¿Qué sucede con las criptomonedas después de que son incautadas? Explicación de las leyes de confiscación de criptomonedas

Como hemos aprendido del colapso de FTX, el espacio criptográfico no es tímido ante las quiebras de empresas y las actividades delictivas. Pero, ¿qué sucede exactamente con las criptomonedas incautadas por el gobierno? Como inversores inteligentes, es útil saber cómo funcionan las leyes de decomiso de criptomonedas, ya que las regulaciones de criptomonedas van en aumento.

¿Qué son los criptoactivos confiscados?

El término «congelado, incautado o decomisado» en el campo legal se refiere al estado de un activo, incluidas las criptomonedas. Cuando las fuerzas del orden confiscan estos activos, los congelan en una dirección específica. Si el gobierno reclama la propiedad de las criptomonedas incautadas, se consideran confiscadas.

El proceso de «realización de activos criptográficos y decomiso legal» permite al gobierno confiscar activos digitales con fines de aplicación de la ley mediante la identificación, separación y confiscación de monedas virtuales. Con numerosos informes de activos incautados, así como advertencias de los principales reguladores sobre los activos digitales, cada vez es más evidente que la regulación de las criptomonedas es necesaria, pero actualmente se encuentra en un estado de incertidumbre.

Cómo abordan los criptointercambios las transacciones sospechosas

La mayoría de los intercambios de cifrado tienen herramientas de cumplimiento para monitorear transacciones y cumplir con los requisitos reglamentarios. La actividad sospechosa puede detectarse en función de la estructura de las transacciones, el movimiento del valor o si el origen o el destino de los fondos es ilegal.

Cuando un usuario participa en una actividad sospechosa, el intercambio primero solicitará una explicación del usuario y limitará temporalmente su capacidad para transferir fondos. Dado que los intercambios criptográficos son entidades centralizadas, tienen el poder de congelar los fondos del usuario o prohibir la entrada del usuario a la plataforma si no cumplen con los requisitos legales.

Las acciones tomadas dependerán del nivel de riesgo planteado por la transacción, la respuesta del usuario, el comportamiento previo del usuario y las obligaciones regulatorias del intercambio. Utilizando los procedimientos KYC/AML vigentes, el intercambio luego presentará un informe a las agencias de cumplimiento de la ley o autoridades financieras; en el caso de EE. UU., ese sería el Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN).

¿Qué sucede con las criptomonedas incautadas en investigaciones criminales?

Una vez que se ha construido un caso sólido contra un sospechoso, las autoridades financieras y las fuerzas del orden pueden trabajar con el intercambio de criptomonedas que tiene los activos digitales del sospechoso para transferirlos a una billetera controlada por el gobierno o congelarlos indefinidamente. A veces, los activos permanecen en la billetera personal del sospechoso y pueden entregar los fondos a cambio de una sentencia reducida.

Las criptomonedas incautadas generalmente se mantienen de esta manera hasta que se toma una decisión judicial. Si el acusado es declarado no culpable, se le devuelven los bienes, pero si es condenado, el decomiso de los bienes es parte de su sentencia. Si se produce una condena, se inicia otro proceso para determinar la propiedad de terceros sobre los bienes que el gobierno pretende incautar.

Una vez que se han abordado todos los intereses de propiedad, los fondos restantes se venden por moneda fiduciaria y se distribuyen entre las agencias involucradas en el caso. Los fondos generalmente se utilizan para compensar a las víctimas identificadas o ir a las arcas del gobierno. Este proceso en conjunto puede conducir a un dumping en el mercado, dependiendo del tamaño de los activos que se venden.

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