El fiscal general de Michigan advierte a los consumidores sobre las criptoestafas

En medio de un aumento de las estafas, los reguladores se están uniendo para denunciar las inversiones en criptomonedas. La fiscal general de Michigan, Dana Nessel, se unió a la policía estatal para advertir a los consumidores sobre las estafas con criptomonedas.

La criptomoneda se ha vuelto cada vez más popular en los últimos años, con Bitcoin, Ethereum y otras monedas digitales volviéndose más comunes. Sin embargo, el aumento de la popularidad también ha llevado a un aumento de las estafas de criptomonedas, lo que ha provocado que muchos inversores desprevenidos sufran pérdidas financieras. En respuesta, los reguladores de EE. UU. se están uniendo para resaltar los peligros de las estafas de criptomonedas.

Una de las respuestas comunes a las estafas de criptomonedas es pedir más regulación en la industria. La criptomoneda es una moneda descentralizada que no está controlada por ningún gobierno o institución financiera, lo que dificulta su regulación. Esto ha facilitado actividades fraudulentas como esquemas Ponzi, ofertas iniciales de monedas (ICO) falsas e intercambios de criptomonedas falsos.

EL La guerra en curso de la SEC

La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) ha sido particularmente activa en la lucha contra las estafas de criptomonedas. La agencia ha advertido a los inversores sobre los riesgos de invertir en criptomonedas y ha tomado medidas contra las actividades fraudulentas. En 2018 la SEC formato una nueva unidad de TI para combatir el fraude en línea, incluidas las estafas de criptomonedas. La unidad ha presentado con éxito demandas contra personas y empresas involucradas en fraude.

Además de la SEC, otros reguladores de EE. UU. también están tomando medidas contra las estafas de criptomonedas. La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) ha procesado a los malos actores, y la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) ha publicado una guía sobre los requisitos de información para las transacciones de criptomonedas.

Si bien la criptomoneda tiene el potencial de revolucionar el sector financiero, también tiene el potencial de ser utilizada para actividades ilícitas. Los abogados estatales también esperan proteger a los inversores y prevenir el fraude en la industria de las criptomonedas creando conciencia sobre estos riesgos.

¿Hay un nuevo sheriff en la ciudad?

Los fiscales generales de EE. UU. han expresado su preocupación por la actividad fraudulenta y la protección del consumidor en las criptomonedas. BeInCrypto, el 29 de marzo, informó sobre la oficina del Fiscal General de Nueva York, encabezada por Letitia James.

Siguiendo el ejemplo de James, el Fiscal General de Michigan Dane Nessel está tomando medidas para crear conciencia. Recientemente, la Oficina del Fiscal General de Michigan y la Policía Estatal de Michigan han sido advertencia los residentes en el aumento de las estafas. Señalan que los estafadores usan varios métodos para que las personas inviertan en esquemas criptográficos fraudulentos, incluidas llamadas en frío, anuncios en redes sociales y phishing por correo electrónico.

El AG llamó a la criptomoneda «un mercado nuevo y complejo que es confuso incluso entre los inversores experimentados» y dijo que estaba plagado de estafas y malos actores.

“La criptomoneda es un mercado nuevo y complejo que es confuso incluso entre los inversores experimentados y los malos actores están explotando este campo para victimizar a personas de todas las edades. Los residentes deben tener cuidado con las solicitudes no solicitadas de extraños por teléfono o Internet, especialmente las solicitudes para realizar retiros o depósitos bancarios en quioscos de criptomonedas o cajeros automáticos de Bitcoin.

Las autoridades han instado a las personas a ser cautelosas al invertir en criptomonedas y a realizar una investigación exhaustiva antes de invertir su propio dinero. También aconsejan a las personas que informen cualquier actividad sospechosa a las fuerzas del orden.

Necesidad de luchar contra las estafas criptográficas

Uno de los peligros obvios de las estafas de criptomonedas es la posibilidad de que los inversores pierdan su dinero. Muchas estafas prometen grandes ganancias con poco riesgo, pero los inversionistas podrían perder toda su inversión. Los estafadores a menudo usan plataformas de redes sociales para atraer a inversores desprevenidos con promesas de ganancias rápidas. También pueden usar artículos de noticias falsos, patrocinios de celebridades y otras tácticas para hacer que sus estafas parezcan legítimas.

Otro peligro de tales estafas es su uso potencial para actividades ilegales como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La criptomoneda se usa a menudo para facilitar actividades ilícitas debido a su anonimato y falta de regulación. En algunos casos, los estafadores pueden usar criptomonedas para lavar dinero o financiar actividades terroristas.

Los inversores deben tener cuidado al invertir en monedas digitales para protegerse de las estafas de criptomonedas. Deben investigar la inversión y la empresa que la ofrece antes de invertir dinero. Los inversores también deben tener cuidado con las promesas de altos rendimientos con poco riesgo y las ofertas de inversión no solicitadas.

motivo de cuestionamiento

Eliminar a los malos jugadores dentro del espacio es realmente crucial para ayudar a los inversores. Sin embargo, como se señaló, los reguladores y las fuerzas del orden no se detienen ahí. La acción agresiva de los líderes políticos se centra en el imperativo político inmediato e ignora las consecuencias a largo plazo.

¿Tomar una línea dura contra las criptomonedas es la nueva prueba de buena fe de las fuerzas del orden? Ciertamente parece ser así cuando actúan los reguladores; La Operación Choke-Point 2.0 muestra evidencia.

jon danielsoncodirector del Centro de Riesgo Sistémico de la London School of Economics, le dijo a BeInCrypto cómo se podría culpar al gobierno por los problemas de las criptomonedas.

«La acción agresiva del gobierno, centrada en el imperativo político inmediato e ignorando las consecuencias a largo plazo, puede cambiar la responsabilidad de los defensores de las criptomonedas al gobierno. Curiosamente, el hecho mismo de que el gobierno actúe con tanta fuerza podría ser lo que asegura las criptomonedas.

Así como Ruby Ridge en los EE. UU. encendió a los activistas antigubernamentales, la respuesta regulatoria de hoy podría impulsar a los activistas tan críticos con las criptomonedas».

Danielsson comentó además: “Este es un problema común con la acción regulatoria. Supongamos que los reguladores solo se ocupan de los impactos de equilibrio parcial de primer orden porque ahí es donde está la política. Por lo tanto, ignoran las consecuencias del equilibrio general, a menudo dominando el impacto de primer orden.

Estos ejemplos arrojan luz sobre una noción importante. Es decir, los resultados políticos pueden guiar a los fiscales generales y las agencias de aplicación de la ley. Ergo, plantea preguntas sobre qué tan bien conocen el mercado al que están atacando.