Venus Protocol

¿Qué es el Protocolo de Venus? – Una guía para el protocolo de préstamos de BNB

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Venus Protocol es un protocolo de mercado monetario descentralizado para prestar y tomar prestadas criptomonedas. Proporciona transacciones rápidas y de bajo costo y permite a los usuarios obtener préstamos con una emisión rápida y sin verificación de crédito.

A diferencia de los prestamistas centralizados, como BloqueFi y Celsius, que se declaró en bancarrota y congeló los retiros de los usuarios en 2022, los usuarios no necesitan registrarse con las típicas credenciales de inicio de sesión de CeFi; Los usuarios del Protocolo Venus conectan billeteras criptográficas como MetaMask.

La siguiente guía explora el Protocolo de Venus en profundidad, pero si está buscando los mejores prestamistas criptográficos centralizados alternativos, consulte estos 5 cuentas de interés criptográfico que podría llenar el vacío dejado por Celsius.

¿Qué es el Protocolo de Venus?

venus es el El segundo mas largo protocolo de préstamo en la cadena BNB, solo superado por aproximadamente el 30% de la participación de mercado total en términos de valor total bloqueado (TVL).

Hasta diciembre de 2022, el protocolo ha prestado más de $450 millones en activos, y su TVL ha estado flotando por encima de los $700 millones desde mediados de 2022.

Las características anunciadas destacadas de Venus Protocol incluyen:

  • Prestar y pedir préstamos en cuestión de segundos
  • Apostar y ganar recompensas en criptomonedas, hasta un 20 %
  • Fondos de liquidez que ofrecen hasta 30% APY
  • Monedas estables sintéticas de menta
  • Participa en la comunidad DAO

Descargo de responsabilidad: las criptomonedas, y especialmente los protocolos DeFi como el Protocolo Venus, son muy riesgosos. El siguiente artículo no es ni debe considerarse un sustituto del asesoramiento de inversión.

¿Cómo funciona el Protocolo de Venus?

Venus se creó exclusivamente para la cadena BNB (anteriormente conocida como Binance Smart Chain (BSC)), por lo tanto, su moneda nativa, XVS, utiliza el estándar BEP-20.

Venus admite múltiples tipos de criptomonedas y monedas estables que se pueden usar como garantía para pedir prestado de los fondos comunes del protocolo u obtener recompensas al convertirse en un proveedor de liquidez.

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Tablero de Venus.io.

Cómo pedir prestado en el Protocolo de Venus

Los préstamos están sobrecolateralizados, lo que significa que los usuarios que deseen pedir prestado deben comprometer garantías con una proporción que depende de la propuesta de gobernanza actual, pero generalmente oscilan entre el 50% y el 70%. Por lo tanto, para pedir un préstamo hipotético de $10 000, necesitaría depositar $15 000 de garantía, por ejemplo.

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Luego, esta garantía se bloquea en un contrato inteligente del Protocolo de Venus durante un período específico.

En la sección Mercado, elija un activo y podrá ver el factor de garantía (así como la liquidez del mercado, la cantidad de proveedores y prestatarios, APY y más).

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prestamos en venus

Los usuarios pueden prestar activos a Venus para obtener un rendimiento, que varía según el tipo de activo. Cuando un usuario presta criptomonedas a Venus, los fondos se agregan a los fondos de préstamos. A cambio, los depositantes reciben vTokens (por ejemplo, BUSD depositado se convierte en vBUSD).

Los usuarios pueden canjear estos tokens por el token subyacente.

Monedas estables de acuñación

Los usuarios pueden acuñar VAI, una moneda estable sintética fijada en 1 USD (el precio seguirá fluctuando según la demanda del mercado). Este activo se puede utilizar para agricultura de rendimiento en otros DEX en el ecosistema BNB. Los usuarios pueden acuñar VAI utilizando hasta el 50 % del valor colateral restante de depósitos vToken anteriores.

Las tasas de interés de VAI aún no se han determinado (se conocen como tarifas de estabilidad en otros protocolos de préstamos como MakerDAO), por lo que depende de Gobernanza y de lo que traerá la nueva actualización V4.

Protocolo de Venus: Historia y Fundadores

El proyecto fue desarrollado por Golpe fuerte, un emisor de tarjetas de crédito en criptomonedas, se lanzó oficialmente en 2020. El equipo delegó el control a los titulares de la comunidad XVS. Desde entonces, se han presentado y presentado múltiples propuestas para cambiar, actualizar y mejorar el protocolo de Venus.

Venus nació como un tenedor de Compuesto (COMP), un popular prestamista de criptomonedas creado en la red Ethereum, y también se inspiró en MarkerDAO. El protocolo es esencialmente una mezcla de los dos sistemas y sus respectivos beneficios. También fue auditado por la firma de seguridad blockchain CertiK en diciembre de 2020.

El equipo no realizó una pre-mina para los fundadores o la comunidad. La única forma de ganar XVS era a través del proyecto Binance LaunchPool o proporcionando liquidez al protocolo durante los primeros días.

Lanzamiento de Venus V4

En noviembre de 2022, Venus DAO presentó su actualización V4 después de meses de discusiones. La actualización busca mejorar la red en tres áreas clave:

  • Gestión de riesgos.
    • Mercados aislados: introduzca nuevos tokens de todo tipo pero agrupados en sus respectivos grupos de préstamos separados. Esto tiene dos beneficios significativos: 1) protege a los usuarios y al ecosistema de los desastres, ya que esencialmente están segregando activos con riesgo potencial en grupos aislados; 2) permite a los usuarios elegir en qué grupos participar según su apetito por el riesgo.
    • Endeudamiento con tasa de interés estable: un mecanismo que establecerá tasas de interés estables para los préstamos en todos los mercados.
    • Mejores mecanismos de gestión de riesgos: proporcionará un mecanismo que proporcionará cobertura de déficit para los usuarios y una tarifa de estabilidad para mantener el VAI vinculado al USD. Esto es especialmente importante, ya que en 2021, el VAI perdió su paridad debido al exceso de oferta y experimentó una venta masiva en el mercado.
  • Descentralización
    • Sistema de gobierno mejorado: se han asignado nuevos roles de gobierno, intervalos más largos para actualizaciones de contratos y reasignaciones de roles,
    • Redundancia de alimentación de precios: permite que Venus admita múltiples oráculos de cadena de bloques para evitar puntos únicos de falla.
  • Experiencia de usuario:
    • Asociación con DEX: Venus se ha asociado con múltiples DEX en el ecosistema BNB, incluido PancakeSwap, para permitir a los usuarios mover fondos libremente entre múltiples protocolos sin salir de Venus. Esto convierte a Venus en un DEX en el que los préstamos, los préstamos y los intercambios en múltiples DEX ocurren en una sola interfaz de usuario.
  • Nueva tokenómica:
    • Tokenomics 3.0: traerá nuevos mecanismos financieros para incentivar la retención del protocolo. XVS se convierte en el token de utilidad central, se reducen las emisiones de XVS, se reinvierte el valor y se agrega la defensa contra el déficit.
    • El protocolo presentará Venus Prime Soulbound Token (SBT), que los usuarios pueden ganar si apuestan un mínimo de 1000 tokens durante 90 días en la bóveda de Venus. Los beneficios de SBT son que brinda a los usuarios acceso exclusivo a un mejor rendimiento en diferentes mercados, y los dividendos se pueden pagar en la moneda proporcionada.
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Protocolo de Venus: Tokenomics

XVS es el token de utilidad del protocolo basado en el estándar de token BEP-20. Los principales casos de uso de XVS son:

  • replanteo
  • Votación
  • Pagar las tarifas de transacción

El token tiene un suministro máximo de 29 millones de tokens y un suministro circulante de 12 millones (o el 41 % del suministro total).

Gobierno de XVS y Venus

La comunidad de Venus ejecuta un sistema de gobierno simple: votación delegada y directa en cadena, donde 1 token XVS = 1 voto. Siempre que se presente una propuesta de protocolo a través de una Propuesta de Mejora de Venus (VIP (similar a EIP de Ethereum)), los usuarios pueden votar directamente o delegar sus derechos de voto a otro usuario.

Las propuestas cuestan 300.000 XVS, que actualmente asciende a casi $ 1 millón. Una vez propuesta, la votación está activa durante tres días. Para ser aprobada, la propuesta deberá alcanzar un quórum de votación de 600.000 XVS. Si tiene éxito, la propuesta tiene un límite de tiempo de dos días antes de la implementación.

Pensamientos finales: Futuro del Protocolo de Venus)

Venus Protocol tiene un TVL de $ 710 millones, actualmente cuenta con $ 1 mil millones en liquidez según su sitio web y ha pedido prestados más de $ 450 millones desde su tiempo relativamente corto en la industria.

A pesar de estos números, Venus Protocol realmente no atrae la misma atención que plataformas como PancakeSwap. Aún así, el protocolo ha logrado prosperar junto con el ecosistema DeFi, y la actualización V4 trae mejores tokenómicas, más herramientas de gestión de riesgos, como grupos aislados, y un sistema de gobierno mejorado para solidificar la descentralización.

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