Estafas DeFi: las estafas más comunes en el espacio DeFi

Desafortunadamente, en el mundo de Defi, las estafas son muy comunes. Este artículo analiza las estafas populares de Defi, cómo funcionan y cómo protegerse.

También le brindaremos consejos sobre qué hacer si alguien lo estafó y cómo denunciar a un estafador. Finalmente, discutiremos las implicaciones de la estafa de DeFi y presentaremos ejemplos de enjuiciamientos exitosos.

¿Qué son las estafas DeFi y cómo funcionan?

Finanzas descentralizadas (DeFi) es un término que ha ganado una enorme popularidad a lo largo de los años. DeFi es el cambio de los sistemas financieros centralizados a las finanzas entre pares habilitadas por tecnologías descentralizadas construidas en la cadena de bloques Ethereum.

DeFi promete un sistema financiero más equitativo y accesible, pero aún no está regulado en gran medida. La falta de regulación ha convertido a DeFi en un refugio para los estafadores, que han saqueado millones de consumidores desprevenidos.

Podemos resumir una estafa típica en tres pasos:

1. El estafador crea un proyecto falso o se hace pasar por uno existente.
2. El estafador promociona el proyecto falso o se hace pasar por el existente para generar interés y atraer a los usuarios.
3. El estafador sale de la estafa, dejando a los usuarios con fichas sin valor o sin acceso a sus fondos.

Los tipos más comunes de estafas DeFi

Hay muchos tipos de estafas en el sector DeFi, pero algunas son más comunes que otras. Veamos algunos de los esquemas criminales más frecuentes de esta industria.

estafas de phishing

DeFi no es inmune a las estafas de phishing. Debido a la complejidad de varios protocolos DeFi, los estafadores han logrado apuntar con éxito a los recién llegados.

El tipo más común de estafa de phishing en el espacio DeFi es la suplantación de identidad. Esto es cuando un estafador crea un sitio web falso o una cuenta de redes sociales que se ve idéntica a una legítima.

Luego usarán esta cuenta falsa para intentar engañar a los usuarios para que les envíen dinero o información personal. Otro tipo común de estafa DeFi es el esquema Ponzi. En lugar de invertir el dinero, el estafador paga a los inversores anteriores.

Esta estafa está muy extendida en el espacio DeFi, ya que a menudo hay altos rendimientos al invertir en nuevos protocolos.

Estafas que involucran identidades falsas o robadas

Una de las estafas más comunes en el espacio DeFi es el robo de identidad. Alguien usa su información personal para registrar una nueva cuenta o acceder a una existente.

También pueden usar su información para solicitar tarjetas de crédito o préstamos o para realizar compras en su nombre.

Otra forma en que puede ocurrir el robo de identidad es cuando alguien roba su clave privada o frase de recuperación. Esto les da acceso a sus cuentas y les permite realizar cambios o enviar fondos sin su permiso.

Esquemas de bombeo y descarga

Si no es nuevo en el campo de las inversiones financieras, entonces probablemente debe haber oído hablar de esquemas de bombeo y descarga.

Un grupo conspira para adquirir una criptomoneda en el mismo momento para aumentar su precio. Posteriormente, lo vende cuando está en el precio máximo después de prometer a un grupo de comerciantes que esto no sucedería.

Los autobombas obtienen ganancias, mientras que los volcadores pierden. Lamentablemente, es tan simple como eso. Los esquemas de bombeo y descarga no son nuevos y existen desde hace bastante tiempo. Son tan comunes que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. ha emitido una alerta para los inversores al respecto.

Falsificación y Falsificación de Activos Digitales

Desafortunadamente, no todos los proyectos en el mundo DeFi son legítimos y originales. La falsificación y la falsificación son rampantes, con estafadores que venden activos digitales que no existen o pretenden parecerse a otra cosa.

Esta estafa generalmente ocurre cuando alguien crea un sitio web o una cuenta de redes sociales que se ve idéntica a un proyecto legítimo. Sin embargo, la página tiene pequeños cambios que permiten al estafador redirigir fondos a su billetera.

Por ejemplo, ocurrió una estafa en Twitter cuando alguien creó una versión falsa del popular proyecto Defi Uniswap. La cuenta parecía idéntica a la oficial, excepto que tenía una letra cambiada en la URL.

Este pequeño cambio permitió al estafador desviar más de $ 150,000 en Éter (ETH) de usuarios desprevenidos.

Actividades fraudulentas asociadas con las ofertas iniciales de monedas (ICO)

Por último, pero no menos importante, las ICO tienden a estar asociadas con actividades fraudulentas. en un OIC, una empresa ofrece tokens digitales para la moneda fiduciaria o criptomoneda de los inversores. Sin embargo, muchas ICO son estafas, ya que las empresas utilizan los fondos recaudados para enriquecerse en lugar de desarrollar el proyecto.

Un fraude grave asociado con las ICO es cuando el equipo detrás del proyecto se fuga con los fondos. Este tipo de fraude es, técnicamente, una «estafa de salida».

En una estafa de salida, el equipo a menudo crea un sitio web de proyecto falso y un documento técnico, prometiendo grandes ganancias a los inversores. Luego recaudarán dinero de inversionistas desprevenidos y sacarán el efectivo, dejando a los inversionistas secos.

Cómo protegerse de las estafas de DeFi

En este punto, probablemente te estarás preguntando cómo puedes protegerte de caer en una de estas estafas. A continuación hay algunos consejos.

1. Haz tu investigación: Esta es la cosa más importante que puedes hacer. Cuando esté mirando un proyecto, asegúrese de leer sobre él tanto como sea posible. Mire los antecedentes del equipo y la hoja de ruta del proyecto, e intente encontrar la mayor cantidad de información posible.
2. No invierta más de lo que puede permitirse perder: Esta regla general se aplica a todas las inversiones, pero es esencial en el espacio DeFi. Estos proyectos son todavía muy nuevos y hay mucha incertidumbre a su alrededor. Como tal, solo debe invertir una cantidad que se sienta cómodo perdiendo.
3. Cuidado con las estafas en las redes sociales: Las redes sociales son una excelente manera de mantenerse actualizado sobre las últimas noticias en el mundo de las criptomonedas. Sin embargo, también es una excelente manera para que los estafadores lleguen a muchas personas. Tenga cuidado con los enlaces en los que hace clic y la información en la que confía.
4. Busque proyectos con KYC y certificaciones de auditoría: Si un proyecto se ha sometido a un proceso de KYC (conozca a su cliente) o de auditoría, pasó un procedimiento de investigación. Esto agrega una capa de seguridad adicional y le brinda tranquilidad. Prueba solida, PeckShield, Hackeny Solidez Finanzas son empresas populares que se ocupan de este aspecto.

Qué hacer si alguien te estafó

Si cree que alguien lo estafó, hay algunas cosas que puede hacer:

1. Primero, resuelva el problema con la persona o empresa que cree que lo estafó. Esto puede ser difícil, pero siempre vale la pena intentarlo.
2. Póngase en contacto con su agencia local de protección al consumidor si no puede resolver el problema.
3. También puede presentar una queja ante la Comisión Federal de Comercio (FTC) o el Better Business Bureau (BBB).
4. Finalmente, puede contactar a un abogado para discutir sus opciones legales.

Cómo denunciar una estafa DeFi

Si cree que ha sido víctima de una estafa de DeFi, considere tomar algunas medidas para denunciar a los delincuentes.

Primero, informe al equipo del proyecto oa los desarrolladores del protocolo si es posible. Pueden ayudarlo a recuperar sus fondos perdidos o tomar medidas para evitar que otros sean estafados en el futuro.

También puede denunciar la estafa a un proveedor de criptointercambio o monedero. Esto es aplicable si utilizó alguno de estos canales para acceder al proyecto DeFi. Muchos de ellos tienen departamentos de fraude que pueden ayudarlo a recuperar su dinero o prevenir futuras estafas.

Finalmente, puede denunciar la estafa a la policía. Suele ser una posibilidad remota, pero vale la pena hacerlo si ha perdido una cantidad significativa de dinero.

Las consecuencias de la estafa DeFi

Además de perder su dinero, las estafas en el sector DeFi tienen varios efectos adversos en la industria. Por ejemplo, socava la confianza en los protocolos financieros descentralizados y ofrece a los estafadores marketing gratuito.

Cuando un usuario cae en una estafa, no solo el inversor pierde dinero. Toda la industria DeFi se ve afectada negativamente por ello.

Es probable que los usuarios estafados sean más cautelosos en el futuro, lo que provocará una disminución de la confianza en los protocolos financieros descentralizados. Usando protocolos y servicios DeFi populares, pueden llegar a una audiencia más amplia y estafar a más personas. Además, ofrece marketing gratuito a los estafadores.

Ejemplos de procesamientos exitosos de estafas DeFi

En los últimos años, ha habido varios enjuiciamientos exitosos de estafas de DeFi. Aquí hay algunos ejemplos notables:

En 2019, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) acusó a una empresa llamada EtherDelta de operar una bolsa de valores no registrada. El intercambio descentralizado basado en blockchain de Ethereum, EtherDelta, permite a los usuarios intercambiar tokens ETH y ERC20.

La SEC alegó que el fundador de EtherDelta se había beneficiado ilegalmente del intercambio al operarlo como un corredor de bolsa no registrado. Coburn acordó pagar $300,000 en multas y devolver casi $13 millones en ganancias ilícitas.

En 2020, la CFTC acusó a My Big Coin Pay, Inc. de realizar una operación de moneda virtual fraudulenta.

My Big Coin Pay prometió a los inversores que podrían usar moneda virtual para comprar y vender bienes y servicios. Sin embargo, la CFTC alegó que la empresa usó fondos de inversionistas para pagar gastos personales, incluidos viajes y artículos de lujo.

La CFTC ordenó a My Big Coin Pay pagar $6 millones y devolver casi $360,000 en ganancias mal habidas.

Estos son solo algunos ejemplos de los muchos enjuiciamientos exitosos de estafas de DeFi que han tenido lugar en los últimos años. Estos casos muestran que las fuerzas del orden están tomando medidas contra las estafas de DeFi. Si ha sido víctima de una estafa de DeFi, debe comunicarse con un abogado para analizar sus opciones legales.

La importancia de verificar remitentes y destinatarios antes de transferir fondos

Una última cosa que debe considerar antes de transferir fondos es verificar las direcciones del remitente y del destinatario. Demasiadas personas han sido víctimas de estafas porque no confirmaron la dirección antes de enviar los fondos.

Si no está seguro de cómo verificar una dirección, aquí hay algunos consejos:

• Compruebe si la dirección es válida en la red líder de Ethereum. Puede hacerlo pegando la dirección en un explorador de bloques como EtherScan.
• Asegúrate de que la dirección tenga saldo. Si no es así, podría ser una señal de que no es una dirección válida.
• Si está enviando fondos a un intercambio, verifique si el intercambio tiene una página en EtherScan. Si es así, compare las direcciones para asegurarse de que coincidan.

Estas son solo algunas de las muchas formas en que puede verificar una dirección. Al seguir estos pasos adicionales, puede ayudar a protegerse de las estafas.

Conclusión: protegerse de las estafas de DeFi

La mejor manera de protegerse de las estafas de DeFi es informarse y estar al tanto de las últimas estafas. Comprender cómo funcionan estas estafas puede ayudarlo a protegerse y proteger el dinero que tanto le costó ganar.