DeFi es un oasis en el desierto de tarifas bajas

Después de la crisis financiera mundial, las tasas de interés del gobierno se mantuvieron bajas, exacerbadas aún más por la pandemia de COVID-19 que vio a las economías globales casi paralizarse cuando los países se vieron obligados a cerrar efectivamente el comercio mundial.

A pesar de la reapertura del comercio mundial y el optimismo tras la llegada de las vacunas COVID-19, no parece probable que el entorno con tasas bajas a negativas cambie pronto.

En un contexto post-Covid, que ha visto economías al borde del colapso, los bancos centrales han tenido que intervenir para apoyar a los mercados financieros, con las consiguientes deudas pendientes que afectarán la política fiscal durante mucho tiempo.

A relación de la empresa de gestión de activos, Schroders, pinta una imagen pesimista del futuro a medio y largo plazo de las tasas de interés: “En este contexto, la presión sobre los bancos centrales para mantener las tasas bajas seguirá siendo fuerte. No solo para mantener el estímulo político general, sino para garantizar que los altos niveles de deuda sigan siendo sostenibles. En este sentido, la Fed se parecerá más a su contraparte japonesa, donde los tipos de interés bajos son importantes para garantizar que la deuda pública se mantenga en un camino sostenible «.

Con las naciones del mundo experimentando la recesión más profunda de la posguerra, el informe de Schroder predice una economía continua de bajos intereses que se ve reforzada por altos niveles de deuda pública.

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El informe también destaca el hecho de que, a pesar de la reanudación de la actividad económica en 2021 y la inflación a corto plazo, el entorno de tasas bajas persistirá durante algún tiempo. Para que la Reserva Federal retroceda el objetivo de inflación promedio (del 2%), la Reserva Federal deberá mantener las tasas bajas, y es probable que los períodos de subestimación sean seguidos por un período de rebasamiento para volver a subir el objetivo.

Para que la Reserva Federal logre esto, sus tasas de interés tendrían que permanecer bajas y los gobiernos necesitarán flexibilizar sus objetivos deflacionarios, al menos a corto plazo, a medida que las economías comiencen a recuperarse de los efectos del último año y medio.

Con la economía saliendo lentamente de la recesión, las predicciones de Schroder no descartan por completo un período de inflación sostenida y más alta, resultado de la tendencia desinflacionaria global que era la norma económica antes de la pandemia. Esto se verá respaldado por altos niveles de deuda pública y, como tal, es probable que persista el entorno de bajas tasas de interés resultante.

En medio de una crisis financiera mundial y con la pandemia que ha hecho que las tasas de interés bajen aún más, un sector que ha surgido como un presagio de esperanza financiera para muchos es el sector DeFi.

Como una de las únicas industrias financieras que creció durante la pandemia, las finanzas descentralizadas atrajeron gran atención durante este tiempo, y la tecnología financiera disruptiva proporcionó una alternativa al sistema financiero existente.

No hace falta decir que los efectos de Covid 19 en la economía ciertamente han llamado la atención sobre los muchos fracasos de las finanzas centralizadas. Y con las deficiencias de las finanzas centralizadas destacadas, los principales fondos de gestión patrimonial han comenzado a tomar DeFi muy en serio.

Una de las muchas razones detrás del crecimiento explosivo de DeFi es la creciente desconfianza en los bancos centrales y el deseo de una mayor autonomía financiera. A pesar de las condiciones bajistas a corto plazo que ha experimentado la industria de las criptomonedas en los últimos meses, la industria DeFi ha mantenido su impulso al alza año tras año.

Si bien las finanzas tradicionales ofrecen a los usuarios tasas de interés insignificantes, que es poco probable que cambien en el futuro previsible, DeFi ofrece una alternativa global y abierta al sistema financiero actual. Básicamente, DeFi ofrece retornos astronómicos en comparación con las instituciones financieras tradicionales.

Yield Farming es una de las ramas de DeFi que ha demostrado ser increíblemente popular entre los inversores en criptomonedas que desean exponerse a sus inversiones mientras obtienen intereses. A medida que DeFi elimina a los intermediarios de la ecuación, los protocolos de liquidez sin autorización permiten a los proveedores de liquidez agregar fondos a los grupos de liquidez y obtener «recompensas» a cambio.

Lo que esto significa en términos sencillos es que puede prestar su criptomoneda a un producto y ver cómo crecen sus fondos de gastos por intereses acumulados. Las tasas de interés de la agricultura de rendimiento son considerablemente más altas que las de TradFi comparable, e incluso las avenidas más seguras y con mayor aversión al riesgo están diseñadas para proporcionar tasas de interés atractivas para sus proveedores de liquidez.

Bumper Finance ha creado un protocolo de protección de precios que implica apostar un solo token, lo que significa que los proveedores de liquidez pueden generar retornos, pagados con las primas del tomador de protección, sin el riesgo de pérdidas temporales.

La comunidad de Bumper puede participar como partidarios tempranos, depositando USDC en el protocolo y obteniendo tokens BUMP. Cabe señalar que los LP siempre recibirán intereses sin riesgo sin importar en qué etapa participen, sin embargo, el precio del token Bumper y el TVL están vinculados, cuanto mayor sea el TVL, mayor será el precio del token. De esta manera, tiene sentido ser un LP temprano para recibir el rendimiento pasivo óptimo.

Además, los fondos comunes tienen la capacidad de ser subcontratados a protocolos de terceros, como Yearn Finance y Uniswap, que agregan una capa adicional de recompensas y una fuente secundaria de retorno para los LP para maximizar sus retornos.

El protocolo no solo protege contra el riesgo a la baja, sino que también brinda a los usuarios exposición al potencial alcista. Y si el mercado se dispara, se vuelca o colapsa, sus activos de criptomonedas estarán protegidos de la volatilidad.

El crecimiento de DeFi y los avances tecnológicos de la cadena de bloques significan que hay una innovación constante dentro de esta industria. Las opciones de negociación avanzadas se desarrollan constantemente, al igual que el apoyo institucional y la participación de DeFi.

Si bien la pandemia mundial puede haber sido parcialmente responsable del auge de DeFi en 2020, la economía de bajo interés de las finanzas tradicionales está atrayendo a los inversores a la alternativa financiera abierta, que vale decenas de miles de millones de dólares y abre los servicios financieros. con una conexión a Internet.

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