Cómo USI Tech logró una de las mayores estafas criptográficas

En este artículo, analizamos la estafa de criptomonedas de USI Tech. Si bien una cosa es saber que un proyecto ha cometido fraude, es aún más importante comprender verdaderamente las características para evitar que le suceda a usted un incidente de este tipo.

Así es como USI Tech llevó a cabo una estafa Ponzi que costó a sus inversores decenas de millones de dólares.

¿Qué es exactamente la tecnología USI?

USI Tech (United Software Intelligence Technology) es una empresa que afirmó haber desarrollado la primera plataforma de comercio automatizado del mundo para Bitcoin (BTC). A partir de mayo de 2017, USI Tech comenzó a concentrarse en vender paquetes BTC a comerciantes y mineros que querían automatizar estas actividades.

Al principio, mucha gente aceptó este plan. Sin embargo, después de un tiempo, comenzaron a sospechar cada vez más que USI Tech era en realidad un esquema Ponzi. Pero, ¿cómo lo logró la empresa en primer lugar?

Propietarios de tecnología USI

Muchos sitios web de proyectos de criptomonedas brindan toneladas de información relevante sobre los fundadores y los miembros del equipo. Sin embargo, muchos tampoco lo hacen. En el caso de USI Tech, esto último fue cierto. En el sitio web del proyecto, no había mucha información sobre quiénes eran los propietarios de USI Tech. Además, el sitio no proporcionó mucha información sobre los productos que vendía USI Tech.

Lo que sí sabemos es que Joao Severino y Ralf Gold fundaron el proyecto. Antes de fundar USI Tech, a Severino se le prohibió toda actividad financiera en Portugal debido a su participación en otra empresa fraudulenta llamada AMC Invest. Peor aún, Ralph Gold había estado involucrado en todo tipo de empresas con esquemas Ponzi. Estos incluyeron AdsProfitReward, MX Fast Money, World Consumer Alliance, HourlyRevShare, AdsProfitWiz, APR Clicks y Upper Game.

La empresa también afirmó tener su sede en Dubai. Sin embargo, el registro de la empresa en realidad es de Ras al Khaimah, otra ciudad de los Emiratos Árabes Unidos conocida por sus servicios de registro de empresas extraterritoriales.

¿Cómo afirmó USI Tech que los usuarios podían ganar dinero?

Los paquetes BTC costaban alrededor de 50 euros cada uno. Mientras más paquetes compraras, mayor sería tu retorno, supuestamente. Se suponía que el software automatizado de USI Tech proporcionaría a los usuarios una forma de generar ingresos pasivos. Los rendimientos (un uno por ciento de pago diario en promedio durante cinco días a la semana) parecían prometedores para algunas personas. La compañía también afirmó ofrecer un asombroso rendimiento del 140 por ciento en el transcurso de un paquete de 140 días. También afirmó (sin pruebas) que algunas personas ya habían recibido un rendimiento del 150 por ciento.

Al observar estas promesas, queda claro que eran demasiado buenas para ser verdad. Sin embargo, si lo ponemos en contexto con el mercado alcista de finales de 2017 y la introducción de traders nuevos y entusiastas, es fácil ver cómo algunas personas podrían caer en esto. Aún así, hubo otros factores que apuntaron a la naturaleza maliciosa de la empresa. Por ejemplo, USI Tech operaba abiertamente como una empresa de mercadeo en red multinivel, lo que hizo que muchas personas la vieran como un esquema piramidal desde el principio.

Actualización técnica de USI: cronología de eventos

• Octubre de 2017: USI Tech inicia la ICO de Tech Coin. Los usuarios de USI Tech devuelven más de 11,500 BTC de los mismos pagos que recibían de paquetes multiplicadores y compras de miembros.
• Diciembre de 2017: USI Tech recibe una orden de cese y desistimiento de la Junta de Valores del Estado de Texas.
• Enero de 2018: Los usuarios de EE. UU. y Canadá dejan de recibir pagos de BTC.
• Marzo de 2018: Los paquetes USI Tech ya no están disponibles para compra o recompensas.
• Marzo de 2018: La SEC solicita documentos a los miembros.
• Abril de 2018: La Comisión Nacional del Mercado de Valores de España añade a USI Tech a su lista de advertencia.
• Agosto de 2018: La Autoridad de Mercados Financieros de Nueva Zelanda advierte que USI Tech tiene todas las características de una estafa.

¿Qué lecciones podemos aprender del plan de USI Tech?

Independientemente de si usted es alguien que perdió fondos a causa de esta estafa o decidió mantenerse alejado de esta en particular, hay muchas cosas que aprender de la historia de USI Tech.

En primer lugar, enviar fondos a un tercero que garantice altos rendimientos suele ser una mala idea. Como cubrimos en un artículo anterior, hay otra estafa flagrante en Twitter similar a esta. El mercado de las criptomonedas es volátil y ciertamente no hay garantías de obtener ganancias.

En segundo lugar, es esencial investigar los antecedentes del proyecto. En el caso de los propietarios de USI Tech, la evidencia no podría ser más clara. Muchos miembros ya habían experimentado con estafadores mucho antes de trabajar para USI Tech. Esta debería haber sido la única señal de alerta necesaria para la mayoría de las personas.

En tercer lugar, no debes confiar ciegamente en las historias de éxito sobre cómo las personas ganaron dinero invirtiendo en una criptomoneda, producto, etc. en particular. En cualquier esquema piramidal, esta historia podría ser simplemente una mentira.

USI Tech todavía podría estar estafando

Aunque hay amplia información sobre la estafa disponible en varias fuentes en línea, los propietarios y miembros del equipo de USI Tech todavía están tratando de engañar a los inversores potenciales. Según un grupo de Facebook dedicado exclusivamente a denunciar el proyecto como una estafa, las personas asociadas con el proyecto ahora están usando un nuevo lenguaje para evitar ser descubiertas.

Por ejemplo, a los miembros se les ha dicho que eviten el uso de términos como “retorno de capital” e “inversión”. En el futuro, incluso es posible que la empresa cambie su nombre para mantener el esquema piramidal. Aún así, no dejes que esto te engañe y caigas en esta estafa específica o similar.

Pensamientos finales: USI Tech es un Crypto Ponzi clásico

Con suerte, ahora tiene toda la información que necesita sobre USI Tech y la estafa de criptomonedas a gran escala de la compañía. Como inversor en criptomonedas, asegúrese siempre de investigar en profundidad y tomar decisiones informadas. Más importante aún, es crucial aprender de casos como este. Con este conocimiento, debería poder evitar caer en estafas similares en el futuro.