

Viendo hacia adelante

Si bien aún es un ecosistema incipiente, Parallel Finance planea escalar su suite DeFi, con un DEX Automated Market Maker (AMM) y otros productos de cadena cruzada. Estas características permitirán a los usuarios de la plataforma comerciar y acceder a productos DeFi alojados en múltiples redes blockchain.

El equipo también está trabajando para mejorar el estado actual de su protocolo de mercado monetario descentralizado para mejorar la experiencia del usuario. Algunas de las características que se actualizarán incluyen el apalancamiento y el préstamo colectivo. Al hacerlo, Parallel Finance es optimista sobre la construcción de la próxima frontera de los mercados monetarios descentralizados.