Olvídese de perseguir el rendimiento, dé la bienvenida a la agricultura inteligente

Formación Fi es una startup que tiene como objetivo revolucionar la gestión de carteras en el mundo de las finanzas descentralizadas (DeFi) mediante la introducción de la agricultura inteligente con paridad de riesgo.

La obsesión actual de DeFi con la persecución de rendimiento especulativo a menudo deja de lado la consideración por el riesgo. Con la agricultura de rendimiento inteligente 2.0 inspirada en la paridad de riesgo, los usuarios pueden adaptar su nivel de exposición mientras reciben orientación del protocolo, que está diseñado para reducir los riesgos que plantean los ciclos alcistas y bajistas.

El protocolo de paridad de riesgo de Formation Fi se rige por los principios del movimiento de paridad de riesgo adoptado por los principales fondos de cobertura de Wall Street, lo que abre un campo de juego que alguna vez estuvo cerrado para todos excepto para los más ricos.

¿Qué es la Paridad de Riesgo?

La paridad de riesgo es una estrategia de inversión que tiene como objetivo distribuir la exposición al riesgo por igual en todos los tipos de activos de la cartera.

El rendimiento de una cartera de inversiones está dictado en gran medida por el riesgo que conlleva. Cuanto más riesgosos sean sus activos, mayor será el potencial de crecimiento de la cartera. Por ejemplo, compare una cartera de cuentas de ahorro al 100% con una cartera de acciones al 100%; el primero tiene un riesgo bajo y rendimientos bajos, mientras que el segundo tiene un riesgo alto y una mayor probabilidad de obtener grandes rendimientos. Las carteras «tradicionales» aumentan el riesgo al concentrar el dinero en activos de mayor riesgo, mientras que las carteras de paridad de riesgo tienen asignaciones de activos fijos para igualar las contribuciones de riesgo. Para aumentar el riesgo, una cartera de paridad de riesgo utiliza apalancamiento.

La teoría fundamental detrás de las estrategias de paridad de riesgo es que los activos en una cartera deben equilibrarse por riesgo, no por dólares. En otras palabras, en lugar de asignar más dinero a los activos de mayor riesgo para lograr un objetivo de rendimiento, la paridad de riesgo equilibra los activos por contribución al riesgo y luego utiliza el apalancamiento para lograr el objetivo de rendimiento.

Agricultura de rendimiento inteligente con paridad de riesgo: ¿cómo funciona?

El protocolo de paridad de riesgo de Formation Fi es la primera plataforma de gestión de rendimiento defi, algorítmica e independiente de la cadena impulsada por la estrategia de gestión de cartera de paridad de riesgo.

Eso significa que es automático, transparente, se puede adaptar al apetito por el riesgo y al tamaño de la bolsa de todos, y no estará atado a una sola cadena obstruida.

Es el intento más reciente y sofisticado de crear un asesor robótico de paridad de riesgo DeFi para calibrar algorítmicamente las asignaciones de activos en las clases de activos principales, como monedas estables, alfas y betas, en función de la volatilidad y los cambios ambientales. Todo bajo una única interfaz unificada que finalmente conecta todas las diferentes herramientas DeFi de una manera clara y sencilla.

Esta simplicidad es clave.

Perseguir diferentes estrategias de cultivo de rendimiento, diferentes cadenas y capas técnicas en constante cambio es doloroso. DeFi debería ser tan simple como un solo clic para ganar dinero. Y puede ser.

Usted selecciona su nivel de riesgo aceptable con una cantidad mínima de compromiso determinada por el algoritmo en las monedas de reserva principales, como BTC, ETH, USDT o BNB. Luego, el protocolo configurará y recomendará automáticamente una cartera independiente de la cadena de estrategias de cultivo de rendimiento, adaptadas específicamente a usted y diseñadas para compensar los riesgos que plantean los ciclos alcistas y bajistas.

El protocolo también utiliza una pequeña cantidad de apalancamiento para impulsar el rendimiento mientras mantiene el nivel óptimo de diversificación.

Luego, el protocolo le generará un token de índice que rastrea los activos DeFi de cadena cruzada subyacentes y las estrategias de agricultura de rendimiento. Eso es todo al respecto. No es necesario rastrear y administrar un millón de activos diferentes. No hay necesidad de ir a la quiebra de las tarifas de gas. Simplemente deje que el token de índice haga su trabajo y realice un seguimiento de sus rendimientos en el tablero.

Formation Fi le ahorrará tiempo valioso, dolores de cabeza y, lo que es más importante, dinero.

Lo mejor de todo es que el token de Formation Fi es en sí mismo un criptoactivo potencialmente valioso. El token de índice se puede vender, comprar o intercambiar como cualquier otro token ERC-20. También se puede implementar en otras estrategias de agricultura de rendimiento o agregarse a un grupo de minería de liquidez para aumentar aún más el rendimiento a discreción del titular.

Principios rectores de la formación Fi

Cadena-agnóstico

Early DeFi es una colección de protocolos, cadenas, dapps, tokens, grupos y otras invenciones. Algunos trabajan juntos, la mayoría no. La mayoría solo trabaja dentro de sus propios ecosistemas verticales. Invertir de manera óptima en todos ellos, uno a la vez, es prácticamente imposible manualmente.

Formation Fi adopta una visión holística, con el objetivo de ser agnóstico en cadena e inclusivo. De los ideales de criptografía y Web3 surgirá la Internet del valor, donde todas las cadenas de bloques están conectadas a la perfección a través de una infraestructura descentralizada de puentes y retransmisiones.

Todos los tipos de activos DeFi podrán moverse del punto A al punto B de forma rápida y sin problemas, sin barreras. Su objetivo es hacer que la dependencia de la red sea irrelevante. En otras palabras, en última instancia, todos los usuarios de Formation Fi podrán agregar cualquier tipo de activos DeFi no correlacionados disponibles en el mundo de Web3 a su cartera, independientemente de los protocolos del activo y los que ya están en la cartera y reclamar ganancias de la red. de su elección.

Bajos costos de transacción

Los inversores de DeFi han aprendido que las tarifas pueden consumir su capital a un ritmo alarmante, convirtiéndose en una barrera de entrada para algunos de los protocolos más complicados. Los costos de Ethereum lo hicieron casi inutilizable en 2020-2021 para muchos agricultores de rendimiento, lo que los obligó a pasar a otras cadenas de bloques con diferentes características de escalabilidad, descentralización y seguridad.

Formation Fi minimizará los costos de los usuarios en todas las oportunidades. Hay dos tipos de costos a considerar: las tarifas de administración de fondos y las tarifas de red/gas de los protocolos subyacentes. La mayoría de los fondos de cobertura de Wall Street tradicionalmente cobran más del 30% de las ganancias del fondo como tarifas de administración y generan intereses. Formation Fi no solo cobrará una tarifa de administración significativamente más baja (solo el 5 %) sino que también redistribuirá una parte de las ganancias a los titulares del token de Formation Fi, $FORM.

Las tarifas de gas/red y otros servicios en cadena, como los oráculos, también se mantendrán bajas. Por ejemplo, cuando tiene sentido, en lugar de usar costosos oráculos de alimentación de precios, Formation Fi llamará a conjuntos de API o creará sus propios oráculos para lograr los mismos resultados. Con el tiempo y con la descentralización progresiva, esperan que se reduzcan los costos en la cadena. Formation Fi siempre se esforzará por reducir los costos y transferir los ahorros y las ganancias a sus usuarios y poseedores de tokens.

Simplificación Radical

Muchos de los protocolos de agricultura de rendimiento de primera generación se combinaron lo más rápido posible para captar la mayor cantidad posible del nuevo mercado en auge. Aspectos como la interfaz de usuario y la automatización no eran las principales prioridades. Como resultado, el 50% de la inversión en agricultura de rendimiento es repetitiva y requiere un alto grado de comprensión y atención a los detalles. Esto crea una barrera de entrada para los inversores novatos, lo que genera confusión y aumenta la probabilidad de errores costosos.

Formation Fi hará que la experiencia del usuario sea lo más simple y eficiente posible. Desarrollarán algoritmos y bots para predecir requisitos y eliminar tareas repetitivas. Diseñarán la experiencia del usuario para que sea simple y un placer de usar. Formation Fi tiene como objetivo permitir que los usuarios se concentren en invertir en lugar de luchar contra una pantalla.

Inversión sobre especulación

La agricultura de rendimiento de primera generación se trataba de especular sobre la próxima moneda a 100x y maximizar las ganancias del último esquema. Los agricultores se apresuraron, ignorantes de los riesgos y, a la larga, perderán con la gasolina, las pérdidas temporales, el deslizamiento y otras tarifas ocultas.

Formation Fi está a la cabeza de la segunda generación. Motivarán y permitirán a los usuarios formar carteras coherentes y sensatas en lugar de colecciones de monedas aleatorias. La agricultura de rendimiento de segunda generación se trata de una inversión inteligente: calcular el riesgo cuantitativo y la recompensa.

Esta metodología fue iniciada por Benjamin Graham en su libro «El inversor inteligente» y Warren Buffet la empleó ampliamente. Formation Fi toma técnicas y habilidades aprendidas durante décadas en Wall Street y las aplica a través de algoritmos a DeFi. Su objetivo es generar fondos personalizados que no solo atrapen los máximos del mercado, sino que también brinden protección contra los mínimos.

Esfuerzo Comunitario

DeFi está despegando porque muchas personas pueden ver los beneficios de la transparencia y la gobernanza comunitaria sobre los bancos centralizados, que a menudo cobran tarifas ocultas y hacen tratos secretos de los que nunca nos enteraremos. La comunidad es lo que hace que DeFi sea tan convincente, pero la gobernanza comunitaria es un arma de doble filo. Puede emitir su voto y obtener la recompensa, pero debe invertir su participación y, en realidad, solo las ballenas pueden lograr resultados significativos.

La Formación Fi está cambiando eso. En última instancia, a través de la descentralización progresiva, su DAO logrará una gobernanza abierta al incentivar financieramente el compromiso a largo plazo y ofrecer investigación original y análisis cuantitativo exclusivos. Permitirán a una nueva generación de agricultores de rendimiento tomar el control de sus activos, lograr mejores resultados ajustados al riesgo y convertirse en mejores inversores.

Enfoque a largo plazo

La agricultura de rendimiento ha sido un tipo de negocio de rápido movimiento, de entrar y salir rápidamente, hasta ahora. La primera generación de agricultores a menudo eran ‘degens’ que buscaban riesgos y amaban la emoción de la persecución de 100x y si una moneda fallaba, estaba bien, pasaban a la siguiente. Sin embargo, eso no es invertir y Formation Fi no se trata de apuestas a corto plazo.

La agricultura de rendimiento de segunda generación es para inversores que desean una gestión inteligente y seria a largo plazo con una exposición segura a las criptomonedas. Los algoritmos de Formation Fi crearán índices ajustados al riesgo personal a largo plazo que pueden reinvertir automáticamente el rendimiento en múltiples cadenas para que los usuarios puedan beneficiarse de las leyes del interés compuesto.

El desarrollo futuro, guiado por la comunidad DAO y aprovechando la descentralización progresiva, garantizará un refugio seguro, inteligente y personalizado para los usuarios.

Innovación constante y seguridad

La innovación se da por sentada en DeFi, pero desafortunadamente, para muchos, es una palabra de moda que significa engancharse a la última moda y tomar una docena de caminos aleatorios. Las mayores víctimas son los usuarios cuando todo implosiona, llevándose consigo su capital invertido.

Formation Fi tiene una dirección estratégica para construir su visión de riqueza de bajo riesgo para todos. La fuerza de la innovación y la seguridad impulsa el proyecto, guiado por la comunidad DAO y la normativa. El proyecto adoptará una descentralización progresiva, no se esconderá detrás de los informes de auditoría de seguridad, cuidará la TVL como si fuera su propio dinero y tratará de salvaguardarlo lo mejor que pueda.

Ficha $FORM

El protocolo Formation Fi permitirá la acuñación de un token de índice, el token $FORM, para rastrear los activos y estrategias subyacentes de DeFi entre cadenas. $FORM es un token de triple utilidad con las siguientes funciones:

• Gobernanza Votación — Los titulares de $FORM votan sobre propuestas para la tesorería operativa de FORM.
• Replanteo y Minería de Liquidez — $FORM se otorgará a un usuario que deposite o apueste activos digitales subyacentes para generar Alpha, Beta, Gamma y Parity o intercambiar entre las monedas del índice.
• piscinas oscuras — $FORM otorgará acceso a fondos de liquidez de inversión que aprovechan la sabiduría de la multitud para incubar y financiar los nuevos proyectos DeFi más prometedores.

Conclusión

Cada rendimiento viene con riesgo. Formation Fi trae las estrategias de mitigación de riesgos que permiten que los fondos de cobertura conquisten el mercado de valores a criptografía, para que todos las usen.

Su enfoque es administrar mejor sus riesgos mientras protege su rendimiento ganado con tanto esfuerzo en las buenas y en las malas. Imagine lo que se puede lograr como una comunidad de agricultores de rendimiento inteligente. La Formación Fi DAO aprovechará la sabiduría de la multitud para hacer que el protocolo sea más preciso y más poderoso.

El protocolo de paridad de riesgos es solo el primer capítulo de la historia en constante expansión de Formation Fi. Sigue el desarrollo de Formation Fi en sus canales oficiales:

Sitio web – https://formacion.fi/

Gorjeo- https://twitter.com/FormationFi

Telegrama – https://t.me/FormationFi

Medio – https://medium.com/formacion-fi

Fuentes:

https://docs.formation.fi/

https://www.financetldr.com/posts/simply-explained-wealthfronts-risk-parity-whitepaper

https://morioh.com/p/fcf80bde60d4

https://cointelegraph.com/press-releases/formation-fi-closes-33m-strategic-sale-to-build-smart-yield-farming-20-framework